Структура, функции и операции банка россии (стр. 1 )

Национальный банковский совет

К основным структурам ЦБ РФ, обеспечивающим функционирование организации, можно отнести Национальный банковский совет. Он является коллегиальным органом учреждения. Выше мы отметили, что целью деятельности Центрального Банка РФ не является содействие государству в выполнении взятых обязательств, а также тот факт, что работа главной российской финансовой организации не подотчетна властям.

Однако на примере Национального банковского совета можно проследить, что на практике зависимость ЦБ от государства может быть значительной. Дело в том, что в составе Нацсовета ЦБ работают представители от Совета Федерации, Госдумы, Правительства РФ, а также лица, назначаемые Президентом РФ. Председатель ЦБ РФ также работает в составе рассматриваемой структуры Центробанка.

Организационная структура цб рф

Организационная структура Банка России
включает в себя единую централизованную
систему с вертикальной структурой
управления. В систему ЦБ РФ входят:
центральный аппарат, территориальные
учреждения, РКЦ, вычислительные центры,
полевые учреждения (учреждения, которые
находятся в военных частях, военных
городках, военных округах и т.д.), учебные
заведения и другие предприятия, учреждения
и организации, в том числе подразделения
безопасности и российское объединение
инкассации, необходимое для осуществления
деятельности банков.

Высшим органом управления ЦБ РФ является
Совет директоров, как коллегиальный
орган, определяющий основные направления
деятельности ЦБ РФ. В Совет директоров
входит Председатель банка и 12 членов,
которые работают на постоянной основе.
Занимать должность Председателя ЦБ РФ
одному и тому же лицу разрешается не
более 3-х сроков подряд. Как высший орган
Совет директоров выполняет следующие
функции:

1. во взаимодействии с правительством
   РФ, разрабатывает и обеспечивает
   выполнение основных направлений единой
   государственной денежно-кредитной
   политики;

2. утверждает годовой отчет банка России
   и представляет его Государственной
   думе России;

3. рассматривает и утверждает смету
   расходов банка России на очередной
   год, а также произведенные расходы, не
   предусмотренные в смете;

4. определяет структуру банка России;

Национальный банковский совет —
коллегиальный орган Банка России.
Численность Национального банковского
совета составляет 12 человек, из которых
двое направляются Советом Федерации
РФ из числа членов Совета Федерации,
трое — Государственной Думой из числа
депутатов Государственной Думы, трое
— Президентом РФ, трое — Правительством
РФ. В состав Национального банковского
совета входит также Председатель ЦБ.

Члены Национального банковского совета,
за исключением Председателя Банка
России, не работают в Банке России на
постоянной основе и не получают оплату
за эту деятельность.

Председатель Национального банковского
совета избирается членами Национального
банковского совета из их числа большинством
голосов.

В компетенцию Национального банковского
совета входит:

1) рассмотрение годового отчета Банка
России;

2) утверждение на основе предложений
Совета директоров на очередной год не
позднее 15 декабря предшествующего года:
общего объема расходов на содержание
служащих ЦБ РФ; общего объема капитальных
вложений и административно-хозяйственных
расходов;

3) рассмотрение вопросов совершенствования
банковской системы РФ;

4) рассмотрение проекта основных
направлений единой государственной
денежно-кредитной политики и основных
направлений единой государственной
денежно-кредитной политики;

5) решение вопросов, связанных с участием
Банка России в капиталах кредитных
организаций;

6) назначение главного аудитора Банка
России и рассмотрение его докладов;

33 Валютное регулирование и валютный контроль в рф

Валютное
регулирование
– деят-ть гос-ва, направ­ленная на
регламен­тирование расчетов и порядка
совершенствования сделок с валютными
ценно­стями. Страны с помощью валютного
регул-я стремятся поставить под контроль
гос-ва валют операции, предостав­ление
иностр юр и физ лицам кредитов и зай­мов,
ввоз, вывоз и перевод за гра­ницу и
тем самым поддержать равновесие
пла­теж­ного баланса и устойчивость
ва­люты.

Необходимость
валют регул-я заключ-ся в стрем­лении
стран и банков мини­мизировать валют
риски.

Валют
ограничения
– это законо­датель­ное или
ад­министративное запрещение,
лимитирование и регламентация опера­ций
резиден­тов и нерезиден­тов с
валю­той и др валют ценностями.

Вал
огран-я преследуют разнооб­раз цели:
вырав­нивание платеж­ного ба­ланса,
поддержание валют курса, кон­центрацию
валют ценностей для реше­ния гос-ых
текущих и стратегич-х задач.

Содержание
валют ограничений опре­дел-чся их осн
принципами: централи­зация валют
операций в центр и упол­номоченных
банках; лицензирование валютных
опера­ций, требование пред­варительного
разрешения органа ва­лютного контроля
для при­обретения ин валюты; блокирование
и введение раз­ных категорий валютных
счетов; огра­ничение конвертируе­мости
валюты.

Основой
валют законодат-ва
в РФ явл Закон «О валют регулир и валют
кон­троле». В нем опреде­лены
принципы осущ-я валютных операций в РФ,
права и обяз-ти юр и физ лиц в соотношении
владе­ния, пользования и распоряжения
валют ценно­стями, ответствен­ность
за нарушение валют законо­дат-ва. Все
вал операции должны осущ-ся только через
ЦБ или уполномоченные банки, по­лу­чив­шие
лицензию ЦБ на проведение валют опе­раций.

Операции
с ин вал и цен бум в ин вал подраздел-ся
на текущие вал опер и вал операции,
связанные с движением ка­питала.

Текущие вал
операции:

-Переводы
в РФ и из страны ин валюты для осущ-я
расчетов без отсрочки пла­тежа по
экспорту и им­порту товаров, работ,
услуг.

-получение
и предоставление финанс кредитов на
срок не более 180 дней

-переводы
в РФ и из страны %, диви­дендов и иных
доходов по вкладам, ин­вестициям,
кредитам…

-переводы
неторгового хар-ра в РФ и из страны (з/п,
пенсии, алименты, наслед­ства)

Валют опер связ
с движ капитала:

-прямые
инвестиции, т.е. вложе­ния в УК п/п-я с
целью извлечения дохода и получения
прав на уча­стие в управле­нии п/п-ем

-портфельные
инвестиции, т.е. приобре­тение цен
бумаг

-переводы
в оплату права собств-ти на здания,
со­оруж-я и др имущ-во

-предоставление
и получение отсрочки платежа на срок
более 180 дней по экс­порту и импорту
това­ров, работ, услуг

-предоставление
и получение фин кре­дитов на срок
более 180 дней.

Осн. направлениями
валют кон­троля явл:

-определение
соответствия прово­димых валютных
операций дейст­вующему за­конодат-ву
и наличие необходимых для них лицензий,
разрешений;

-проверка
выполнения резиден­тами обяз-в в ин
валюте перед гос-м, а т.ж. обяз-в по продаже
ин ва­люты на внут­реннем валютном
рынке РФ;

-проверка
обоснованности плате­жей в ин валюте;

-проверка
полноты и объективно­сти учета и
отчет­ности по валют­ным опера­циям,
а т.ж. по опера­циям нерезидентов в
валюте РФ.

Основным
органом валютного контроля явл ЦБ РФ,
который:

-определяет
сферу и порядок обраще­ния в РФ ин
валюты и цен бумаг в ин валюте;

-издает нормативные
акты, обяза­тель­ные к испол­нению
резиден­тами и нере­зидентами;

-проводит
все виды валют опера­ций; — устанавли­вает
правила проведения ре­зидентами
инерези­ден­тами в РФ опера­ций
с инвал и цен бум в ин вал; — уста­навливает
общие правила выдачи ли­цензий банкам
и иным кредитным уч­реж­дениям на
осущ-ние вал операций и выдает такие
лицензии; — уста­навливает единые
формы учета, отчетности, доку­ментации
и статистики вал операций, в том числе
уполномоченным банкам, а т.ж. порядок и
сроки их предос­тавления.

Также
к осн методам регулирова­ния от­носятся:

-Валютные
интервенции центр банков имеют це­лью
противодей­ствовать сни­жению курса
нац ва­люты или, наобо­рот, его
повы­шению.

-дисконтная
политика – заключ-ся в ма­нипулиро­вании
учетным %-ом. Стре­мясь повысить курс
валюты, Цб повы­шает учетный %, что
стимули­рует при­ток иностр капиталов.
Улучшая состоя­ние платежного баланса,
повышается валют курс. Если правит-во
ставит цель понизить валют курс, Цб
снижает учт­ный %, капиталы перемещаются
в за­рубеж страны и в рез-те курс валюты
пониж-ся.

Общие сведения о ЦБ РФ

Банк России — юридическое лицо, функционирующее независимо от каких-либо органов государственной власти. Однако его деятельность подотчетна Государственной Думе, а уставный капитал и прочие активы организации являются собственностью государства. Цели деятельности, функции и операции Банка России в целом схожи с теми, что и у национальных банков в других странах мира.

В частности ЦБ РФ — единственный институт, который имеет право осуществлять эмиссию национальной валюты, а также организовывать ее обращение в экономике страны. ЦБ РФ не считается субъектом налоговой отчетности, осуществляет расходы за счет извлекаемых доходов. Целью деятельности Центрального Банка РФ не является содействие исполнению обязательств государства, и наоборот. Если, конечно, отдельным соглашением не установлено иное.

Рассмотрим теперь сущность ключевых целей деятельности главного банковского института России.

Функции ЦБ РФ

ЦБ РФ выполняет следующие основные функции:

• участвует совместно с Правительством РФ в выработке приоритетов государственной политики в сфере финансов;
• осуществляет в единоличном порядке эмиссию рубля, обеспечивает его обращение в экономике РФ;
• предоставляет денежные средства негосударственным кредитным организациям в виде займов, обеспечивает рефинансирование выдаваемых кредитов;
• определяет правила, в соответствии с которыми в экономике РФ осуществляются финансовые транзакции;
• устанавливает нормы осуществления различных банковских операций;
• осуществляет мониторинг и обслуживание транзакций на бюджетных счетах РФ;
• распоряжается в установленном порядке золотовалютными резервами государства;
• осуществляет регистрацию кредитно-финансовых организаций, выдает им лицензии или же, наоборот, аннулирует их, если обнаруживает нарушения банковского законодательства данными учреждениями;
• проводит политику валютного контроля;
• определяет нормы, регулирующие осуществления расчетов российских граждан и организаций с международными субъектами;
• устанавливает нормы бухучета и бухгалтерской отчетности в пределах своей компетенции;
• определяет курс национальной валюты на международном рынке и осуществляет его своевременное опубликование;
• участвует в исчислении платежного баланса экономики государства;
• регламентирует деятельность валютных бирж;
• осуществляет аналитическую работу в части исследования экономических процессов на уровне экономики государства в целом, а также по регионам;
• участвует в обеспечении защиты финансовых интересов вкладчиков банков.

Рассмотрев цели деятельности и функции Центрального Банка России, мы можем изучить особенности организационной структуры главного финансового учреждения РФ. Исследуем для начала то, исходя из каких принципов определяется порядок организации деятельности ЦБ с точки зрения распределений функций учреждения по внутренним подразделениям ЦБ РФ.

РКЦ и военные подразделения ЦБ РФ

Выше мы отметили, что цели деятельности Центрального Банка РФ включают в себя поддержание функционирования банковской системы государства. В числе главных структурных подразделений, имеющих компетенции, необходимые для достижения соответствующей цели, — расчетно-кассовые центры ЦБ РФ.

Данные учреждения делятся на головные, осуществляющие деятельность в районах, а также межрайонные. Они выполняют работу, связанную с осуществлением межбанковских транзакций, обслуживанием негосударственных кредитных организаций и бюджетных счетов.

Следующий важнейший тип учреждений, входящих в структуру ЦБ РФ, — военные подразделения. Их задача — обслуживание финансовых транзакций, субъектами которой являются различные учреждения в рамках вооруженных сил РФ.

Итак, мы рассмотрели ключевые функции Центробанка, цели деятельности ЦБ РФ и методы их реализации. Главный банк России — учреждение многофункциональное, сложное по структуре, имеющее широкий спектр компетенций в финансовой сфере.

С одной стороны, ЦБ РФ юридически независим от органов власти, с другой — формируется при непосредственном их участии. Кроме того, Центробанк осуществляет свою деятельность с учетом интересов иных государственных структур.

Совет директоров

Следующий важнейший орган ЦБ — Совет директоров. Он считается высшей исполнительной структурой банка и определяет то, в каких направлениях будет сконцентрирована деятельность Центрального Банка России, цели и ориентиры работы учреждения. Его формирование имеет определенную схожесть с процедурой включения тех или иных лиц в состав Национального банковского совета.

Так, в рассматриваемой структуре ЦБ РФ работает Председатель Центробанка, а также 12 рядовых членов, постоянно осуществляющих трудовую деятельность в банке. Состав Совета директоров ЦБ РФ формируется при непосредственном участии Государственной Думы и Президента РФ. Вновь можно проследить тот факт, что зависимость Центробанка от государства на практике все же значительна, несмотря на то что юридически ЦБ — независимая от органов власти организация.

Совет директоров ЦБ РФ, определяющий цели деятельности, функции и операции Банка России, должен собираться не реже 1 раза в месяц. Данная структура принимает решения касательно эмиссии рубля, установления нормативов для негосударственных банков, формирования перечня векселей и иных ценных бумаг, используемых в целях обеспечения займов ЦБ, установления процентных ставок, лимитов операций на рынке, текущих кредитов, например, рассматривая возможность их продления. Совет директоров ЦБ осуществляет надзорные, а также контрольные функции.

Бизнес и финансы

БанкиБогатство и благосостояниеКоррупция(Преступность)МаркетингМенеджментИнвестицииЦенные бумагиУправлениеОткрытые акционерные обществаПроектыДокументыЦенные бумаги — контрольЦенные бумаги — оценкиОблигацииДолгиВалютаНедвижимость(Аренда)ПрофессииРаботаТорговляУслугиФинансыСтрахованиеБюджетФинансовые услугиКредитыКомпанииГосударственные предприятияЭкономикаМакроэкономикаМикроэкономикаНалогиАудитМеталлургияНефтьСельское хозяйствоЭнергетикаАрхитектураИнтерьерПолы и перекрытияПроцесс строительстваСтроительные материалыТеплоизоляцияЭкстерьерОрганизация и управление производством

Развитие банковской системы

Цели деятельности Центрального Банка РФ включают поддержание функционирования и развитие национальной банковской системы. Активности ЦБ РФ и методы решения поставленных в данном случае могут быть представлены в широком спектре. Какие из них можно назвать ключевыми?

Во-первых, это нормативное регулирование деятельности банков. ЦБ РФ издает различные правовые акты, регламентирующие порядок оказания кредитно-финансовыми учреждениями, работающими в государстве, услуг населению и организациям; устанавливает нормы финансовой и налоговой отчетности для соответствующих субъектов. Это необходимо, прежде всего, в целях обеспечения защиты интересов клиентов банков — вкладчиков, держателей расчетных счетов, заемщиков.

Во-вторых, это политика, связанная с исчислением оптимальной величины ключевой ставки. Данный финансовый показатель определяет, главным образом, то, насколько дорогим будет осуществление займа частного банка у ЦБ РФ в целях последующего использования заемных денежных средств в основной деятельности. Например, связанной с предоставлением собственных кредитов. Если ключевая ставка, установленная ЦБ РФ, высока, то дорожают и кредиты, выдаваемые негосударственными банками.

В-третьих, Центральный Банк, осуществляя деятельность по поддержанию функционирования национальной банковской системы, организует мониторинг ключевых операций с помощью территориальных казначейских учреждений. Значительная часть финансовых транзакций проходит через них и осуществляется по правилам ЦБ РФ.

Структура Банка России

Регулятор с приставкой «мега-» обладает довольно сложной и громоздкой структурой, включающей:

• центральный аппарат с 27 департаментами и управлениями
• главные управления в столицах федеральных округов и подчиненные им отделения в субъектах федерации
• Российское объединение инкассации
• расчетно-кассовые центры
• подразделения безопасности
• другие организации и подразделения

С марта 2017 года действует также первое зарубежное представительство Банка России, открывшееся в Китайской Народной Республике.

Количество работников ЦБ РФ, превышающее 50 тысяч, критикам регулятора представляется чрезмерным — особенно если сравнивать с Федеральным резервом США, где трудится менее 20 тыс. лиц. Однако в декабре 2017 года Банк России объявил конкурс по поиску поставщика услуг аутплейсмента в связи с постепенным высвобождением в течение ближайших трех лет более 5 тысяч сотрудников, включая руководителей региональных отделений (аутплейсментом называется помощь уволенным специалистам в трудоустройстве). Упрощенная структура Банка России:

Аппарат Правления

СЛУЖБЫ

И
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ

Департамент
статистики

Департамент
банковского
надзора

Контрольные

Аналитическо-информационные

Ревизионный
департамент

Экономический
департамент

Департамент
кас-сового
исполнения
госбюджета

Департамент
денежно-кредитного
регулирования

Управлен-ческие

Операцион-ные

Департамент
эмис-сионно-кассовых
операций

Валютно-экономи-ческий
департамент

Юридический

департамент

Департамент
науч-ных исследований

Департамент

стратегического
планирования

Департамент
бухучета и
финансового
планирования

Методологичес-кие

Операционный
департамент

Департамент
авто-матизации
бан-ковских
операций

Департамент
соци-ального
развития

Административно-хозяйственный
департамент

Вспомогатель-ные

	ПРИЛОЖЕНИЕ 2 10 КРУПНЕЙШИХ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПО РАЗМЕРУ СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА (на 1 января 2001 г.)
	БАНКИ	ГОРОД	ВОЗРАСТ (лет)	КАПИТАЛ (тыс. руб.)
1	ВНЕШТОРГБАНК РФ	Москва	10.2	44,987,165.00
2	СБЕРБАНК РОССИИ	Москва	9.5	42,674,404.00
3	МЕЖДУНАРОДНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ	Москва	8.3	26,131,531.00
4	АЛЬФА-БАНК	Москва	10.0	21,558,911.00
5	ГАЗПРОМ	Москва	10.4	15,728,863.00
6	РОСБАНК	Москва	7.8	7,480,769.00
7	«ГЛОБЭКС»	Москва	8.5	6,823,745.00
8	МДМ-БАНК	Москва	7.6	4,251,388.00
9	БАШКРЕДИТБАНК	Уфа	7.9	4,004,588.00
10	СОБИНБАНК	Москва	10.0	3,758,324.00

ПРИЛОЖЕНИЕ
4.

Баланс
Немецкого
федерального
банка на 31 июля
1998 г.

(млн.
марок)

Статьи баланса	Сумма	% к итогу
А К Т И В
1. Золото, специальные права заимствования в МВФ, чистый актив в Европейском валютном институте	123 344	35,5
2. Кредиты и прочие требования к загранице	2 620	0,7
3. Кредиты банкам ФРГ: а) по соглашениям о перепродаже б) переучет векселей германских предприятий в) переучет иностранных векселей г) ломбардные кредиты	131 186 53 086 8 866 3 375	37,8 15,2 2,5 1,6
4. Кредиты и требования к государству и государственным предприятиям	8 683	2,5
5. Ценные бумаги государства и государственных предприятий	3 778	1,2
6. Прочие статьи актива	12 295	3,5
	347 233	100,0
П А С С И В
1. Банкноты в обращении	223 823	64,5
2. Вклады кредитных учреждений ФРГ	51 265	14,8
3. Вклады: а) государства и государственных предприятий б) предприятий и частных лиц в) иностранных предприятий и учреждений	172 523 16 800	0,04 0,06 4,8
4. Обязательства по ценным бумагам	22 836	6,6
5. Обязательства по предоставленным кредитам в специальных правах заимствования	2 876	0,8
6. Капитал и резервы	23 105	6,7
7. Прочие пассивы	5 833	1,7
	347 233	100,0

Отсюда
видно, что основными
источниками
ресурсов Бундесбанка
являются:

1. Банкноты
   в обращении
   – 64,5% пассива,

2. Вклады
   кредитных
   учреждений
   ФРГ – 14,8%,

3. Капитал
   и резервы –
   6,7%,

4. Обязательства
   по ценным бумагам
   – 6,6%.

Размещение
ресурсов Бундесбанка
происходит
по следующим
основным
направлениям:

1. Различные
   виды кредитов
   банкам ФРГ –
   56,6%,

2. Золотовалютные
   резервы – 35,5%,

3. Кредиты
   государству
   и государственным
   предприятиям
   – 2,5%.

_{В нашей стране
с 1996г. наступил
период некоторой
стабилизации
экономики и
курса рубля.
Банк России
стал постепенно
снижать ставку,
стимулируя
финансовые
организации
вкладывать
финансовые
ресурсы в реальную
экономику. Но
1998 году после
объявления
частичного
дефолта по
долгам правительства
ставку пришлось
резко повысить
до 150 %. На текущий
момент действует
ставка рефинансирования
25%.}

Выводы

1. Центральный Банк Российской Федерации – орган, главной задачей которого является обеспечение стабильности рубля и цен, а также создание комфортных условий, что экономика страны не переживала кризис, а стабильно развивалась.
2. В задачи ЦБ не входит получение прибыли, а существует учреждение за счет самоокупаемости.
3. Для реализации поставленных перед учреждением задач, Центробанк РФ имеет определенную свободу действий, но некоторые вопросы согласовывает с действиями органов государственного управления.
4. Основные функции ЦБ, которые имеют значение для всего населения России, – выдача и отзыв лицензии финансовым компаниям, определение ключевой ставки и регулирование курса валют.