Конфликт интересов в банке

Как предотвратить и разрешить конфликт

Существуют способы предотвращения и разрешения конфликта интересов. Их довольно много, все они подкреплены законами Российской Федерации. Человек, который знает о конфликте интересов, но не имеет возможности урегулировать данную ситуацию, вместе с тем не сообщает о нем высшему руководству, тоже несет ответственность, иногда даже не только административную. Не существует таких ситуаций, способных регулироваться самостоятельно.

В первую очередь, следует понимать, что, несмотря на четкий механизм действий в процессе регулирования конфликтов, поведение участников данной ситуации не всегда предсказуемо. Поэтому часто возникают внештатные ситуации, в которых рекомендуется разбираться профессионалам, как на юридическом, так и на политическом поприще:

• Самой первой мерой по предотвращению конфликта является полная прозрачность сделки. Должно быть ясно, где происходила закупка товаров, какова их себестоимость, какие ресурсы были потрачены на выполнение тех или иных работ, с какими фирмами проводилось сотрудничество, и нет ли среди них налоговых «ям» и т.д.
• Должен проводиться постоянный анализ организации. Его может делать специально нанятый сотрудник, а может им заниматься непосредственно руководитель предприятия.
• Рекомендуется контролировать процесс принятия на работу наемных служащих, чтобы среди них не было людей, состоящих в близких родственных отношениях.
• Ввести в нормативные документы предприятия запрет на получение подарков, финансовой помощи и других различных благ.
• На предприятии обязательно должен быть составлен Кодекс этики, с которым следует ознакомить всех сотрудников.
• Если при заключении договора или возникновении спорной ситуации присутствуют лица, относящиеся предвзято к происходящему, их необходимо отстранить на время решения конфликта.
• Госслужащий не должен содержать все активы предприятия.

Методы борьбы

Что это за ситуация

Конфликт интересов – это возникшая ситуация, в которой работник имеет личную заинтересованность, и он начинает любыми способами пытаться получить свою выгоду, независимо от того, что результат может привести к финансовым или любым другим потерям на фирме. В трудовом праве Российской Федерации нет определения понятию «конфликт интересов». Эта правовая неопределенность часто становится причиной невозможности решения данной проблемы на предприятии.

Понятие и определение в психологии

В психологии это понятие имеет 2 разновидности:

1. Организационную;
2. Личную.

К сведению. Организационный конфликт возникает в том случае, когда предприятие, оказывающее услуги Заказчику, не может объективно выполнить работу, прописанную в Договоре оказания услуг, в силу, например, конкурентных преимуществ.

Под определением личного конфликта может пониматься ситуация, когда личные интересы работника противоречат трудовому законодательству Российской Федерации, например, при получении финансовой выгоды. Чаще всего нарушается закон «О коррупции». Тут не действуют педагогические законы по решению и урегулированию данного процесса, в отличие от предыдущего вида.

Личная выгода

Разногласия при конфликте интересов

Разногласия при конфликте интересов, как правило, возникают. Хотя это зависит от нескольких факторов:

• типа личности участника конфликта интересов;
• цивилизованности и компетентности участников ситуации;
• взаимоотношений между сотрудниками.

Личная заинтересованность

Личная заинтересованность часто присутствует в разногласиях. Под личной заинтересованностью предполагается получение финансовой выгоды. Чаще всего такая ситуация возникает между родственниками, работающими на одном предприятии. В антикоррупционном законе должны быть прописаны такая ситуация и способы ее решения. Также это понятие упоминается в 19 статье Федерального закона «О гражданской и государственной службе».

Личная заинтересованность

Порядок предотвращения конфликта интересов, разработка положения

Создание эффективной системы локальных актов способно решить большинство организационных проблем управленца. В данном вопросе создаваемое положение, в первую очередь, определит ситуации, когда работник будет обязан раскрыть родственные связи.

Локальный акт о конфликте интересов строится на принципах:

• Правозащиты. Когда факт личной заинтересованности раскрыт добровольно, работодатель обязуется принять меры по защите такого лица от возможных преследований.
• Прозрачности. Сотрудники обязаны открыто заявлять о наличии связей, которые прямо или косвенно могут повлиять на выполнение работы.
• Конфиденциальности. Раскрываемая информация в уведомлении подлежит специальному хранению, без доступа к ней некомпетентных лиц.

Положение о конфликте интересов в бюджетном учреждении, как правило, формируется исходя из ведомственных требований и федерального закона о противодействии коррупции.

С точки зрения законодательства, работодатель самостоятельно разрабатывает структуру нормативного документа. Обычно положение состоит из титульного листа и вступительной части, где описывается назначение локального норматива, используемые понятия, другие общие положения.

Вторая часть должна раскрывать принципы разрешения конфликта интересов. Пункты раздела содержат описание действий работника организации.

Например:

• Условия раскрытия интересов. При приёме на работу, при назначении на новую должность или проведении аттестации.
• Порядок раскрытия, формы. Помимо классического уведомления, организации могут внедрять декларации.
• Способы разрешения конфликта. Это может быть добровольный отказ от личного интереса, перевод на другую должность, филиал или пересмотр должностных обязанностей.

Заключительная часть положения должна состоять из блока ответственности, где также описываются действия работодателя при возможной служебной проверке по факту конфликта интересов. После того, как составленное положение будет подписано и утверждено, с содержанием документа нужно ознакомить весь персонал.

Немаловажным будет определить круг лиц, полномочных собирать и анализировать информацию о существующих или потенциальных конфликтах. Такая обязанность закрепляется за кадровым инспектором или лицом, ответственным за противодействие коррупции. В положении стоит прописать алгоритм действий работника при получении нужных сведений, чтобы в процессе не возникло затруднений.

За невыполнение требований положения виновное лицо привлекается к дисциплинарной ответственности. Самым мягким наказанием может быть предупреждение или выговор.

Бездействие служащего по предотвращению конфликта интересов также считается нарушением, итогом которого может стать увольнение.

В разрезе данного вопроса смещение с должности происходит с формулировкой утраты доверия. Ещё, как вариант, кадровый инспектор вправе подготовить предупреждение о неполном должностном соответствии.

Как создавать коммерческие предприятия?

Ниже представлен порядок создания коммерческих организаций, который должен изучить каждый начинающий предприниматель.

Согласно гражданскому кодексу РФ, государственная регистрация коммерческих организаций состоит из следующих этапов:

• Выбор формы создаваемого предприятия. Создание автономных предприятий возможно в одной из форм коммерческих организаций.
• Выбор учредителей. В зависимости от интересов создаваемого предприятия, выбирается его форма. В ней необходимо предоставить учредителей в количестве, определенным законодательством.
• Сбор документов. В зависимости от определенной формы создаваемой организации, направления деятельности и планируемых сделок необходимы конкретные документы для ее создания. От выбранной формы зависит также штат сотрудников, нужна ли бухгалтерская составляющая, и сам главбух, производящий отчетность.

• Следующим этапом является выбор названия организации. В названии автономных предприятий должна быть указана его форма (например, ОАО «Название предприятия»).
• Далее происходит регистрация местоположения основного органа управления предприятием или его главного офиса.
• Следующим этапом создания автономных предприятий является создание его капитала. Учредители создают его капитал путем внесения своих частей в него. Чистой долей каждого участника является процентное соотношение от вложенной суммы для дальнейшего использования средств компанией.
• Регистрация предприятия в едином реестре России. Собранные документы передаются для рассмотрения, после чего принимается решение о возможности регистрации. В случае положительного вердикта (отсутствуют конфликт действующему законодательству, нарушение правил и присутствуют все необходимые документы), в течение пяти дней осуществляется полная регистрация новой организации.
• Дальше идет открытие счета в банке для предприятия и создание его печати. Счет в банке предназначен для использования его как для получения чистой прибыли, так и для хранения капитала. Печать необходима для подписания документов и должна включать в себя полное название компании, именно она будет свидетельствовать о согласии стороны в подписанных документах.

Ссылки

Шорт сквиз на фьючерсном рынке

Популярные новости

Что делать в случае конфликта интересов

Из-за КИ часто возникает вопрос, включать ли тот или иной материал в энциклопедию? Не менее часто возникает и вопрос, не противоречат ли действия некоторых участников миссии Википедии

Когда есть подозрение о конфликте интересов, к нему можно привлечь внимание участников на форуме. Собственно КИ не является поводом для выставления статьи на удаление, однако, как правило, одновременно возникают другие проблемы, которые могут послужить причиной для такого шага.

Как действовать в отношении заподозренных в КИ

Первым шагом должно быть открытое обсуждение вопроса с самим подозреваемым, со ссылкой на данное правило. Если метод убеждения не срабатывает, проанализируйте ситуацию на предмет вашей вовлечённости в конфликт о содержании энциклопедии. Если конфликт имеет место, то следует действовать в соответствии с рекомендациями о разрешении таких конфликтов. Другим способом может быть инициирование обсуждения на форуме, где опытные участники могут помочь вам советом и собственными действиями так, что не потребуется публикация подозрений и обвинений. Использование обвинений в КИ для преследования участника или получения преимущества в споре о содержании статей запрещено и может повлечь за собой блокировку.

В Википедии важным считается как нейтральность статей, так и право участников редактировать статьи под псевдонимом. Не пытайтесь выяснить данные об истинной личности автора для того, чтобы доказать наличие КИ. Обычно КИ обнаруживается, когда участник сам тем или иным способом раскрывает свою причастность к предмету статьи. Если же этого не происходит, противостоять предвзятой правке можно, используя правило Википедия:Нейтральная точка зрения.

Правила о содержании статей имеют приоритет

Любой текст, размещаемый в основном пространстве статей Википедии, должен удовлетворять стандартам Википедии: критериям энциклопедичности (ВП:ЧНЯВ), проверяемости (ВП:ПРОВ), отсутствия оригинальных исследований (ВП:ОРИСС), представлять нейтральную точку зрения (ВП:НТЗ) и не нарушать авторские права (ВП:КОПИВИО). Все участники должны строго следовать этим правилам как при создании статей, так и при оценке их содержания, равно как и уважать действия других участников, вносящих необходимые правки с тем, чтобы привести содержание в соответствие с указанными правилами.

Пока эти правила не нарушаются, неважно, кто предоставил материал для статьи. Обнаружение КИ не должно быть само по себе причиной для удаления материала, если он имеет отношение к предмету статьи и не нарушает правил

Однако возможный КИ должен служить поводом для внимательной проверки материала сообществом на предмет обнаружения его предвзятости.

Если статья о чём-то очевидно важном была написана в рамках КИ так, что её невозможно легко исправить и привести к нейтральной точке зрения, обычно возможно сократить её текст до минимума, оставив только основную информацию о предмете. После этого нейтральные участники могут заняться улучшением статьи.

Важность вежливости

В ходе споров на странице обсуждения или в процессе удаления статьи участники нередко используют непарламентские выражения в адрес автора, его мотивов и предмета статьи. Это может граничить с нарушением правил вежливости и привести к тому, что обвиняемый участник уйдет из Википедии, хотя он мог бы внести в неё ценный вклад.

Избегайте использовать слово «тщеславие» и подобные оценочные эпитеты — это, возможно, будет расценено как переход на личности и может заставить участника покинуть проект. Даже если у участника и были подобные мотивы, лишнее напоминание о них является бессмысленным, они не являются основанием для удаления статьи. Предполагая добрые намерения, исходите из того, что участник искренне пытался помочь улучшить содержание Википедии.

Конфликт интересов в дискуссиях о точке зрения

В дискуссии о нейтральности, когда КИ становится причиной для разногласий, участники также легко приходят к обвинениям в КИ. Не следует использовать такие обвинения в спорах о содержании статей. Если возник подобный конфликт, пригласите оппонента на страницу обсуждения и там дайте справедливую оценку его взглядам.

Примеры

Чаще всего конфликт интересов возникает, когда человек, принимающий решение об использовании государственных средств в виде дотаций, государственных контрактов и грантов и т. д. имеет какие-либо отношения с компанией или организацией, которая является одним из претендентов на получение этих средств в случаях распределения государственных средств на конкурсной основе. Особенно высока вероятность возникновения конфликта интересов, если члены или руководители конкурсной комиссии, принимающей решение о распределении средств, одновременно являются руководителями компаний или общественных организаций, претендующих на финансирование. В российской практике, чаще всего, конфликт интересов не декларируется и не регулируется должным образом.
Весной 2012 года Прокуратура Новгородской области выявила нарушение законодательства председателем конкурсной комиссии по рассмотрению заявок социально ориентированных некоммерческих организаций Неофитовым И. М., который одновременно входит в Совет директоров общественной организации «Поисковая экспедиция «Долина», ставшей победителем данного конкурса. Неофитов И. М. не проинформировал об этом представителя нанимателя в письменной форме и иных мер к урегулированию конфликта интересов не предпринял.
В конце февраля был освобожден от должности вице-премьер Калининградской области Евгений Морозов. До этого он занимал должность министра строительства и ЖКХ и являлся одновременно учредителем и собственником 100 % долей ряда предприятий, осуществляющих строительную деятельность. Впоследствии принадлежавшие ему доли уставного капитала Морозов передал своим родственникам, но принимал решения в пользу учрежденных им компаний, в том числе о заключении государственных контрактов.
Наказания за незадекларированный конфликт интересов в России крайне немногочисленны. Первый случай произошёл в конце 2012 года, когда мировой судья судебного участка № 88 Самарской области признал виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.29 КоАП РФ (незаконное привлечение к трудовой деятельности либо к выполнению работ или оказанию услуг государственного или муниципального служащего либо бывшего государственного или муниципального служащего) управление полиции г. Тольятти, наложив на него штраф в размере 100 тыс. руб. Конфликт интересов возник из-за того, что управление полиции заключило трудовой договор с бывшей сотрудницей Межрайонной ИФНС России № 2 по Самарской области и в нарушение требований федерального законодательства в установленный 10-дневный срок не уведомило бывшего работодателя новой сотрудницы о заключении трудового договора.

Если речь идет об иной работе с оплатой

Ситуация: Служащий или же его родственники занимаются осуществлением оплачиваемых действий по договору касаемо организации, в которой служащий выполняет управленческие функции.

Решение: Первый шаг в этом случае остается неизменным – потребуется уведомить о заинтересованности нанимателя и собственное начальство, а также написать отказ от выполнения работы. Если же там работают родственники, достаточно уведомления. При этом отсутствие действий по урегулированию конфликта интересов влечет отстранение данного служащего от работы.

То же самое будет касаться ситуаций, в которых заинтересованная сторона осуществляет выполнение платных услуг в отношении организации, где госслужащий выполняет управленческие функции.

Отсутствие уведомления начальству влечет отстранение служащего от работы

Если же заказчиком работы выступает госорган, где служащий замещает должность, то представитель должен проинформировать, что работа будет впоследствии приводить к КИ. При отсутствии действий со стороны служащего по урегулированию тех или иных действий конфликтного характера речь пойдет об устранении его с должности.

То же самое касается материнских и дочерних организаций, а также организаций, так или иначе связанных с госорганизацией, где работает служащий. Необходимо также будет предоставить нанимателю как связаны обе организации. Лучше будет отказаться от работы в данном учреждении.

Действия руководителя после регистрации

После регистрации предприятия, производится набор персонала для успешного его функционирования. Бухгалтерская сфера в предприятии стоит из таких должностей как главбух и один или несколько подчиненных ему бухгалтеров, чтобы вести финансовую отчетность. Эта отчетность используется для наблюдения за ситуацией в целом и своевременного ее исправления.

Чтобы деятельность сотрудников была чистой, и не было факторов, оказывающих влияние на принятие решения согласно производимых компанией сделок, были приняты правки в антикоррупционные законы. Согласно последним изменения в законодательстве, осуществляется следующее определение понятия конфликта интересов в коммерческих организациях:

При этом это не обязательно должны быть целенаправленные действия, позволяющие заполучить финансы коммерческих организаций с противоправных или не совсем чистых сделок. Такими также являются действия, позволяющие создать такую возможность, вне зависимости от использования этой возможности. В этом состоит основное определение этого понятия.

Типовые примеры

Практика, опираясь на федеральное законодательство и реальные ситуации, возникающие в период прохождения госслужбы, знает примеры таких конфликтов.

Условно существующие типовые примеры  можно разделить на следующие группы:

• Выполнение управленческих функций в отношении родственников. При наличии таких связей лицо должно сообщить об этом. Проблема нередко проявляется при вхождении служащего в аттестационную или конкурсную комиссию, которая решает вопрос устройства на работу его родственника. Служащие должны устранить нарушения конкретного случая, чтобы не возникло разногласий.
• Выполнение иной оплачиваемой работы. Если служащий, его родственник решают выполнить работу в какой-либо организации по трудовому или гражданскому договору. Должностное лицо при этом обязано направлять свои полномочия на такую компанию. Здесь также возникнет конфликт. При этом ситуации надо рассматривать индивидуально, поскольку не всякая оплачиваемая работа повлечет за собой ряд разногласий.
• Осуществление оплачиваемой работы в организации, которая материально зависима от компании, на которую распространяются полномочия служащего. Принцип возникновения недопонимания тот же, что и в предыдущем примере. Главное, чтобы работа не затрагивала интересы участвующих субъектов.
• Выполнение оплачиваемой работы в организации, которая выступает аффилированной компанией субъекта, на которого направлена деятельность госслужащего. Также сюда относятся родственники должностного лица.
• Осуществление платной работы в государственном органе, где лицо служит. То есть должностное лицо не может стать исполнителем той или иной оплачиваемой работой в отношении органа власти. Но только при условии возникновения конфликта интересов согласно признакам такого понятия.
• Владение ценными бумагами, вкладами. Разногласие возникает только при условии, что ценные бумаги, вклады оформлены и приобретены у организации, в отношении которой служащий исполняет управленческие функции.
• Получение подарков, услуг. Проблема возникает в том случае, если такая «благодарности» поступает со стороны граждан и компаний,  если на них направлены управленческие функции. Некоторые подобные действия можно расценить как взятку.
• Наличие имущественных обязательств. Здесь также необходимо установить, что субъект, перед которым имеется обязательство, подвергается управлению со стороны служащего.
• Осуществление управленческих функций в отношении компании, где ранее госслужащий был сотрудником, директором или занимал иную должность.
• Получение наград и званий со стороны иностранных государств, партий или иных объединений.

Кроме того, указанные ситуации распространяются не только на служащих, но также на их родственников.

Одна из типичных ситуаций, когда возникает конфликт интересов – госслужащий является членом комиссии, которая рассматривает заявку или кандидатуру его родственника

* * *

В отличие от заинтересованности или процедур одобрения крупных сделок конфликт интересов слабо урегулирован в законодательстве. Однако он является одним из обязательных вопросов при оценке корпоративного управления в ходе проверок Банка России

Важно, по мнению Банка России, всячески избегать причин возникновения такого конфликта интересов даже потенциально

Р.Пашков

Зам. начальника

юридического департамента

КБ «Старый Кремль»

Какие могут возникать типовые ситуации, представляющие собой конфликт интересов?

По закону госслужащий обязан в письменном виде уведомить свое непосредственное начальство и представителей тех лиц, которым оказываются услуги, о ситуациях, имеющих потенциальную возможность возникновения КИ. Степень личной заинтересованности остается полностью на совести служащего, он же несет все последствия юридического характера.

Если же госслужащий, участвующий в ситуации конфликта интересов, не предпринимает никаких мер, чтобы бороться с ним, не предотвращая конфликтную ситуацию, то это правонарушение. В качестве наказания может последовать ряд мер, в том числе увольнение служащего с госслужбы.

Госслужащий должен уведомить начальство о возникновении ситуаций, связанных с конфликтом интересов

Давайте подробнее разберемся, в чем может заключаться заинтересованность гражданина, занятого на госслужбе.

В первую очередь – это потенциальная или существующая возможность получения служащим необоснованных доходов в момент исполнения своих непосредственных обязанностей. Причем они могут быть как в материальной (денежной), так и в натуральной форме и могут касаться и самого служащего, и его ближайших родственников или иных граждан, с которыми у него присутствует связь в виде обязательств.

Примеры возможного конфликта интересов:

• осуществление управленческих функций по отношению к заинтересованным лицам (родственникам);
• выполнение работы с оплатой иного характера;
• нахождение в собственности ценных бумаг или вкладов;
• передача подарков, услуг;
• наличие судебных или имущественных обязательств;
• трудоустройство после того, как гражданин был уволен с госслужбы;
• пренебрежение запретами, обязательными для государственных служащих.

Один из примеров конфликта интересов – пренебрежение запретами, которые обязательны для госслужащих

Надо помнить, что под осуществлением функционала государственного управления предполагаются в частности:

• заказы на товары, работы или услуги в целях государства;
• решения о распределении бюджетных средств, таких как, например, субсидии;
• возможность заключить договор об аренде площади в зданиях, принадлежащих государству;
• расследование причин тех или иных ЧС, аварийных ситуаций или производственных несчастных случаев;
• предоставление в суде интересов РФ и ее субъектов.

В существующем законодательстве нет ограничений на то, чтобы устраиваться на службу, владеть теми или иными бумагами, получать подарки или другие ценности родным и близким занятого на госслужбе сотрудника, несмотря на это, подразумевается, что под личной заинтересованностью, имеющей возможность оказать негативное влияние на исполнение рабочих обязанностей, может быть расценен также и факт получения тех или иных материальных благ для членов семьи служащего. В этой ситуации конфликт интересов может наступить в различных ситуациях.

Факт получения материальных благ для служащего или членов его семьи должен быть исключен

Давайте приведем небольшой пример.

Так, Александр Владимирович занимает руководящую должность в администрации района. К нему обратились представители компании N с целью оформления пакета документов. Получение этих данных требовало участия нескольких лиц и занимало по закону достаточно большое количество времени. Жене Александра был сделан ценный подарок со стороны компании N с предполагаемой целью закрыть глаза на некоторые неточности в оформленных документах, из-за которых оформление затягивалось. Здесь налицо возникает конфликт интересов.

Другие ситуации:

• родственники госслужащего работают или владеют организацией, проходящей проверку со стороны госструктуры;
• у родственников есть документы и ценные бумаги организации, а сам служащий может повлиять на ее деятельность.

Итак, теперь перейдем к списку основных типовых ситуаций, в которых происходит КИ и посмотрим, как можно его урегулировать.

Очень важно урегулировать конфликт интересов

Виды конфликтов интересов

При осуществлении деятельности банка возможно возникновение конфликтов интересов в силу противоречия между имущественными или иными интересами банка (его органов управления, должностных лиц, сотрудников) и имущественными или иными интересами кредиторов, контрагентов, вкладчиков и иных клиентов, когда в результате действия (бездействия) органов управления банка и (или) его сотрудников могут быть допущены случаи нарушения прав и законных интересов клиента.

Кроме того, возможно возникновение конфликтов интересов (корпоративного конфликта) между интересами участников банка, между интересами органов управления банка и участником (участниками).

В настоящей статье рассматриваются следующие случаи возникновения конфликтов интересов:

• между участниками банка;
• между органами управления банка и его участниками;
• между органами управления, должностными лицами, сотрудниками банка и клиентами;
• между банком и должностными лицами, сотрудниками банка при осуществлении ими служебных обязанностей.