ЦБ избавляется от долларов
Традиционно учет ЗВР ведется в долларах США. А значит, изменение валютных курсов и цен на золото влияет на размер запасов. По состоянию на 01.05.2019, они исчисляются в сумме 491 088 млн $. С февраля 2014-го это значение максимальное.
Но, по заявлению самого Центробанка, он начал переключаться на другие валюты, отходя таким образом от американских денег. «Процесс дедолларизации пошел» в первой половине 2018 года, «стимулом» стали апрельские санкции. Только в апреле-мае 2018 года Россия продала бумаги на 80 млрд $., избавившись таким образом от 85% своего портфеля гособлигаций США и выйдя из тридцатки крупнейших держателей их в мире.
Среднестатистический резервный портфель на конец III квартала 2018 года выглядел так: доллар (61,7%), евро (20,7%), фунт (5,2%), иена (4,4%), юань (1,9%).
Структура резервов Центробанка РФ претерпела существенные изменения. Хотя наибольшую долю в общей его структуре по-прежнему составляют «евро» и «доллар», значительно укрепились позиции «юаня». Он «перегнал» золото, потеснив его с 3-го на 4‑е место.
Согласно информации ЦБ, в структуре международных резервов РФ, по состоянию на июнь 2018-го, доля доллара достигла рекордного минимума и снизилась с 46,2% в октябре 2017 до 21,9% в июне 2018.
Таблица. 2. Структура валютного резерва по видам валют, в %
| Валюты | Обозначения валют | 01.07.2018 | 01.10.2018 | Справочно: на 01.10.2017 |
| Евро | € | 32,0 | 38,5 | 23,9 |
| Доллары США | $ | 21,9 | 27,1 | 46,2 |
| Китайские юани | ¥ | 14,7 | 17,1 | 12,2 |
| Фунты стерлингов | £ | 6,3 | 7,8 | 1,0 |
| Японские йены | ¥ | 4,5 | 5,0 | |
| Канадский доллар | С$ | 2,9 | 4,3 | |
| Австралийский доллар | A$, $A, AU$ и $AU | 1,0 | ||
| Золото | 16,7 | 16,9 | 16,7 |
Размер валютных резервов ЦБ на 01.05.2019 сложился в сумме 401 080 млн $. Текущий состав не раскрывается. Так что достоверно установить, сколько именно долларов в составе ЗВР, не представляется возможным.
Материал в тему! Сколько в России денег.
Из истории
В самые тяжелые времена правительства сначала молодой Советской Республики, а потом и СССР старались установить устойчивое денежное обращение в стране.
Таблица 1. Платежные единицы, ходившие в России в разные годы
| Год реформы | Название | Соотношение с предшествующей купюрой | Примечания |
| 1924 | червоный рубль | 1 черв. руб. = 1/10 червонца | – |
| 1929 | червоный рубль, обозначаемый в документах как «рубль» | 1 руб. = 1 черв. руб. | – |
| 1947 | рубль | 1 руб.’47 = 10 руб. старых денег | обмен не являлся деноминацией, заработная плата, пенсии и т.п. выплачивались в новых деньгах в прежних размерах |
| 1961 | рубль | 1 руб.’61 = 1/10 руб.’47 | обмен денег с деноминацией нарицательной стоимости рубля в 10 раз. |
По данным из архивных фондов ЦБ РФ можно заключить об обороте денежных доходов населения и суммах наличности на руках у граждан.
До 1929-го хозяйственный год начинался 1 октября.
Таблица 2. Обращение наличных денег населения в Советской России
| Годы | Единицы измерения | Оборот (внутрикрестьянский до 1928 и между рабочими и колхозниками) | Наличные на руках у населения |
| 1927/28 | млрд черв. руб. | 38,7 | 0,2 |
| 1945 | млрд руб.’24 | 957,0 | 11,2 |
| 1958 | млрд руб.’47 | 1644,4 | 7,1 |
| 1990 | млрд руб.’61 | 1281,8 | 27,2 |
Запасы криптовалюты
Понятие «криптовалюта» возникло сравнительно недавно, но уже известно многим. Это полностью виртуальные деньги, не имеющие физического выражения, но они имеют ценность. В настоящее время некоторые странные уже признали криптовалюту законной и ввели ее в обращения наряду с основной валютой. Поэтому считать ее в общей массе мировых денег корректно.
Нужно учесть, что криптовалют несколько, но не все они популярны и имеют значимый вес. Известный многим Bitcoin исчисляется суммой в 5 млрд долларов, если посчитать еще несколько широко распространенных, общий объем виртуальных денег составит порядка 10 млрд у.е.
Как относятся к своим расходам
Как считают деньги
Стоит разделить понятия «деньги» и «ценности», то есть активы, которые можно быстро обменять на наличные или безналичные средства. Если речь идет исключительно о платежных средствах, то учитывать золотой запас, стоимость компаний, госдолг и прочие материальные ценности не корректно. Они имеют цену, но физически объем финансов не увеличивают. При этом банковские компании имеют полномочия наращивать денежную массу, но для приобретения основных средств финансы не «производят». Когда одна компания реализует, например, объект недвижимости, то деньги от одного лица просто переходят к другому.
Дополнительно: об истории возникновения денег.
Прогнозы
Темпы роста ЗВР России одни из самых высоких среди крупнейших экономик мира. На фоне санкционного давления формирование запаса прочности – вполне логичный процесс.
Читайте подробно о санкциях, введенных в августе 2018 года
К тому же у страны довольно неплохие перспективы ЗВР на 2019-2021 гг. Размер его в долларовом измерении будет расти до 450,1 млрд $, то есть на 40,4 млрд $. И тут никаких сюрпризов не было. Центробанк нацелен на достижение уровня в 500 млрд $. Такая цель была поставлена руководством
Хоть доля американских денег в структуре валютных резервов увеличиваться уже не будет.
Россия буквально выдавила доллар США из резервов как ненадежную валюту – в видеосюжете:
Денежная масса М2 (национальное определение)
Установить, сколько в России денег и как меняется их количество, позволит нам показатель М2.
Определение: это совокупность наличных денег, находящихся в обращении, и остатков безналичных средств на счетах, которыми располагают физические, юридические лица и государство
Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Центробанка, по состоянию на 1.04.19 г. М2 = 46 140 млрд руб.
Таблица 3. Динамика денежной массы в 2006-2019 гг.
| Годы | Млрд руб. | Годы | Млрд руб. |
| 1998 | 374,1 | 2009 | 12975,9 |
| 1999 | 453,7 | 2010 | 15267,6 |
| 2000 | 714,6 | 2011 | 20011,9 |
| 2001 | 1150,6 | 2012 | 24204,8 |
| 2002 | 1609,4 | 2013 | 27164,6 |
| 2003 | 2130,5 | 2014 | 31155,6 |
| 2004 | 3205,2 | 2015 | 31615,7 |
| 2005 | 4353,9 | 2016 | 35179,7 |
| 2006 | 6032,1 | 2017 | 38418,0 |
| 2007 | 8970,7 | 2018 | 42442,1 |
| 2008 | 12869,0 | 2019 | 47109,3 |
Удельный вес наличности в М2 с течением времени менялся. В 1999-м ее доля была максимальной – 41,4%.
Рис. 2. М2 и ее наличная составляющая, млрд рублей на начало года
До 2006-го включительно не менее трети денежной массы составляли наличные средства.
Рис. 3. Доля наличных в М2, в %
Через соотношение М2 к золотовалютным резервам можно определить максимально возможный в стране долларовый курс
Золотовалютные резервы в Российской Федерации
С момента образования на месте развалившегося Союза ССР новой России прирост ЗВР происходил преимущественно за счет валютных резервов. Сформированные в РФ к началу 2019, они в 195 раз превышали уровень 1993 года. Золотой запас при этом вырос в 33,7 раза.
Рис. 1. ЗВР России, в млн долл.
При этом органы денежно-кредитного регулирования в любой момент могут использовать Международные резервы РФ для прямого финансирования дефицита платежного баланса.
В структуре золотовалютных ресурсов доля золотого запаса менялась от 2,5% (минимальное значение на 01.01.2008) до 56,9% (максимум в 1993). К началу 2019-го – 81,5% валютных ресурсов и 18,5% золота.
Рис. 2. Изменение структуры ЗВР, %
В составе валютных резервов:
- средства в иностранной валюте, их на начало текущего года 79,3% всего ЗВР;
- резервная позиция в МВФ (иначе говоря, валютная составляющая квоты государства в МВФ) – 0,7%;
- специальные права заимствования (международные резервные активы на госсчете) – 1,4%.
Рис. 3. Структура ЗВР, в %
Богатство населения
Обратимся к материалам исследования авторитетного швейцарского банка Credit Suisse «The Global wealth report 2019». Отчёт о глобальном распределении богатства строится не на данных о ВВП на душу населения, а по количеству ценностей, которыми владеют взрослые жители. Общее благосостояние в мире составляет 360,6 трлн $.
Что касается разделения по странам, здесь безусловным лидером являются Соединенные Штаты. У населения США почти 30% глобального богатства. Дальше в рейтинге идут китайцы – 17,7%, японцы – 6,93%, немцы – 4,07% и англичане – 3,98%.
В исследовании Credit Suisse у жителей России сосредоточено 3,05 трлн $, или 0,85%.
Сколько кому достается
По признанию Credit Suisse, состояние 46,8 миллиона жителей планеты оценивается в суммы, превышающие 1 млн $. Из почти 361 трлн $ мирового богатства 43,9%, или 158,3 трлн $, сосредоточено в руках 0,9% населения.
Интересный факт! В России на долю 10% самых богатых граждан страны приходится 83% всего личного благосостояния. Показатель даже больше, чем в США (76%) и Китае (60%).
В числе миллионеров 18,6 млн американцев и 4,4 млн китайцев. А в тройке самых богатых и влиятельных людей, по версии Forbes, два представителя Штатов:
- Арно Бернар (Франция) – 117 млрд $;
- Джефф Безос (США) – 115,6 млрд $;
- Билл Гейтс (США) – 93,3 млрд $.
Зато 2 883 млн человек на Земле не имеют в своем распоряжении и 10 000 $. Все эти 56,6% от общей численности располагают лишь 1,8% мирового богатства, или 6,3 трлн $.
Справка. Почти 112 миллионов человек вынуждены жить менее чем на 3,20 $ в день. Более чем у 32 млн нет и 1,90 $. (Мировой Атлас данных)
Как менялось количество денег
Запас драгоценного металла на планете в ЗВР вырос с 2010 г. на 11,3%, с 30 643 до 34 120 т в 2020 г.
Отмечался также рост денежной массы. Если говорить о странах с самой большой долей М2, то в Китае за последнее десятилетие она увеличилась 2,6 раза, в Великобритании – в 2,3 р., в – США в 1,8 р., на треть – в Германии и на 8% – в Японии.
С 2014 г. довольно существенно изменился список криптовалют. Тогда их не насчитывалось и 70. А сегодня – более 1,3 тыс. В пятерке лучших по капитализации за этот период побывали 14 виртуальных дензнаков. Одно оставалось постоянным – лидерство Bitcoin. Он уверенно сохраняет свои позиции.
По неофициальным подсчетам, если разделить все деньги, которые есть в мире, то на каждого жителя придется по 10 600 $ (finfocus). Если учесть, что на февраль 2020 г. на планете 7 778 млн чел., общее богатство составит 82,45 трлн $.
Как видим, по подсчетам различных аналитиков мировое богатство оценивается как в 82,45 трлн $, так и в 360,6 трлн $. Все зависит от того, какие именно категории и типы денег были включены в расчет.
Согласно нашим исследованиям, в мире от 812,24 трлн до 1,37 квадрлн $, в том числе:
- наличных – 80,9 трлн $;
- криптовалюты – 196,5 млрд $
- вложений в ценные бумаги (суррогат денег) – от 720,6 трлн $ до 1,28 квадрлн $.;
- золота – 10,4 трлн $;
- серебра —14 млрд $.
При подсчетах мы не брали в расчет такие параметры, как госдолг, разное финансовое состояние крупных компаний, стоимость драгоценных камней.
Сколько денег в России?
Как количество банкнот, так и их сумма в пределах страны не является константой и многократно изменяется на протяжении года. Причин этому по крайней мере три: инфляционные процессы, валютные операции, которые могут вести к изменению объемов национальной валюты — и наконец, естественное старение денег (в первую очередь банкнот), в результате чего они просто-напросто уничтожаются.
В среднем российские купюры живут около 2.5 лет (американские доллары более износостойкие и последние образцы могут выдерживать до 4000 сгибов), причем ЦБ ежегодно производит уничтожение около 2.5 млрд. банкнот, т.е. почти 7 миллионов купюр в день. При этом производится дополнительная эмиссия такого же количества денег, которое поступает в обращение.
На графике выше можно увидеть, сколько денег у России было на начало 2015 года, и ряд связанных с ними показателей. Общее количество из верхней правой колонки близко к 9 трлн. рублей. Видно, что в течение года количество денег в обращении с февраля по декабрь постепенно возрастает, что можно связать с инфляцией; тогда как декабрьский взлет несомненно связан с девальвацией рубля при большом обращении долларов и евро в стране. В результате на конец года денежная масса возросла более чем на 500 млрд. рублей, что составило 6.4% от всей суммы на начало года. Учтите данные инфляции с 2016 года на момент прочтения статьи — и получите, сколько всего денег в России примерно есть к сегодняшнему дню.
Как уничтожались деньги в СССР и сегодня?
Интересно будет рассмотреть способы вывода денег из обращения, который в советское время осуществлялся в духе Ивана Грозного. Первоначально деньги хотели просто сжигать и использовать как топливо — однако при горении купюр развивается высокая температура, что требует наличия специальных цементных печей; кроме того, возникли сложности с автоматизацией и наличием контролирующих должностных лиц.
А вообще занятно представить рабочего, закидывающего в такую печь еще действующие деньги совковой лопатой. «Чем занимаешься?» — «Деньги жгу. Сегодня халявная смена — трехрублевки закидывали, не так жарко горят». Несмотря на огромное количество купюр, тем не менее число выходящих из оборота денег недостаточно для постоянного процесса сжигания, так что подобную печь нужно приспосабливать еще минимум под один вид другого топлива.
Поэтому применялся другой, не менее оригинальный метод — сначала в деньгах пробивали отверстие, вследствие чего они становились неплатежеспособными, а затем загружались в большие котлы и обрабатывались высоким давлением. Таким образом сбивалась краска, а банкноты превращались в волокнистую массу, которую можно было использовать снова. Как видно, способ подразумевал безотходность, однако был не чист экологически и затратен экономически — так что в 90-е годы от него отказались.
В результате на смену пришел более предсказуемый вариант резки банкнот на мелкие кусочки. Сначала машины для разрезания банкнот были только в Москве, однако затем появились и в семи региональных расчетно-кассовых центрах (РКЦ), что заметно уменьшило затраты на перевозку денег, отслуживших свой срок. Причем в наши дни машина является многофункциональной. В процессе пересчета купюр она выделяет из них наиболее ветхие, а также банкноты с посторонними надписями, и сразу включает режим уничтожения.
Таким образом выявляется 93-95% ветхих банкнот, а сомнительные купюры отсортировываются в отдельную ячейку. С ними работает эксперт. Денежные обрезки прессуется в небольшие колбаски либо брикеты и в таком виде захораниваются на свалках как твердые бытовые отходы IV категории (самый безопасный вид отходов, причем у ЦБ есть сертификаты, подтверждающие этот статус).
Факторы, влияющие на срок жизни купюр
Срок обращения купюр определяется не только прочностью бумаги, но и скоростью ее загрязнения. В 2010 году ЦБ в качестве эксперимента выпустил в обращение 100-рублевые купюры со специфическим лакированным покрытием, которое делает банкноты более стойкими к влаге и грязи, что должно продлить срок их службы примерно в полтора раза.
Как говорилось выше, американские доллары служат дольше — происходит это за счет длинных волокон в составе бумаги. В результате купюра в 10 рублей служит около года, а однодолларовая банкнота в среднем 22 месяца. Но и у нее есть недостаток, поскольку на длинных волокнах очень сложно добиться качественного водяного знака, который на территории РФ служит самым главном признаком подлинности банкноты.
Денежная эмиссия
Наличные деньги в обращение выпускаются непрерывно, равно как и их изъятие по причине изнашивания или порчи. При этом денежная масса в обращении остается постоянной. Наглядный пример – выпуск новых 200- и 2000-рублевых купюр.
Часто с обыкновенным выпуском денег путают эмиссию.
Определение: это введение в пользование граждан и предприятий новых наличных и безналичных средств, отчего объем используемых в стране денежных средств увеличивается
Эмиссия носит кредитный характер. И это один из основополагающих принципов организации денежной системы государства. Различают эмиссию наличных (монопольная функция Банка России) и безналичных средств.
Принципы ее в России:
- монопольность. Выпуск новых купюр, изымание средств из оборота и перераспределение денежных потоков вправе проводить исключительно государство в лице Центробанка;
- отсутствие привязки. Не требуется установления соотношения рубля к золоту и другим драгоценным металлам;
- обмениваемость. Рубль подлежит обмену в любых размерах. Достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность;
- обязательность. Рубль – единственное официальное средство платежа при проведении расчетов на территории России.
Пример денежной эмиссии ЦБ России
Рис. 4. Сезонная эмиссия в период с 01.11.2011 по 01.02.2015
Этот процесс регулируется законодательством и осуществляется государством, которое распределяет данную функцию между центральным банком и казначейством. Центральный банк выпускает кредитные деньги – банковские билеты. Казначейство изготовляет казначейские билеты и разменные монеты.
Как появились деньги?
В далеком прошлом (примерно до 7 века до н.э.), когда у людей уже появилась необходимость в различных товарах, услугах, роль денег в экономических отношениях выполняли бартер, долг и дарение.
Существовало во многих странах понятие товарных денег – расчет производился при помощи каких-то предметов. Например, на островах Океании использовались жемчужины, ракушки, камни с проделанными отверстиями в середине.
Старинные китайские монеты
Распространенной формой денег считался домашний скот, меха, шкуры, а также всевозможные продукты: соль, мед, зерно, вино и т.д. Все активнее набирали ценность металлы. Изначально в виде готовых предметов, затем в слитках. В основном это было железо, бронза, медь и серебро.
Интересный факт: после окончания Второй мировой в Германии особо ценились сигареты и кофе, которые тоже выступали средством расчета.
Примечательно, что только древние египтяне пользовались для расчета золотом еще во II тыс. до н.э. Однако слитки оказались непрактичными. Каждый раз их нужно было проверять на качество (пробу) и взвешивать.
Так в VII веке до н.э. человечество пришло к необходимости изготавливать монеты, которые оказались очень удобными в обращении. А первые бумажные деньги начали делать китайцы в 910 г.
Первая банкнота в Европе
Слово «банкнота» происходит из английского языка и означает «банковская запись». Имея на руках банкноту, человек мог обратиться в банк, где хранились его средства, и получить взамен определенную суму натуральных денег. Сейчас сами банкноты являются деньгами.
Первые банковские сертификаты начали выпускать в 1661 году в Стокгольме. В России бумажными деньгами стали пользоваться при Екатерине II с 1769. Это были ассигнационные рубли, находившиеся в обороте почти 100 лет.
Итоговые данные
Помимо наличности и безналичных накоплений, в мире есть другие ценные активы, которые можно примерно посчитать. Так как мировой рынок разных сфер находится в постоянном движении, приведенные данные считаются усредненными.
Самым консервативным методом исчисления денежной массы мира считается сумма наличных, безналичных финансов и краткосрочных депозитов. Общий объем составит 28,6 трлн. долларов.
Мировые активы (в долларах США):
- Наличные деньги, считая монеты и банкноты – 5 трлн. Банкноты, монеты и все виды депозитов на земле оцениваются в 80,9 трлн долларов.
- Криптовалюта – 10 млрд.
- Золото и серебро – 7,8 трлн и 14 млрд.
- Состояние компании Apple – 616 млрд.
- Оценка стоимости объектов недвижимости коммерческого назначения – 7,6 трлн.
- Инвестиции на мировом фондовом рынке стоят 70 трлн. причем большая часть, около 52%, приходится на США.
- Государственный долг всех стран мира равен 199 трлн.
- Деривативы (фьючерсы, свопы, опционы и иные виды контрактов) оценены в 630 трлн.
Если нужно подсчитать активы и деньги всего мира, потребуется сложить конечные цифры, касаемые наличных и безналичных денег, всех видов депозитов, госдолг, объем инвестиций мирового фондового рынка, стоимость недвижимости, деривативы, запас золота и серебра, а также криптовалюту. После чего умножить результат на курс доллара – такова сумма ценностей мира в рублях.
Загрузка...
