Виды инфляции и их особенности

Формы инфляции и их особенности

По форме проявления процесс можно разделить на три группы:

по способу зарождения;
по характеру протекания;
по степени прогнозируемости.

Каждая форма подразделяется на несколько видов.

По способу возникновения

Способов возникновения инфляционных процессов несколько:

Административный.
Индуцированный.
Импортируемый.
Кредитный.

Административная или социальная инфляция – возникает, когда государство берет под контроль цены и управление ими. Например, правительство страны решает установить низкие цены на определенную группу товаров. Денежные средства населения высвобождаются, нарушается баланс по отношению к товарному объему. Это порождает повышенный спрос на другие товарные группы, значит, цены на них возрастут.

Примером такого процесса можно назвать фиксацию стоимости проезда в общественном транспорте. Социальные цены делают его доступным для использования всем слоям населения, включая людей с низкими доходами. Но если это коснется нескольких групп товаров, свободные деньги граждане будут тратить на иные виды товаров и услуг.

Индуцированная инфляция возникает от воздействия ряда экономических причин. Например, при быстром росте цен на несколько групп товаров или услуг. Так было в России в 2002 году, когда резко подорожали услуги ЖКХ, были отменены некоторые льготы по НДС.

Импортируемая – высокий прирост иностранной валюты и расширение объема ввозимых товаров. Спрос потребителей «переходит» на более дешевую местную продукцию, а производители начинают поднимать цены.

Кредитная инфляция. Явление возникает в разной форме:

Доступность кредитов, вызывающая повышенный спрос на определенные группы товаров, что зарождает предпосылки роста цен.
Массовое кредитование, при котором возврат средств в будущем невозможен.
Использование государством кредитных средств в крупных объемах для сокращения дефицита бюджета.

По характеру протекания

Формы инфляции делятся и по характеру протекания:

скрытая (подавленная);
открытая.

Подавленная инфляция появляется в условиях ценовой политики, устанавливаемой государством. Стоимость товаров и услуг по официальным данным может сохраняться продолжительное время, что приводит к образованию излишней массы средств на фоне явного дефицита. Результатом становится спекуляция – вывод товаров на «теневой рынок» с нерегулируемыми ценам. При этом реальная стоимость продукции может в несколько раз превышать официальную.

Ярким примером скрытой инфляции является дефицит в СССР. Товарное предложение не могло перекрыть финансовые возможности населения, а высокий спрос на недоступную продукцию приводил к росту цен на товары «из-под прилавка» и процветание этого рынка в целом.

Открытая инфляция свойственна рыночной экономике. Регулирование цен возложено на производителей и продавцов, а розничная цена формируется в зависимости от спроса и предложения.

Протекание инфляционных процессов определяется тем, как расходится рост цен. Исходя из этого, различают сбалансированную и несбалансированную форму. Но первая представляет собой лишь теорию, на практике зафиксировать одинаковое колебание цен на разные группы товаров проблематично. На это влияет множество факторов, например, сезонность. Даже в условиях инфляции стоимость одних товаров может резко расти, а других – падать или сохраняться.

Несбалансированная инфляция отличается колебанием цен на различные товары по отношению друг к другу. Степень и пропорции изменения прогнозу не поддаются.

По степени предсказуемости

Форма инфляции по степени и возможности прогнозирования делится на:

ожидаемую;
неожидаемую (непредвиденную).

Ожидаемая инфляция может быть спрогнозирована на определенный период времени. Обычно в такой форме цены растут по инициативе правительства.

Непредвиденная – резкое, скачкообразное увеличение стоимости различных товаров. При отсутствии инфляционных ожиданий спрос на них снижается, в результате производители опускают цены, и ситуация принимает прежний вид. Когда население ожидает повышение цен, это выражается в увеличении спроса. Прогнозирование экономических тенденций затрудняется. Если правительство страны не предпримет меры для стабилизации, ситуация будет ухудшаться.

Инфляция на территории России

Увы, но от передового европейского опыта в инфляции не отставала и Россия. Так, русские граждане узнав о том, что такое настоящая инфляция, устроили летом 1662 года знаменитый Медный бунт. И всех недовольных можно было легко понять, ведь неограниченная чеканка медных монет вместо серебряных привела к соотношению их курсов примерно в 1:30, причем государство платило всем работникам медью, а налоги взимались исключительно серебром. Бунт стоил многих тысяч жизней, но медные деньги после этого чеканить перестали.

Затем уже 18-м веке царский двор начал выпускать ассигнации и чуть не повторил печальный французский опыт. Так, про оплату ассигнациями можно прочесть практически у всех классиков русской литературы, среди которых особенно выделяется М. Салтыков-Щедрин, посвятивший ассигнационному рублю множество весьма едких строк. Благо, правительство опомнились достаточно быстро и в начале 19-го века выкупило бумажные деньги по курсу около 3,4 к серебряному рублю.

Естественно, что еще один мощный и продолжительный всплеск инфляции ожидал граждан России в Первую Мировую и затяжные Гражданские войны. По сути, это была даже не сама инфляция, а целая катастрофа денежного обращения. Совокупное количество валют и платежных средств исчислялось многими десятками, а доверия у людей не было ни к одной из них. Немного укротить инфляционную стихию пришедшим ко власти большевикам удалось лишь в конце 1920-х годов. Причем властям СССР удавалось удерживать финансы в достаточном порядке, даже несмотря на тяжелейшую Великую Отечественную войну. И лишь в 1980-х годах финансовые потоки вышли из-под строгого контроля, дав начало фатальной для страны инфляционной волне. Это пагубное явление сотрясало Россию вплоть до 1998 года, когда дефолт позволил несколько стабилизировать рубль.

Почему высокая инфляция — это плохо?

Высокая инфляция — это всегда плохо. И для экономики, и для бизнеса, и для финансовых рынков, и, конечно, для жителей страны. Люди принимают очевидные финансовые решения: избавляются от денег, тратят их как можно скорее, вкладывая в ценные товары, недвижимость, покупают иностранную валюту. Становится невыгодно делать сбережения, открывать вклады, клиенты банков снимают деньги со счетов.

Обычно высокая инфляция еще и малопредсказуема — разгоняется или движется скачками. Из-за роста нестабильности на финансовых рынках предпринимателям становится невыгодно брать долгосрочные кредиты. Невозможно планировать наперед — а ведь это важнейшее условие для роста инвестиций и экономики в целом.

Особенно сильно инфляция бьет по бедным людям, которые живут на фиксированные доходы. Ведь у более состоятельных людей есть способы полностью или частично защититься от инфляции — например, получая проценты по вкладам или инвестируя на финансовом рынке. Именно поэтому инфляцию иногда называют налогом на бедных.

Отличия и последствия экономических явлений

Разница экономических феноменов заключается в отличимых предпосылках, которые служат причиной развития.

Простыми словами, рост спроса возникает из-за избытка наличных денег и высоких доходов, причем в относительно короткий период. Предприятия используют все мощности, но все равно не способны удовлетворить потребности людей. Последствия зависят от динамики развития.

Инфляция издержек (предложения), напротив, развивается из-за роста расходов производственных компаний. Увеличивается себестоимость изготовления одной единицы товара, чтобы не уйти в убыток компании вынуждены поднимать цены и сокращать объемы изготавливаемой продукции. Такая ситуация может сопровождаться падением предложения и ростом дефицита. Стабилизация экономической обстановки во многом зависит от участия правительства.

Важно отметить, что инфляция не порождается каким-либо одним фактором. Как правило, это результат комплексных изменений в экономической обстановке

Последующая реакция экономики может быть разной. При высоком уровне инфляционных ожиданий в обществе развивается так называемая «инфляционная спираль», когда непрерывно растет: оплата труда – производственные издержки – цены – оплата труда. Решением становится «заморозка» цен или зарплат на прежнем уровне.

Методы измерения

Существует много методик и формул расчета. Я в статье приведу 2 показателя, о которых мы чаще всего слышим в СМИ и в отчетах правительства:

Индекс (коэффициент) инфляции показывает, во сколько раз выросли цены по сравнению с предыдущим периодом. Например, значение 1,1 показывает, что цены выросли в 1,1 раза. А значение 0,9 – цены снизились в 0,9 раза.
Уровень инфляции показывает, на сколько процентов произошло изменение цен в текущем периоде по сравнению с предыдущим. Например, по итогам октября 2018 года в России уровень инфляции составил 0,4 %, а в годовом исчислении – 3,5 %.

Виды инфляции

Рассмотрим виды
инфляции с позиции различных признаков.

По темпам роста
цен различают следующие виды инфляции:

а) нормальная
инфляция — при темпе 3 — 3,5% в год, ее можно
считать полезной для экономики;

б) умеренная, или
ползучая инфляция — при темпе инфляции
до 10% в год. Она характерна для большинства
стран с развитой рыночной экономикой
и является элементом нормального
развития экономики;

в) галопирующая
инфляция – характеризуется ростом цен
до 200% в год. Она проявляется не только
в росте цен, но и в превышении спроса
над предложением, причем избыточный
положительный спрос не стимулирует
рост предложения. Такая инфляция уже
опасна для экономики и требует проведения
антиинфляционных мер;

г) гиперинфляция
– при темпе инфляции 50% в месяц и более
на протяжении более 6 месяцев. При
гиперинфляции стоимость денег падает
так быстро, что они уже не выполняют
своих главных функций, растет бартер.

По форме
проявления
инфляция бывает открытая и подавленная
(скрытая)

а) Открытая инфляция
присуща экономике рыночного типа, где
цены определяются исключительно
взаимодействием спроса и предложения,
где не существует командно установленных
цен.

б) Подавленная
инфляция лишает производителей стимулов,
так как цены ограничены и не зависят от
спроса, что препятствует расширению
производства и предложения.

По причинам
возникновения
различают инфляцию издержек и инфляцию
спроса.

а) Инфляция издержек
(инфляция предложения) возникает в
результате роста объема издержек,
например, за счет сильного роста зарплаты,
несоразмерного с ростом производительности
труда. Рост цен на факторы производства
(сырье, энергоносители, рабочую силу и
т.д.) сокращает прибыль фирм, что приводит
к уменьшению совокупного предложения.

Рисунок 1 – Инфляция
издержек

Смещение кривой
совокупного предложения влево (АS1->АS2)
в результате действия указанных причин
отражает увеличение издержек на единицу
продукции, при возрастании цен (Р1->Р2)
сокращается реальный объем производства
(Q2 < Q1), или реальный ВНП.

б) Инфляция спроса
вызывается увеличением спроса. При этом
скорость роста спроса превышает скорость
роста предложения. В общем плане инфляция
спроса обозначает нарушение равновесия
между совокупным спросом и совокупном
предложением. Сдвиг кривой совокупного
спроса вправо от AD1 к AD2 ведет к росту
цен, если экономика находится на
промежуточном или классическом отрезках
кривой совокупного предложения.
Графически инфляция спроса продемонстрирована
на рис.2.

Рисунок 2 – Инфляция
спроса

Здесь денежная
масса существенно и быстро опережает
количество товаров и услуг в обращении
(образно говоря, слишком большое
количество денег охотится за слишком
малым количеством товаров).

По степени
соответствия прогнозам
выделяют два типа инфляции: ожидаемую
и неожидаемую.

а) Ожидаемую
инфляцию можно спрогнозировать на
какой-либо период времени и она зачастую
является прямым результатам действий
правительства. В качестве примера можно
привести либерализацию цен в России
92го года и соответствующий прогноз
роста цен, подготовленный правительством
РФ накануне — в декабре 91го года.

б) Неожидаемая
инфляция характеризуется внезапным
скачком цен, что негативно сказывается
на системе налогообложения и денежного
обращения.

Согласно прогнозу
в 2011 году инфляция составит 8,5%, в 2012 году
7,6%, в 2013 году 6,9%. В 2017 и 2018 годах произойдет
небольшое повышение инфляции до 6,9% и
7,3%. Затем снижение продолжится. Прогноз
инфляции на 2020 год 5,4%. На 2026 год всего
3,7% (табл.)

Таблица 1 – Прогноз
инфляции, %

2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
7,6	6,9	6,8	6,6	6,0	6,9	7,3	6,1	5,4	5,2	4,7	4,2	4,2	4,0	3,7

Факторы развития

Процесс обесценивания денег – это результат комплексных изменений в различных областях экономики. Нельзя четко ответить, откуда берется инфляция, без должного анализа экономической обстановки. В широком смысле причины развития инфляции можно разделить на внутренние и внешние.

Внутренние факторы возникновения инфляционных процессов:

Неденежные – наличие кризисных ситуаций, нарушение баланса экономики, монополии в разных сферах, контроль цен на государственном уровне.
Денежные происходят из-за кризиса в кредитной и/или банковской сфере, увеличивается денежная масса.

Если рассматривать более подробно, то причины таковы:

непрерывная эмиссия денежных средств при отсутствии подкрепления товарной составляющей;
снижение объема производства и/или дефицит на определенные группы товаров;
массовое кредитование физических и юридических лиц при высоком уровне невозврата заемных средств;
увеличение налогового бремени;
нулевая либо очень высокая ставка рефинансирования ЦБ РФ (от 20% и выше);
внутренние военные действия, народные волнения.

Внешние источники, влияющие на потребительскую способность денег, могут быть различны: кризис сырьевого, валютного, энергетического сектора; война; санкции или негативная геополитическая обстановка. Все крупные государства образуют собой целостный механизм и серьезные проблемы одного могут отразиться на других странах.

Способы противодействия

Существуют следующие способы борьбы с этим негативным явлением:

денежная реформа – частичная или полная трансформация денежной системы;
антиинфляционная политика – меры государственного урегулирования;
политика доходов – контроль над зарплатами и ценами вплоть до полного их замораживания.

Смысл шоковой терапии заключается в стимулировании рыночных механизмов, свободном ценообразовании и т.д. Но такой метод всегда приводит к существенному понижению жизненного уровня граждан.

Дополнительно предлагаем ознакомиться с коротким видео о том, что такое инфляция в экономике.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

В рядах ОПЕК грядет пополнение

Как возникла инфляция?

Первый «мировой финансовый кризис», связанный с обесцениванием денег, возник еще во времена, когда деньги чеканились из драгметаллов. Он был вызван резким увеличением количества золота и серебра, которые стали поступать в Европу после открытия Америки. К концу 16 века из-за избытка серебряных монет товарные цены выросли в 2,5-4 раза. Вообще же в средние века инфляция сменяла дефляцию — первая возникала в результате войн и товарного дефицита, тогда как вторая как правило означала отрезки мирной жизни с эффективным производством:

Другая картинка, касающаяся Соединенных Штатов, позволяет проиллюстрировать возникновение инфляции более подробно:

Здесь уже есть улучшенная возможность сопоставить инфляционные пики конкретным годам — и как можно видеть, самые высокие из них приходятся как раз на войны:

Война за независимость США (1775—1783)
Англо-американская война (1812—1815)
Гражданская война в США (1861—1865)
Первая мировая война (для США 1917—1918)
Вторая мировая война (1941—1945)

При этом, кстати, хорошо заметно, что Великая Депрессия 30-х сопровождалась значительной дефляцией — поэтому в то время, как купившие накануне кризиса акции теряли капиталы и выбрасывались из окон, владельцы облигаций (тех эмитентов, которые не обанкротились) оказались в выигрышном положении. Сложившаяся ситуация более чем на 20 лет стала причиной консервативных портфелей инвестиционных американских компаний.

Но вернемся к истории инфляции. После переизбытка серебряных денег новое повышение цен было спровоцировано ростом золотодобычи одновременно в США и Австралии в 50-е годы 19 века. В Штатах экономические проблемы вскоре усугубила указанная выше гражданская война 1861-1865 гг. Именно тогда там и был впервые в истории использован термин «инфляция», производный от лат. inflatio – «вздутие».

Из графиков видно, что примерно с 1930-х г. Великобритания и США (а с ними и весь мир) входят в зону постоянной инфляции, которая окончательно утвердилась с падением золотого стандарта в 1973 году. Хотя сегодня в отдельных странах встречаются периодические отрезки дефляции, деньги в целом имеют тенденцию к обесцениванию, что и вынуждает людей прибегать к способам хотя бы компенсировать инфляцию — самым известным и популярным из них является банковский депозит.

При этом понятно, что чем больше величина инфляции, тем быстрее обесцениваются деньги. Посмотрим на такую картинку:

Итого, даже при относительно небольшой инфляции 5% в год (примерно сколько была в США за последние полвека) через 10 лет «съедается» почти 40% капитала, а через 50 лет от него остается менее 10% стоимости. Начиная с середины 1930-х к 2014 году от доллара осталось лишь чуть более 5% прежней покупательной способности:

В то же время при высокой инфляции на уровне 15% в год всего через 5 лет от денег остается лишь половина их изначальной стоимости. Ставки по банковским депозитам примерно равны инфляции и в отдельные годы могут даже ее обгонять, однако на длинных дистанциях последней удается «отъесть» и от депозитов некоторую часть капитала.

Виды открытой инфляции

Сейчас разберемся с теми категориями, которые принято относить к открытой инфляции:

Инфляция спроса – спрос товара в совокупности намного превышает его реальные производственные объемы;
Инфляция предложения или инфляция издержек – растущие цены обуславливаются увеличивающимися производственными издержками. И это все на фоне того, что не все производственные ресурсы используются. И чем больше повышаются издержки на производство единицы продукции, тем меньше производственные объемы при том уровне цен, которые уже существуют;
Сбалансированного типа инфляция – стоимостное выражение различных товарных единиц остается без изменений в отношении друг друга;
Несбалансированного типа инфляция – в сравнении с вышеописанным видом происходит изменение стоимости различных товарных единиц по отношению к друг другу в разных пропорциях;
Прогнозируемая инфляция – данный вид учитывается субъектами экономики в своих ожиданиях и поведении;
Непрогнозируемая инфляция – чаще всего она для населения становится неприятным «сюрпризом». Оно прогнозирует один рост цен, в реале же рост значительно выше ожидающегося;
Адаптированные ожидания потребителей – происходит деформация психологии потребителя. Последний создает колоссальный спрос на товарные единицы, он позволяет реализаторам поднять цены в разы. Происходило сие недавно в России, когда люди стали скупать квартиры, автомобили и прочие материальные блага в больших объемах, чем они необходимы в действительности.

Появилась еще одна разновидность – агфляция или аграрная. Термин впервые был применен специалистами, работающими в инвесткорпорации Goldman Sachs. Оно предназначено, чтобы обозначить выросшие ценовые показатели на продукты этого сектора. Развитие общества дает основу для формирования новых типов процессов инфляционного характера. Объяснить это можно тем, что наличность теряет свою актуальность, уступая место альтернативным средствам расчета и платежа.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Предполагаемая афера на миллионы долларов наносит ущерб инвесторам в Таиланде

Причины развития

К монетарным факторам относятся:

Увеличение номинальных кассовых остатков, возникших из-за прироста объема денежной массы (например, рост активов ЦБ РФ всегда приводит к таким последствиям), прирост количества используемых платежных средств (оплата ценными бумагами).
Рост скорости обращения денежных средств. Часто происходит по причине инфляционных ожиданий в обществе, увеличению спроса на иностранную валюту.

Например, на фоне инфляционных ожиданий, люди стараются избавиться от наличных денег. Таким образом можно избежать спада их покупательской способности. Подобный поведенческий фактор вызывает резкий скачок спроса на различные товары, соответственно, их стоимость растет. Фактически прироста денежной массы нет, но из-за быстрого оборота возникает их недостаток на рынке.

Немонетарными факторами являются:

Сокращение объема ВВП.
Высокая импортная зависимости при малом экспортном секторе.
Изменения структуры совокупного спроса на продукцию. Когда спрос перераспределяется в одну из областей, провоцируя рост стоимости.
Увеличение объемов потребления различных субъектов (рост объема государственных закупок, автономного потребления или инвестиций).