Как инвестировать в недвижимость на бирже

В благополучном Татарстане весной 2020 года предпочли поспекулировать на бирже

— Многие из них пользуются маржинальным кредитованием для увеличения доходности по счетам, а также используют в торговых стратегиях такие сложные финансовые инструменты, как фьючерсы и опционы, — отмечает Леснов.

Дмитрий Леснов объясняет рост числа клиентов именно в Татарстане тем, что регион отличается высоким уровнем доходов населения. Такое положение дел не может не отражаться и на динамике открытия брокерских счетов. В ФИНАМе, как и в Сбербанке, тоже сейчас фиксируют более высокий рост открытия счетов в Татарстане, чем даже в среднем по стране. Немного другая ситуация в компании «Открытие Брокер», рассказал «Реальному времени» Вадим Ложкин: с 1 января 2019 года по 30 апреля 2020 года в филиалах «Открытие Брокера» в Татарстане было открыто более 1600 новых счетов, но это пока на 40% меньше, чем за весь 2019 год. «Соответственно, по итогам года мы ждем существенного прироста новых клиентов».

Тем не менее, и по данным Ложкина, количество активных клиентов в Татарстане существенно выше, чем по России в целом. В 2019 году их доля составляла 38%, в 2020 году несущественно снизилась,до 33%, за счет притока большого количества начинающих инвесторов без опыта торговли на биржевых рынках.

— В целом поведение клиентов «Открытие Брокера» в Татарстане значительно отличается от действий инвесторов в целом по России. Так, по большей части клиенты компании торгуют на фондовой секции (в марте — 70% от всех активных, в апреле — 63%), в РТ же в этот период характер сделок был спекулятивным — более половины операций совершено на срочной секции Московской биржи. Клиенты активно торговали фьючерсами на доллар, евро, золото, Brent, индекс РТС, на акции Сбербанка, ВТБ и «Газпрома», индекс Мосбиржи, доллары США, акции ЛУКОЙЛа, «Роснефти», — рассказал он.

При этом на фондовом рынке Московской биржи торговали только 24% клиентов «Открытие Брокера». Там татарстанцы активно покупали подешевевшие акции «Газпрома», обычные и привилегированные акции Сбербанка, ВТБ. Не обошли стороной и нефтяную отрасль, приобретая ЛУКОЙЛ, «Роснефть, обычные и привилегированные бумаги «Татнефти». Верили и в перспективы «Аэрофлота».

На валютном рынке конвертировали валюту только 2% клиентов. Фото: cbkg.ru

В целом по России в марте и апреле среди клиентов вырос интерес к валюте в связи со скачками курсов, но не в Татарстане. На валютном рынке конвертировали валюту только 2% клиентов. Кроме того, в апреле клиенты компании по всей России активно покупали акции иностранных компаний на американских биржах NYSE и NASDAQ, а также на Санкт-Петербургской бирже. В то же время в РТ доля сделок на зарубежных рынках составила всего 2%. Средняя сумма активов на счетах клиентов «Открытие Брокера» по России составляет чуть более 880 тыс. рублей. В Татарстане немногим больше — более 882 тыс. рублей. В целом клиенты в Казани продолжили взятый еще в марте курс на активное пополнение счетов. А по сравнению с прошлым годом увеличили активы на своих счетах на 85%.

Мой дивидендный портфель

Это все была теория, а теперь немного практики. Я стал собирать дивидендные акции с декабря 2018. Каждый месяц я искал и покупал акции на 35 тысяч рублей по описанной методике. Вот как выглядят мои покупки на январь 2020.

Инвестировал в акции с декабря 2018 по январь 2020 года — 491 560,95 Р

Дата	Тикер	Количество	Цена, Р	Инвестировано, Р
24.12.2018	BANEP	20	1740	34 800
17.01.2019	MTSS	140	256,15	35 861
13.02.2019	RTKMP	590	60,35	35 606,5
27.03.2019	BISVP	7900	4,43	34 997
23.04.2019	TTLK	157 000	0,224	35 168
29.05.2019	SNGSP	850	40,945	34 803,25
21.06.2019	NKHP	145	244,5	35 452,5
25.07.2019	DSKY	390	89,48	34 897,2
29.08.2019	LSRG	47	754	35 438
26.09.2019	VSMO	2	17 240	34 480
18.10.2019	UPRO	13 000	2,67	34 710
22.11.2019	CHMF	39	899	35 061
20.12.2019	ENRU	38 500	0,913	35 150,5
28.01.2020	MRKP	120 000	0,2928	35 136

24.12.2018

Тикер
BANEP

Количество
20

Цена, Р

1740

Инвестировано, Р

34 800

17.01.2019

Тикер
MTSS

Количество
140

Цена, Р

256,15

Инвестировано, Р

35 861

13.02.2019

Тикер
RTKMP

Количество
590

Цена, Р

60,35

Инвестировано, Р

35 606,5

27.03.2019

Тикер
BISVP

Количество
7900

Цена, Р

4,43

Инвестировано, Р

34 997

23.04.2019

Тикер
TTLK

Количество
157 000

Цена, Р

0,224

Инвестировано, Р

35 168

29.05.2019

Тикер
SNGSP

Количество
850

Цена, Р

40,945

Инвестировано, Р

34 803,25

21.06.2019

Тикер
NKHP

Количество
145

Цена, Р

244,5

Инвестировано, Р

35 452,5

25.07.2019

Тикер
DSKY

Количество
390

Цена, Р

89,48

Инвестировано, Р

34 897,2

29.08.2019

Тикер
LSRG

Количество
47

Цена, Р

754

Инвестировано, Р

35 438

26.09.2019

Тикер
VSMO

Количество
2

Цена, Р

17 240

Инвестировано, Р

34 480

18.10.2019

Тикер
UPRO

Количество
13 000

Цена, Р

2,67

Инвестировано, Р

34 710

22.11.2019

Тикер
CHMF

Количество
39

Цена, Р

899

Инвестировано, Р

35 061

20.12.2019

Тикер
ENRU

Количество
38 500

Цена, Р

0,913

Инвестировано, Р

35 150,5

20.12.2019

Тикер
ENRU

Количество
38 500

Цена, Р

0,913

Инвестировано, Р

35 150,5

28.01.2020

Тикер
MRKP

Количество
120 000

Цена, Р

0,2928

Инвестировано, Р

35 136

Дивиденды с декабря 2018 по январь 2020 года — 33 189,07 Р

Дата	Тикер	Акций в портфеле	Выплата на акцию, Р	Получено, Р
10.05.2019	TTLK	157 000	0,02	3033,24
20.06.2019	BANEP	20	158,95	3179
02.07.2019	RTKMP	590	2,5	1475
05.07.2019	MTSS	140	19,98	2797
05.07.2019	NKHP	145	6,96	1009
08.07.2019	BISVP	7900	0,63	4969,1
16.07.2019	SNGSP	850	7,62	6477
09.10.2019	VSMO	2	884,6	1769,2
10.10.2019	MTSS	140	8,68	1215,2
29.11.2019	CHMF	39	27,47	1071,33
11.12.2019	UPRO	13 000	0,11	1443
13.12.2019	DSKY	390	5,06	1973,4
08.01.2020	MTSS	140	13,25	1855
13.01.2020	NKHP	145	6,36	922,2

10.05.2019

Тикер
TTLK

Акций в портфеле
157 000

Выплата на акцию, Р

0,02

Получено, Р

3033,24

20.06.2019

Тикер
BANEP

Акций в портфеле
20

Выплата на акцию, Р

158,95

Получено, Р

3179

02.07.2019

Тикер
RTKMP

Акций в портфеле
590

Выплата на акцию, Р

2,5

Получено, Р

1475

05.07.2019

Тикер
MTSS

Акций в портфеле
140

Выплата на акцию, Р

19,98

Получено, Р

2797

05.07.2019

Тикер
NKHP

Акций в портфеле
145

Выплата на акцию, Р

6,96

Получено, Р

1009

08.07.2019

Тикер
BISVP

Акций в портфеле
7900

Выплата на акцию, Р

0,63

Получено, Р

4969,1

16.07.2019

Тикер
SNGSP

Акций в портфеле
850

Выплата на акцию, Р

7,62

Получено, Р

6477

09.10.2019

Тикер
VSMO

Акций в портфеле
2

Выплата на акцию, Р

884,6

Получено, Р

1769,2

10.10.2019

Тикер
MTSS

Акций в портфеле
140

Выплата на акцию, Р

8,68

Получено, Р

1215,2

29.11.2019

Тикер
CHMF

Акций в портфеле
39

Выплата на акцию, Р

27,47

Получено, Р

1071,33

11.12.2019

Тикер
UPRO

Акций в портфеле
13 000

Выплата на акцию, Р

0,11

Получено, Р

1443

12.12.2019

Тикер
DSKY

Акций в портфеле
390

Выплата на акцию, Р

5,06

Получено, Р

1973,4

08.01.2020

Тикер
MTSS

Акций в портфеле
140

Выплата на акцию, Р

13,25

Получено, Р

1855

13.01.2020

Тикер
NKHP

Акций в портфеле
145

Выплата на акцию, Р

6,36

Получено, Р

922,2

Фактическая дивидендная доходность моего портфеля на январь 2020 составила 6,75%: 33 189,07 / 491 560,95. Но нужно учесть, что основные выплаты по акциям, купленным в 2019, придутся на лето 2020 года — после годовой отчетности компаний. Поэтому итоговая доходность по текущему состоянию портфеля за этот период будет выше, в районе 10%. Такой результат меня вполне устраивает. Это совпадает с моим планом, по результатам которого я за 2018 и 2019 годы должен был получить 40 тысяч.

Из приятного — на полученные дивиденды я уже могу уже сделать одну дополнительную закупку. То есть вместо 35 тысяч я могу инвестировать почти 70 тысяч, тем самым увеличивая отдачу от капитала за просто так.

Классификация инвестиций

Обычно инвестиции классифицируют производится сразу по нескольким критериям, то есть признакам. Она нужна, в основном, для наглядности и простоты систематизации значительного объема информации при таком большом количестве существующих видов финансовых вложений. Я хотела бы максимально просто осветить классификацию вложений, приведя, как виды, так и характеристики тех или иных инвестиций. Эту информацию начинающий инвестор сможет использовать не только, как базовые знания, но и как основной компонент, чтобы рассчитать рентабельность вложений и их целесообразность.

По форме собственности

Эта характеристика, которая демонстрирует источник поступления финансовых вливаний. Различают:

• Частные — эти финансы вкладываются физическими, а также юридическими лицами;
• Государственные — финансовое вложение, производимое центральными или же местными властными органами, с использованием средств бюджета;
• Смешанные — как становится ясно из названия, такие инвестиции делаются совместно физическими лицами, а также негосударственными и государственными органами;
• Иностранные инвестиции — вложения, осуществляемые иностранными государствами, и их резидентами, в роли которых могут выступать, как юридические, так и физические лица;
• Совместные — финансирование, которое поступает как от внутригосударственных субъектов, а также зарубежных.

​По объектам

Этот тип классификации показывает, какой объект будет финансироваться. Существует 4 типа таких вложений:

1. Реальные инвестиции — вложение средств в основной и оборотный капитал, активы материального и нематериального типа.
2. Финансовые инвестиции — вложение преимущественно в финансовые инструменты, в роли которых выступают акции, иностранная валюта, драгметаллы.
3. Спекулятивные — вложение в инвестиционные активы с целью их последующей перепродажи.
4. Венчурные — финансовое вложение в недавно созданные компании, имеющие большой потенциал для будущего развития и, соответственно, прибыли.

​По целевому назначению

Также вложение можно характеризовать по целям:

1. Прямые — инвестиции в материалы для развитие бизнеса, чтобы в дальнейшем принимать активное участие в предпринимательской деятельности компании.
2. Портфельные инвестиции — фин. вложение в ценные бумаги предприятия, что позволяет получать доход от деятельности компании и влиять на ее дальнейшую политику.
3. Реальные инвестиции — вложение денег в материальное производство.
4. Нефинансовые — вклад в форме патентов, открытий, торговых марок, что способствует повышению эффективности деятельности.
5. Интеллектуальные — вложение в интеллектуальные формы деятельности — разработка ноу-хау и новых технологий.

По сроку вложений

По срокам инвестиций принято делить их на:

• Краткосрочные — такое вложение инвестируется на срок до 1-го года;
• Среднесрочные — инвестирование составляет от 1-го года до 5-ти лет;
• Долгосрочные — вложение средств происходит на срок, более 5-ти лет.

По степени рисков

В зависимости от степени инвестиционного риска принято выделять 4 типа вложений:

1. Безрисковые инвестиции — этот вариант отличается тем, что реальный риск потери средств отсутствует, то есть существует стопроцентная гарантия прибыли, что бывает крайне редко.
2. Низкорисковые инвестиции — в этих вложениях риск потери средств существенно меньше, чем средний по рынку.
3. Среднерисковые инвестиции — уровень риска близок к среднерыночному.
4. Высокорисковое вложение — уровень риска во много раз больше, чем в среднем по рынку. Особенностью такого высокого риска являются такая же большая прибыль от инвестиций.

25 место – Турция

Доходность аренды: 3,62%
Налоговая ставка: 21,94%
Стоимость аренды: $1,128

Турция оказалась на последней позиции нашего рейтинга, потому что имеет низкую доходность аренды, а налоговая ставка в республике выше, чем в 80% исследованных стран.

​Советы начинающему инвестору

Краткая история формирования

Российский фондовый рынок имеет небольшую историю со времени принятия курса на либерализацию экономики страны в 1991 году.

Можно условно разделить на три периода:

1. Зарождение рынка с 1992 по 1998 год. В это время начал быстро расти, что сопровождалось повсеместным развитием бирж различной функциональной направленности. В середине 90-х гг. в российский фондовый рынок насчитывал около 1000 биржевых площадок. Одни торговали товарами народного потребления, нефтью, лесом, углем, осуществляя в основном сделки по бартерным схемам. Другие торговали исключительно валютой, третьи — работали на рынке ГКО и занимались ваучерной приватизацией.
2. 1999 по 2008 гг. После кризиса и дефолта 1998 года число биржевых площадок значительно сократилось. Осталось только несколько крупных региональных фондовых площадок и две общего федерального значения — РТС и ММВБ. На них торговались акции ведущих российских компаний, проводились IPO — размещения, а также началась торговля ОФЗ, в том числе и для населения. В это время российский фондовый рынок испытывал настоящий бум — в него шли массово деньги не только российских инвесторов, но и зарубежных. В лучшее время доля их достигала почти 40%.
3. 2008 по 2019 гг. Российский фондовый рынок после кризиса сильно потерял в своей стоимости — большая часть инвесторов-нерезидентов безвозвратно ушла с российского рынка. Они «увели» с него более 200 млрд. долларов. Правда, пока еще остаются инвесторы-нерезиденты в ОФЗ, где их доля достигает около 30%. Российский фондовый рынок стал сильно волатильным, немало компаний вообще ушло с рынка, пройдя делистинг на бирже. Более 2/3 капитализации всего рынка сосредоточено в акциях 40–50 компаний-эмитентов, что мало привлекательно даже для долгосрочного инвестора.

В итоге: купонный доход отражает прибыльность актива?

Полная прибыль от ЦБ зависит от многих факторов. Специалисты различают такие понятия как доходность при погашении и прибыльность при продаже. Эти показатели позволяют объективно оценивать актуальное положение бонда на вторичном рынке.

Для того, чтобы получить полное представление прибыльности ценной бумаги, необходимо детально проанализировать все проинвестированные на приобретение облигации средства и лишь потом делать окончательные выводы.