Личная история
Что касается меня, то я ооочень консервативный или, иными словами, трусливый инвестор. Многие годы я держал свои сбережения в недвижке и на депозитах, т.к. боялся инвестировать в ценные бумаги. Но, недвижка — это рублевый актив, а рубль теряет половину стоимости каждые 5-7-10 лет, а инфляция также потихоньку проедала мои рублевые и долларовые сбережения.
И пришел момент, когда один страх, а именно страх потери большОй части сбережений на обесценениях и инфляциях победил другой страх — страх инвестировать в фондовый рынок. Я понял, что если я хочу обеспечить свою семью пассивным доходом, мне придется рисковать! И в этот момент у меня был нулевой опыт инвестирования на фондовом рынке и знания о нем близкие к нулю!
Тогда я решил, что буду ежемесячно инвестировать очень маленькую для меня сумму, чтобы получить опыт, избавиться от страхов и чтобы не потерять много денег сразу, если что-то случится. И это было одним из лучших решений в моей жизни! Потому что я убедился, что заработок на фондовом рынке реален, что для инвестирования не нужно быть мега инвестором, что большая часть страхов надумана из-за незнания. Я также понял, что потерял за годы страхов огромные для моей семьи деньги! Но лучше поздно, чем никогда!
После долгих поисков и изучения предмета я остановил свой выбор на ETF-ах, которые давали мне спокойный сон и позволяли стабильно зарабатывать в валюте. Итак…
Зачем я в реальности использую ETF
В реальности я использую ETF для вложений в еврооблигации российских компаний, в золото и для формирования ликвидного резерва.
При этом порядка 39% моего портфеля составляют отдельные акции российских компаний, которые я держу в долгосрок для дивидендов. Во многом они повторяют структуру индекса Мосбиржи. Я считаю, что при размерах портфеля в несколько сотен тысяч рублей можно более-менее полно инвестировать в российский рынок акций и получать с этого дивиденды, не платя комиссии ETF-провайдеру за управление. Вдобавок можно покупать правительственные облигации, ОФЗ, без посредничества SBGB, так как один лот ОФЗ стоит около тысячи рублей.
А вот если нужно включить в портфель акции США, Европы и Азии — без ETF не обойтись, ведь речь идет о тысячах компаний, акции каждой из которых стоят порядка 100 долларов. И на рынке еврооблигаций, где минимальный порог входа часто составляет сотни тысяч долларов, стоит пользоваться биржевыми фондами. Да и в золото на брокерском счете без ETF инвестировать трудно.
Фонды акций FXIT и FXUS: инвестировать в американские акции
С помощью акций фондов «Финэкс» вы можете инвестировать в акции Германии, Японии, Соединенного Королевства, Австралии, Китая, США и России.
Например, FXIT — это индексный фонд акций компаний сектора информационных технологий из США. Покупая акции FXIT, вы как бы покупаете целый набор акций, таких как «Эпл», «Микрософт», «Гугл», при этом одна акция самого фонда сейчас стоит менее 3000 рублей. Наибольший вес в портфеле FXIT занимают акции «Эпл». Полный состав — на сайте фонда.
Еще один фонд на американском рынке — FXUS — состоит из более широкого набора акций. В FXUS входят акции таких известных компаний, как «Эксон-мобил», «Джонсон и Джонсон», «Кока-кола», «Дисней».
Расчеты при покупке и продаже FXIT и FXUS идут в рублях. Для понимания можно представить, что при покупке вы отдаете рубли, на них покупается валюта и на эту валюту — американские акции. При продаже процесс идет в обратную сторону: акции как бы продаются за валюту, она конвертируется в рубли, рубли возвращают вам. Налогом облагается рублевая разница между покупкой и продажей.
Фонды FXIT и FXUS интересны тем, что позволяют даже с небольшим капиталом легко инвестировать в американский рынок — один из основных мировых рынков акций, доходность которого гораздо выше российского.
Изменение рублевой цены акций FXIT и FXUS в процентах, изменение курса доллара в процентах
???? Валюта ETF-ов
Я в большей степени инвестирую в активы, привязанные к сильным валютам, таким как доллар, хотя у меня есть и рублевые активы. Делаю я это 20 лет и ни разу не пожалел об этом. Потому что национальные валюты многих стран, включая Россию, и большая часть стран бывшего СССР, обесцениваются в половину или более того, каждые 5-7-10 лет. Вот статистика: История курса национальных валют в странах СНГ (бывшего СССР). Поэтому, я рекомендую (в большей части) покупать ETF-ы, привязанные к сильным валютам. Но, ваше право выбрать другую валюту.
Онлайн Курс (Тренинг) по Инвестированию. 5 недель (2 раза в неделю) практического обучения о том, как: преодолеть страхи; выбрать брокера и тариф; выбрать и купить ценные бумаги; не потерять деньги; начать зарабатывать на фондовом рынке сформировать пассивный доход. Подходит для начинающих инвесторов и резидентов разных стран. Начните обучение в эту субботу здесь!
Почему важно контролировать и избегать закрытия ETF
Несмотря на то, что закрытие ETF является естественным процессом рыночного цикла, инвесторам следует стараться избегать фондов, которым грозит ликвидация.
Во-первых, ETF, которые вынуждены быть ликвидированными, вероятно, в первую очередь не очень хорошо работают. И включение их в портфель инвестора принесет больше проблем, чем пользы.
Во-вторых, ETF на пороге закрытия могут быть слишком волатильны. Это уже хорошо изученная особенность рынка.
В-третьих, фонд может быть ликвидирован в самый неподходящий момент, когда стоимость активов совсем не отвечает ожиданиям инвестора.
В-четвертых, закрытие ETF часто создает налоговые последствия поскольку инвестор вынужден продать активы или получить их денежный эквивалент от управляющей компании.
Загрузка...
