Инвестиции в акции

Содержание

Топ брокерских компаний

В последнее время на российском рынке сложился «костяк» из пяти крупнейших брокеров, которые уже несколько лет удерживаются в топе.

Речь идет о таких игроках:

• Финам;
• БКС;
• Сбербанк CIB;
• ФК Открытие;
• ВТБ Капитал.

Основные принципы и виды инвестиций

Инвестирование – это отчуждение средств для получения прибыли в будущем. В эффективных инвестициях есть определенные принципы, которые помогают достигнуть поставленных задач, минимизируя риски.

Базовые принципы заключаются в:

1. грамотной постановке целей;
2. написании стратегического плана;
3. создании профиля риска;
4. определении, готов ли инвестор уделять время для управления инвестициями или же необходимо передать средства в управление профессионалам;
5. постоянном анализе рынка;
6. умении отказываться от активов, которые не приносят прибыль.

Высокодоходные инвестиции должны быть постоянными, не зависимо от того, планируете получать пассивный или активный доход.

Основные виды вложений

В И Д Ы В Л О Ж Е Н И Й	По объекту	Реальные. Вариант покупки земли, оборудования, недвижимости, брендов, средств производства, вложение в повышение квалификации сотрудников.
Финансовые. Лизинг, кредитование юридических и физических лиц, приобретение облигаций, акций и прочих ценных бумаг.
Спекулятивные. Краткосрочное вложение в золото, национальную валюту.
По целям	Прямые. Средства инвестируются в бизнес и направлены на его развитие. Приобретается сырье, оборудование, здание.
Портфельные. Речь идет о формировании инвестиционного портфеля – игра на валютном фонде, покупка ценных бумаг.
Нефинансовые. Покупается авторское право или объекты интеллектуальной собственности. В качестве инвестирования можно купить патент на изобретение или узнаваемый бренд.
Интеллектуальные. Финансово поддерживается научная и исследовательская деятельность, разработка инноваций.
По форме собственности	Частные. Право собственности на инвестируемые ресурсы – у физических и юридических лиц.
Государственные. Деньги для инвестиций берутся из бюджета страны, участником экономической деятельности выступает Национальный Банк, Министерство.
Иностранные. Деньги вкладывают граждане других государств.
Смешанные. Инвестируются одновременно государственные и иностранные средства.
По сроку инвестирования	Краткосрочные. Вложение финансовых средств в проект на период до года. Доходность составляет 5-25%.
Среднесрочные. Инвестирование в проект на срок от 1 до 3 лет.
Долгосрочные. Вложение средств в проект продолжительностью от трех лет.

Материал по теме: Топ 10 самых высокооплачиваемых профессий в России и мире

Также смотрите мое видео-шоу “Куда вложить 5000”:

Правила правильного инвестирования

Основные правила инвестирования заключаются в следующем:

1. Для вложений используйте только свободные деньги. Не берите кредиты или займы для инвестирования. Всегда есть риск потери.
2. Оцените риски и возможную доходность, перед тем как выгодно вложить средства.
3. Помните о диверсификации вложений. Чтобы снизить риск возможных потерь капитала или доходов от него, необходимо распределить вклад между различными объектами вложений. Классический вариант в мировой практике – 10% для каждого проекта.

Основным правилом инвестирования так и остается способность научиться управлять рисками.

С каких сумм можно начать вкладывать деньги

Начать приумножение средств можно и с 500 рублей. Подобные суммы тоже можно инвестировать. Только зачастую заработок будет соразмерен вкладу, хотя так бывает не всегда.

В отличие от денег, человек не может работать 24 часа 7 дней в неделю.

Но депозиты – это не единственный способ без лишних усилий получать доход, не имея экономического образования и 100 тыс. руб. для инвестирования

Важно выбрать инструмент – удачную инвестиционную возможность

Риски долгосрочных инвестиций

Длительные вложения подразумевают высокий риск для владельца капитала. Трудно предугадать, какой будет экономика через несколько лет, а потому прогноз эффективности инвестиций нелегко посчитать.

Существуют следующие основные риски такого рода инвестиций:

• Шанс всё потерять на первоначальном этапе достаточно велик. Это может быть связано с незнанием сферы бизнеса или неграмотной системой управления активами. При небольших вложениях частного инвестора этот риск увеличивается в несколько раз;
• Длительная окупаемость. Возможно что ваши вложенные средства вернутся совсем нескоро, а это чревато дополнительными расходами на поддержание жизнедеятельности проекта;
• Никто не гарантирует получение дохода по итогам окончания срока инвестирования. Просчитать прогноз на 100% не под силу даже опытному специалисту, а потому результат может быть неожиданным и далеко не в пользу владельца капитала.

Также инфляция усиливает риск долгосрочных инвестиций. Если её темпы уверенно растут, то и ваш доход в итоге окажется меньше запланированного.

Нестабильная обстановка в стране – тоже не лучшее время для долгосрочных инвестиций. Дальнейшая неизвестность и неуверенность в будущем дне может послужить причиной разочарований в процессе инвестирования.

Почему долгосрочное инвестирование комбинируют с трейдингом

Для трейдеров и инвесторов на фондовом рынке действует одинаковый механизм открытия сделок.

Сначала вы находите перспективные акции для долгосрочного инвестирования.
После этого вы подбираете брокера и пополняете торговый счет.
Далее нужно проанализировать рынок и найти оптимальный момент для входа в позицию.
После этого нужно дождаться момента, когда выбранный инструмент принесет прибыль.
В конце важно зафиксировать результат и приступить к повторению цикла.

Разница скрыта в деталях.

Трейдинг	Инвестирование
Рынок сложнее прогнозировать.	Цена двигается спокойно, поэтому все прогнозы оказываются достаточно точными.
Можно быстро зафиксировать прибыль.	Для получения ощутимой прибыли нужно время.
Для работы ненужно много денег.	Для работы нужен крупный капитал.

Неподготовленному читателю сложно понять предложенные отличия. Поэтому, далее мы рассмотрим пример того, как реализуется стратегия долгосрочного инвестирования в акции. Из списка всех ценных бумаг мы остановились на акциях российских компаний и выбрали Газпром.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

На графике четко прорисовывается графическая фигура «Двойная вершина». Обычно после её появления стоит рассматривать сделки на продажу.

Сделаем разметку на графике и определим свечу, после закрытия которой можно войти в сделку на продажу акций Газпрома.

Если вы отрываете сделку как долгосрочный инвестор, то теперь ваша основная задача сводится только к тому, чтобы ждать момента, когда котировки Газпрома максимально снизятся в цене. Минимум мы увидели через 82 дня. Акции подешевели с 148 $ до 112 $. Разница составила 36 $ за одну акцию.

Теперь, чтобы посчитать прибыль, нужно определить объем купленных ценных бумаг. Мы сделаем условный расчет, которые поможет вам оценить размер потенциальной прибыли.

• Если бы вы продали 1 акцию, то заработали 36 $.
• Если 10 акций — 360 $.
• Если 100 акций — 3600 $.
• Если 1000 акций – 36 000 $.
• Если 10 000 акций – 360 000 $.

А теперь представьте, что фигура «Двойная вершина» была обнаружена не на дневном, а на часовом графике Газпрома. В этом случае даже с небольшим капиталом 36 $ реально заработать всего за несколько часов торговли. Именно за счет таких возможностей большинство новичков выбирают трейдинг.

Со временем, многие пользователи постепенно наращивают свой капитал и начинают одновременно заниматься двумя вещами: краткосрочными спекуляциями и долгосрочными инвестициями. Это позволяет получить с фондового рынка максимальную прибыль.

Совмещать трейдинг и долгосрочное инвестирование необязательно. Это прерогативы опытных биржевиков, которые профессионально работают с акциями. Вам достаточно выбрать удобный для себя вариант и полностью сконцентрироваться на его освоении.

Плюсы и минусы

Плюсы долгосрочных инвестиций с точки зрения инвесторов:

1. Меньше стресса. Нет нужды постоянно следить за рынком акций. Можно игнорировать текущие рыночные волнения, ставить финансовые цели с учетом будущих перспектив.
2. Экономия времени. Не нужно пристально следить за локальными рынками. На длинных дистанциях большую роль играют финансовые показатели компаний, в которые мы вложились.
3. Избавляет от эмоциональной торговли. Долгосрочные инвестиции помогают сохранить ясное мышление и трезво смотреть на перспективы роста своих активов.
4. Сила сложных процентов на нашей стороне. Трейдинг (спекуляция на цене) позволяет зарабатывать только на разнице. Дивиденды от долгосрочных инвестиций стабильно капают на счет, со временем прибыль только растет. Каноничный пример такого инвестора — Уоррен Баффетт.

Минусы:

1. Трудный старт. Долгосрочным инвестициям нужен хороший капитал на старте. Чем меньше сумма, тем дольше придется ждать отдачи.
2. Глубокие знания в отрасли. Чтобы успешно достичь поставленных финансовых целей, инвестору необходимо досконально изучить отрасль, в которую он инвестирует (основы фундаментального анализа). Это сужает количество доступных направлений.
3. Упущенная прибыль. Вкладывая все в долгосрочные инвестиции, теряешь шанс извлечь прибыль с волатильности рынка.

В общем, есть как плюсы, так и минусы. Придется взвешивать все за и против.

«Металлический» трейдинг на МТ4: все о прибыльной торговле золотом и серебром на вебинаре NPBFX, 25 июня в 20:00 по МСК

Популярные Разделы

Навигация по записям

Виды продающих сайтов

Сайты коммерческой направленности различаются по структуре, наполнению и иным параметрам. Они способствуют росту продаж товаров и услуг, узнаваемости бренда и лояльности аудитории. Обычно на таких площадках указывают актуальные цены. Виды интернет-площадок:

Балансировка

Каждый раз, когда происходит резкое падение цен на определённый класс активов, инвесторы и средства массовой информации часто упускают из виду и не говорят о росте других классов активов. Балансировка – это инструмент, который используется именно в таких ситуациях.

Балансировка важна, потому что, если вы не станете её проводить, ваш портфель в результате может состоять из слишком большого количества одних активов и слишком малого – других. Это опасно, потому что некоторые инвестиционные направления могут сильно проваливаться. Хорошие примеры этого – падение технологической отрасли на фондовой бирже в 2000 году. Или обвал рынка недвижимости в 2007 году. Сохраняя свой портфель диверсифицированным, вы избегаете сильного урона от таких ситуаций.

Безусловно, в мире нет такой стратегии долгосрочного инвестирования, которая бы полностью снимала инвестиционные риски, однако данный приём помогает уменьшить вероятность потерь в неблагоприятные периоды.

Если вы не знаете, как именно применять данные инструменты для собственных инвестиций, обратитесь к инвестиционному планировщику или квалифицированному финансовому консультанту.

Помните, что стратегии инвестирования, такие как диверсификация или балансировка и распределение активов, не обеспечивают и не гарантируют более высокую эффективность вложений, а также не устраняют риски инвестиционных потерь. Нет никаких гарантий, что портфель, использующий эту или любую другую стратегию, будет превосходить портфель, разработанный по другим правилам. Инвестирование всегда сопряжено с риском для денег, поэтому всегда подробно изучайте и оценивайте активы перед приобретением.

Читайте: Что обязательно нужно учесть перед тем как начать инвестировать

Что нужно учитывать при выборе акций

Так как акции – продукт определенной компании, и от её успеха зависит прибыльность этих бумаг, то выбор акций нужно рассматривать в рамках анализа компании.

С нишей все понятно – она даст возможность разбираться в том, что пишут в СМИ и понимать, какая информация может положительно повлиять на ту или иную компанию, а какая отрицательно.

Экономический же анализ позволяет по нескольким документам, которые находятся в свободном доступе на сайте компании или росстате, понять, насколько прибыльной была компания в отчетном периоде.

Это необходимо для того чтобы проследить, какое количество средств было направлено на выплату дивидендов, что потрачено на резервы, есть ли они вообще, может ли компания получать дополнительные средства в будущем или работает на износ. Все эти факторы можно взять из двух отчетов: бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах.

Также немаловажным фактором будет и имидж компании. В тот момент, когда вокруг одной из фирм поднимается много шумихи из ничего – это верный признак того, что скоро ее ценные бумаги полетят в трубу.

Также не помешает посмотреть на управляющих компании. Если это опытные управленцы, за плечами которых не первый год в ведущих компаниях – вы смело можете инвестировать даже в убыточное, на первый взгляд, предприятие. Они смогут вытащить его из кризиса, а вы получите стабильно высокий доход и отличный ликвидный капитал.

Ну и последнее, на что следует обращать внимание – ликвидность ценных бумаг. Ликвидность актива – способность быстро превращаться в деньги без потери в стоимости

То есть, если вы купили акцию за 100 у. е., то ликвидную можно будет продать через час за те же 100 у. е., а неликвидную либо через 2 дня за 95 у. е. либо сейчас за 80.

Советы начинающим инвесторам

Начинающим инвесторам можно дать 3 совета, которые помогут им успешно играть на рынке акций.

Совет 1. Диверсифицируйте риски. 

Это значит, что не нужно вкладывать все свои свободные средства в одну акцию, которая понравилась больше всего. Лучше разделить свои средства между несколькими компаниями, одна из которых гарантированно выстрелит, а остальные будут приносить стабильный доход.

Но не нужно полагать, что лучше приобретать только высоконадежные ценные бумаги. Это большое заблуждение. Если вы будете пользоваться средствами только для покупки голубых фишек, конечно, вы сможете получать стабильный доход, но он будет сравним с банковским депозитом. Гораздо интереснее тогда отдать средства в инвестиционный фонд.

Совет 2. Анализируйте деятельность компании. 

Это важный совет. Нельзя инвестировать, если не знаешь всего об объекте вложений. Подойдет любая информация, вплоть до того, пошел ли на пенсию один из членов совета директоров. Это позволит составить объективное мнение о деятельности компании трезво оценить её перспективы, и только после этого принять решение.

Найти эту информацию можно на сайте компании, а также в профильных СМИ. У каждой отрасли есть свои сайты и интернет-журналы, ознакомление с которыми даст вам возможность увидеть стороннее мнение специалистов о деятельности той или иной компании. Это полезно прежде всего потому, что эксперты могут дать независимую оценку, которая может подтвердить ваши догадки или опровергнуть.

Совет 3. Изучайте инвестиционную литературу

Это самый важный совет из всех. Получать знания в области инвестиций – самое полезное, что вы можете сделать на начальном этапе своей карьеры в качестве инвестора.

Первое и самое главное вложение вы должны совершить в свои знания и умения. Причем вам потребуется не только литература о том, как оценивать акции, распознавать рыночные тенденции и получать прибыль, но и как подготовиться психологически.

Какие бывают виды долгосрочных инвестиций – ТОП-5 главных видов

Видов долгосрочного инвестирования – десятки. Выбор инструмента зависит от объёма оборотных средств, уровня финансовой грамотности, личных предпочтений. Я рассмотрю наиболее популярные виды вложений с длительным сроком окупаемости.

Ваша задача – сравнить, проанализировать и принять верное решение.

Вид 1. Вложения в ценные бумаги

Инвестиции в облигации, акции и прочие разновидности ценных бумаг – самый популярный вид умножения капитала для вкладчиков с относительно невысокими начальными активами.

Чтобы начать инвестировать в биржевые операции, достаточно иметь 50-100 тыс. свободных рублей. Некоторые брокеры открывают счета от 3 000 руб. Однако такая сумма не принесёт реальных прибылей, разве что позволит убедиться в том, что инструмент работает.

Брокерский счёт гарантирует законность биржевых операций. К тому же на биржах с вами будут работать индивидуальные финансовые консультанты, которым выгодно, чтобы вы получали прибыль, а не теряли её.

Тем не менее, инвестиции в ценные бумаги требуют определённого уровня экономической грамотности. Для начала стоит хотя бы понять, как работает биржа и на какой уровень доходов стоит рассчитывать.

Читайте специальную статью по этой теме «Инвестиции в акции».

Вид 2. Стратегические инвестиции

Вложения для людей с солидным капиталом. Цель таких инвестиций – приобрести контрольный пакет какой-либо компании и стать её основным совладельцем. Проекты такого рода иногда длятся несколько лет. Крупные корпорации выкупают мелкие и средние фирмы или перспективные стартапы и поглощают их.

См. «Инвестиции в основной капитал».

Вид 3. Инвестиции в строительство и недвижимость

Рынок недвижимости хотя и не отличается стабильностью, но относится к перспективному инвестиционному направлению. Люди всегда будут нуждаться в жилье, а бизнес – в офисах, складах и торговых помещениях.

Приобретённые объекты используются либо для сдачи в аренду, либо для получения прибыли от последующей перепродажи. Инвестиции в строящуюся недвижимость требуют от вкладчиков внимательного изучения проекта и тщательного расчета на предварительной стадии. Всегда существуют риски банкротства застройщика, недобросовестности подрядчика и резкого падения рынка.

Вид 4. Вложения в транспорт и технику

Вы покупаете технику, транспорт, высокотехнологичное производственное оборудование, которое пользуется стабильным спросом. Эти активы сдаются в дальнейшем в аренду, лизинг или реализуются по более высокой цене.

Здесь существует риск поломки или значительного износа техники до окончания срока аренды, а также риск падения цен на оборудование по причине стремительного развития современных технологий.

Вид 5. Прямые инвестиции в производство

Сюда относится расширение и модернизация собственного производства и инвестирование в готовый перспективный бизнес. Оба варианта требуют значительного капитала и доступны для людей с высокими доходами.

Помимо прямой пользы инвестору, реальные инвестиции в производство полезны в макроэкономическом плане. Развиваются предприятия – появляются новые рабочие места – производится больше товаров для населения – растёт благосостояние страны.

В виду ограниченного объёма статьи я не могу рассказать подробно о других видах долгосрочных вложений — таких, как инвестиции в золото, вклады в произведения искусства, инвестиции в монеты, помещение капитала в антиквариат или драгоценности. Об этих вариантах наш журнал обязательно расскажет в других тематических статьях.

Плюсы и минусы пассивного инвестирования

• Не тратите время и нервы из-за волатильности цены;
• Минимальные комиссии (даже выгоднее, чем самостоятельное реинвестирование дивидендов);
• Есть возможность получать налоговые вычеты при удержании позиции дольше 3 лет;
• Доходность легче прогнозировать за счёт длительной истории фондового рынка;
• Шансы потерять деньги практически равны нулю;
• Подойдут даже для рядовых граждан далеких от мира инвестиций;
• Легко передать по наследству;
• Эти вложения являются ликвидными;
• Сложные проценты позволяют значительно ускорить процесс накопления капитала;

• Манипуляция с повышением веса в фондовом индексе. Например, зная о том, что какой-то компании повысят вес в ближайшем квартале, спекулянты начинают разгонять акцию. В итоге индексным фондам приходится покупать акции по самым дорогим ценам;
• Не высокая доходность;
• Риски, что рынки перестанут расти на долгое время из-за слишком длительного бычьего рынка;

Принцип 1: Наличие «запаса прочности»

Суть принципа в следующем: приобретать ценные бумаги тогда и только тогда, когда цена покупки будет ниже их истинной стоимости.

Вся загвоздка в том, как узнать эту истинную стоимость…

С этой целью Грэхем предлагает выяснить стоимость чистых текущих активов компании, размер которых равен текущему балансу активов за вычетом всех долгов, в том числе краткосрочной задолженности, и стоимости привилегированных акций.

Рассчитанный таким образом показатель будет достаточно объективно отражать рыночную стоимость компании и, соответственно, стоимость акций.

Сам Грэхем следовал этому принципу неотвратимо.

Свое состояние он сделал на приобретении бизнесов, которые настолько недооценивались инвесторами, что цена за них могла быть даже ниже стоимости их оборотного капитала.

Виды акций

Рассмотрим более подробно два вида акций, о которых говорили вначале: простые и привилегированные.

Простые акции

Долевая ценная бумага, которая гарантирует владельцу право на получение доли предприятия в случае банкротства, после кредиторов и владельцев привилегированных акций. Сначала прибыль компании направляется на погашение своих обязательств, потом на привилегированные акции, затем на обычные. Но при этом обычные акции дают владельцу право голоса в совете директоров. Размер доходности обычных акций — плавающий.

Привилегированные акции

Долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу первоочередное (после кредиторов, конечно же) получение доли в компании, в случае банкротства. Прибыль идет сначала кредиторам, потом уже владельцам привилегированных акций.

Существенное отличие в том, что прибыль привилегированных акций – фиксированная и указывается заранее в процентах от прибыли. Но если нет прибыли, не будет и выплат. Также с привилегированными акциями запрещено участвовать в голосовании совета директоров.

Также есть весьма условное деление по ликвидности на 3 эшелона:

• 1 эшелон – наиболее ликвидные акции, которые торгуются активно, спред (разница между ценой покупки и продажи) минимален.
• 2 эшелон – средние по ликвидности акции, которые несмотря на это торгуются так же активно, как и акции первого, но не входят в топ по надежности.
• 3 эшелон – те акции, которые после покупки чрезвычайно сложно продать, а надежность компаний-эмитентов оставляет желать лучшего.

Но как и говорилось ранее, деление весьма условное. На акциях второго эшелона можно заработать большие деньги в периоды спада/подъема, а третий эшелон настолько сильно подвержен внутренним колебаниям внутри компании, что можно заработать до 200% за несколько месяцев.

Голубые фишки

Этот термин изначально пошел из более развитых стран, в которых игра на бирже была популярна уже в середине 19-ого века. Так называют акции 1-ого эшелона – самые надежные и ликвидные ценные бумаги в нашей стране.

В России под категорию голубых фишек попадают два крупных банка: Сбербанк и ВТБ, нефте- и газодобывающие компании, а также торговая сеть Магнит, комплекс Алроса и прочие доходные, ликвидные и крупные компании.

Русские голубые фишки – самые известные компании, которые активно рекламируются даже в СМИ. Яркий пример – Газпром.

Люди предпочитают покупать их бумаги вне зависимости от экономической ситуации в стране. Даже во время недавнего кризиса в 14-15-ых годах, когда по финансовому сектору России был нанесен достаточно мощный удар, курс акций голубых фишек был достаточно стабилен.

Классификация долгосрочных инвестиций

Долгосрочные инвестиции классифицируются по ряду признаков. По виду вложений выделяют:

1. портфельные – покупка акций, облигаций, паев и других ценных бумаг предприятий;
2. прямые – приобретение доли в бизнесе компании в обмен на финансирование;
3. реальные – например, направленные на приобретение физического объекта (недвижимости и др.)

Примером реальной инвестиции с точки зрения частного инвестора может являться участие в договоре долевого строительства жилплощади на ранней стадии с целью последующей реализации жилья. С позиции компании реальной инвестицией может быть лизинг: в этом случае фирма может передать купленное оборудование или транспорт другому предприятию в аренду с правом последующего выкупа или без него.

По целям вложения:

1. доходные – направленные на приумножение и сохранение денег;
2. стратегические – главная задача состоит в реализации определенных целей

Например, стратегической инвестицией будет являться постепенная покупка голосующих акций с целью получения блокирующего пакета для дальнейшего влияния на деятельность компании. Подробнее смотрите здесь.

По способу отдачи капиталовложения:

1. с регулярными выплатами – ежегодное получение дивидендов или погашение купонов;
2. с разовым доходом – прибыль поступает инвестору по завершении проекта

Примером разового дохода является участие в долевом строительстве, когда инвестор получает прибыль только после ввода дома в эксплуатацию и реализации построенного объекта.

Распределение активов

Распределение активов применяется относительно любых вариантов вложений. Его используют при работе с акциями, облигациями, недвижимостью, полезными ископаемыми, драгоценными металлами и многим другим. Распределение помогает уравновешивать инвестиционный риск в соответствии с потенциальным выигрышем.

Образованные и думающие инвесторы знают, что распределение активов намного важнее, чем точный выбор вариантов для вложения

В конце концов, даже если вы отлично угадаете с компанией на момент покупки, и её акции вырастут вдвое, это не станет большой радостью, когда они также стремительно обрушатся.
Почему при долгосрочном инвестировании нам важно сосредоточиться на процентах, а не долларах? Ценность денежной массы, которой вы обладаете, меняется каждый день, однако процент всегда стабилен. Вы всегда имеете 100% денег

Ни больше, ни меньше. Поэтому вместо того, чтобы пытаться решить, сколько денег нужно вкладывать в тот или иной актив, следует определить процент от своих денег, который вы готовы инвестировать.

Например, если вы вложите 20% своих денег в конкретный класс активов, вы будете точно знать, необходимо покупать или продавать, когда наступит момент для распределения. Допустим, доля данного класса активов в вашем капитале увеличилась до 25% или уменьшилась до 15%. Вы точно видите общее распределение капитала и можете его скорректировать.

То, как вы захотите распределить свои деньги между базовыми классами или отдельными активами – дело исключительно индивидуальное.

Портфель планируется, исходя из текущего финансового положения, планов, целей и личных предпочтений. Рассмотрим двух человек, обладающих одинаковыми инвестициями. Один из них человек, который хочет выйти «на пенсию» в 30 лет, и он будет распределять деньги в своём портфеле иначе, нежели тот, кому ещё предстоит оплачивать обучение в ВУЗе на протяжении двух лет или купить дом в течение пяти лет. Всё потому что у них разные цели и временной интервал инвестирования.

Именно поэтому финансовые планировщики глубоко изучают цели и возможности своих клиентов, прежде чем предложить им комфортную, эффективную и безопасную модель распределения активов. Распределение активов — это то, что является очень важным моментом в стратегии долгосрочного инвестирования и инвестирования как такого в принципе.

Что такое валютные свопы и зачем они трейдеру

Июл 8, 2018
Автор Марина Кириенко
Блог о трейдинге, Теория и практика
Комментарии к записи Что такое валютные свопы и зачем они трейдеру отключены

Куда вкладывать средства на длительный срок? Основные сферы

Инвестор может вложить средства следующим образом:

• Инвестиции в ценные бумаги компании;
• Вложения в строительство, недвижимость;
• Прямые производственные инвестиции;
• Реальные инвестиции.

Наиболее сложным и выгодным вариантом является прямое инвестирование.

Источники долгосрочных инвестиций

Предлагаем рассмотреть основные источники долгосрочных инвестиций:

• Собственные средства предприятия;
• Чистая прибыль, амортизационные отчисления;
• Займы, банковские кредиты;
• Собственные средства частных инвесторов;
• Бюджетные средства;
• Инвестиционные фонды.

Разберём механизм вложений поэтапно

Инвестирование, как и любой другой финансовый процесс, можно разделить на несколько этапов:

Выбор сферы инвестирования. В самом начале рекомендуется чётко определиться со сферой. Так, если инвестор слабо разбирается в строительстве – эту нишу лучше оставить. Иначе будет трудно спрогнозировать риски и просчитать возможные выгоды. Для выбора сферы нужно учитывать текущую экономическую ситуацию, провести анализ рынка. Для выбора объекта нужно изучить и рассмотреть наиболее привлекательные и доступные варианты. Если для инвестирования в проект требуется большее количество средств, чем имеется – стоит задуматься о целесообразности, прежде чем брать кредиты.
Сбор информации. Вы должны полностью владеть информацией, знать всё про объект. В этом помогут: информация в Интернете, консультации опытных инвесторов и представителей пифов, данные СМИ

Важно оценить то, в каком ключе СМИ представляют деятельность компании.
Выбор объекта. После того, как инвестор выбрал несколько перспективных проектов, пора делать выбор

Долгосрочные инвестиции обычно предполагают вложения в один большой проект, а не в несколько маленьких. Инвестор должен просчитать все риски, спрогнозировать окупаемость и прибыль, рассчитать период, который нужен для этого. Часто компании, заинтересованные в инвестициях, сами предоставляют готовые проекты. Но вся информация должна быть проверена.
Поиск источника инвестиций, покупка активов. Главное – сделать это вовремя. Если речь о покупке акций – нужно действовать во время падения спроса и цены. Иногда с приобретением активов могут возникать некоторые трудности: при прямых инвестициях покупка контрольного пакета акций контролируется ЦБ.
Мониторинг ситуации. Нужно постоянно следить за объектом инвестирования. В случае с портфельными инвестициями возможен пересмотр портфеля, акции заменяются на облигации – есть множество вариантов. При прямых инвестициях инвестор получает права контроля за действиями компании и участвует в управлении.

Данные вложения выгодны и позволяют добиться максимальной эффективности. С точки зрения частного инвестора – инвестиции направлены на повышение уровня жизни с получением дополнительного дохода.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Новичку в бизнесе на создании своего сайта

Какие есть источники пассивного дохода и в чем их преимущества перед обычной работой
Как заработать на Ютубе в 2018 году и почему стоит этим заняться
Как открыть продуктовый интернет магазин уникальных продуктов
Как зарабатывать на Авито — советы и виды заработка для новичков

Заключение

Своп — финансовый инструмент с интересным спектром применения. На Форексе валютный своп при быстрых спекуляциях имеет малое влияние на конечный денежный результат. Все меняется на долгосрочных периодах и при применении крупными структурами.

До свидания, читайте мои статьи, повышайте финансовую грамотность!

Итоги