Три базовых торговых стратегии входа в рынок для новичков

Система BZ

Внутридневные стратегии Форекс

При внутридневной торговле сделки держат открытыми не более 24 часов. Т.е. торговля осуществляется внутри одного дня без переноса на другие сутки. Для анализа вы можете использовать любой таймфрейм от М30 до Н4 (наиболее часто встречающийся таймфрейм — Н1).

Ниже мы приведем примеры простых, но прибыльных торговых стратегий, которые торгуются внутри одного дня.

Во-первых, как мы упоминали ранее, NPBFX поддерживает любые типы торговых стратегий. Минимальная сумма для начала реальной торговли на рынке и входа в сделку всего 10 USD/EUR или 500 росс. рублей при кредитном плече 1:1000 и возможности дробить торговый лот до 0.01.

Во-вторых, у брокера широкий выбор торговых инструментов, что дает трейдеру огромную свободу в выборе актива для торговли – более 40 валютных пар, драг.металлы (золото/серебро), природное сырье (2 марки нефти, природный газ), криптовалюты (рипл, биткоин, дэшкоин, лайткоин и др.), мировые фондовые индексы (американские, европейские, азиатские и пр.).

В-третьих, все ордера заключаются со скоростью 200-300 мс по технологии STP с прямым выводом на крупнейших мировых поставщиков ликвидности. Клиенты компании получают лучшие цены по торгуемым активам и кроме того, каждый клиент NPBFX застрахован на 20 тыс.евро (брокер является членом Международной финансовой комиссии), что гарантирует доступ не только к прибыльному, но и к безопасному трейдингу.

Точная стратегия на пробой

Такая внутридневная стратегия основана на пробое уровней поддержки/сопротивления и может быть использована при торговле любой валютной парой или другим классом активов.

Особенности

• Таймфреймы: H1/H4.
• Индикаторы: EMA с периодом 50.
• Вход: дождитесь момента, когда свеча пробьет EMA и закроется выше индикатора (сделка на покупку) либо закроется ниже ЕМА (сделка на продажу). Ордер открывайте со второй свечой.
• Выход: уровень стоп-лосса устанавливайте на 10-15 пипсов.

Примеры сделок на покупку/продажу в соответствии с данной стратегией смотрите на скриншотах ниже:

Пример открытия сделки на продажу.

Пример открытия сделки на покупку.

Торговая стратегия импульс

В основе подобной торговой стратегии лежит выход важных новостей, которые имеют достаточно сильное влияние на рост/спад цен торгуемого актива. В момент, когда выходит какая-либо важная экономическая новость, актив может дать моментальный скачок цены на 100-200 пунктов (в некоторых случаях даже больше). На графике котировок это выглядит примерно так:

Пример импульсного скачка цены актива.

Чтобы успешно торговать по этой стратегии, нужно определиться в календаре новостей с важным событием, которое имеет значимое влияние на торгуемый актив и правильно спрогнозировать реакцию рынка на нее.

Чтобы сделать верный прогноз и быть в курсе всех важных мировых событий, советуем воспользоваться экономическим календарем платформы Аналитического портала NPBFX

В разделе собраны все экономические события за вчера/сегодня/завтра/на этой неделе по степени важности и приоритетности:

Раздел «Календарь» Аналитического портала NPBFX.

Торговая стратегия, основанная на методе «аутсайдинга»

Это пример скальпинговой стратегии, в соответствии с которой торговать вы можете любыми волатильными валютными парами. В примерах ниже мы использовали пару GPB/USD на 15-минутном таймфрейме.

Особенности

• Минутные таймфреймы: от М1 до М15.
• Индикаторы: SMA с периодом 9.

Уровень стоп-лосса выставляете с противоположной стороны от SMA.

Сделку на покупку открываете при условиях

• Текущая цена снизу-вверх пересекла SMA либо находится над ней.
• Появилась «бычья» свеча цена закрытия которой выше, чем цена закрытия предыдущей свечи.
• Промежуток между второй и третьей «бычьей» свечой не меньше 2 пунктов.

Пример открытия сделки на покупку.

Сделка на продажу открывается в том случае, если

• Текущая цена пересекла SMA сверху вниз либо находится под индикатором.
• Появилась «медвежья» свеча цена закрытия которой ниже цены закрытия предыдущей.
• Между третьей и второй «медвежьей» свечой не меньше двух пунктов.

Пример открытия сделки на продажу.

Торговый советник Woc modify 04

Нюансы при работе по стратегии 20 пунктов в день

Про то что работать надо с головой, думаю не стоит говорить. Вы должны понимать, если к примеру stoploss приходится выставлять более 30, 40 или 50 пп, то лучше эту сделку пропустить или же вы должны четко осознавать что делаете.

Я же, хочу рассказать о моментах, которые близки к идеалу, но не идеальны и двояко трактуются.

Пробой SMA

Пробой скользящей средней, должен быть добротной свечкой. Под словом «добротная», я подразумеваю свечу, примерного размера предыдущим

Должно быть понятно сразу, что цену тянут в ту или другую сторону, и уж точно не стоит обращать внимание на пробой свечками доджи, у которых открытие, примерно равно закрытию

Ложные движения

Попадаются случаи, когда цена начинает пробивать SMA то в одну, то в другую сторону. Безусловно, путаница возникает. Что делать? Отслеживать все сигналы и на каждом открывать позицию? или зафиксировать 1 — 2 убытка и отложить торговлю до лучших времен?

Анализируя различные ситуации, дал себе ответ: «Входить в сделку при каждом сигнале, закрывая противоположную позицию». Стопов возможно и получится много, но они все будут незначительные, не более 15 пп, зато попав в цель, можно поймать движение, как это показано на рисунке ниже.

Вход на откате

Не стоит фанатично открывать сделки, не думая о потерях. На рисунке ниже, приведен пример, в котором все условия для продажи соблюдены, но открывая сделку после закрытия сигнальной, медвежьей свечи, нам бы пришлось выставлять стоп аж в 60 пп. Нам это надо? Хорошо если тренд вниз продолжится, а если поймать стоп? Его же придется 3 дня отбивать.

Поэтому, если видим слишком большую свечку, лучше подождать 50%-ый откат и открывать сделку с, уже адекватным стопом.

Это правило можно взять на вооружение для любых стратегий. Видите что стоп лосс придется выставить слишком большой, не подходящий по правилам, дождитесь отката и заходите в рынок.

Открытие сделок после теста

В работе со скользящими средними и в стратегии 20 пп в день, тест, является очень важным явлением.

Разберем рисунок ниже. По факту, условие для открытия позиции в Long не совсем выполнено, но по сути, цена опустилась ниже SMA, а затем пробила ее в обратную сторону, причем Momentum находится выше уровня 100.

Я не нашел ничего логичнее, чем отнести данный пример в разряд теста поддержки. Обнаружив сильную поддержку, цена вернулась вверх. В этом случае безусловно нужно открывать покупку со стандартным стопом ниже сигнальной свечи, а с профитом торопиться не стоит. Раз у покупателей имеется поддержка, значит цена может пойти намного выше, чем 20 пп.

Аналогично для позиций Short.

Работа по тренду

Напомню всем знакомую истину: тренд — твой друг.

Стратегия 20 пп в день, не предусматривает работу по тренду или против тренда. По идее, взяли свои 20 пп и в сторону, но если дают больше, почему не брать?

Во время проверки стратегии, сделал для себя заметку:

Если предстоит открыть сделку против тренда, то 20 пп будет достаточно. Если же открываем позицию по тренду, то лучше подержать ее и использовать методы сопровождения сделки.

Торговля акциями на Форекс: секреты прибыльной торговли через смартфон

Лучшие бинарные роботы и отзывы о них

МАР — Международная ассоциация развития

Общество

Берег заказника «Щучье озеро» в Комарово хотят застроить гостиницами

28 августа 2020 18:15

версия для печати

Общественные слушания по изменениям в постановлении правительства от 2011 года, касающегося природного заказника, завершатся уже 30 августа.

Фото: Wikipedia / Пётр Иванов

Правила и время варки

Точное описание моей торговой стратегии

Вот как я покупаю акции.

Составляю список наиболее ликвидных бумаг российского рынка — его можно найти в интернете или составить самостоятельно. Я составил список из 30 бумаг. Ликвидность, то есть возможность что-то быстро купить и продать, — важная характеристика в этой стратегии, так как в конце каждого квартала мы должны продать все бумаги за один день.

Список бумаг может различаться, быть меньше или больше, потому что наш рынок еще молодой. Суперликвидные бумаги можно пересчитать по пальцам, просто ликвидных наберется уже три десятка. Их список практически не поменялся за 14 лет:

1. Алроса.
2. Аэрофлот.
3. ВТБ.
4. Газпром.
5. Газпромнефть.
6. Лукойл.
7. Магнит.
8. Мегафон.
9. Мечел.
10. ММК.
11. Мосбиржа.
12. Мосэнерго.
13. МТС.
14. НЛМК.
15. Новатэк.
16. Норникель.
17. Распадская.
18. Роснефть.
19. Россети.
20. Ростелеком.
21. Русгидро.
22. Сбербанк.
23. Сбербанк (привилегированные).
24. Северсталь.
25. Сургутнефтегаз.
26. Сургутнефтегаз (привилегированные).
27. Татнефть.
28. Транснефть (привилегированные).
29. Уралкалий.
30. ФСК ЕЭС.

В июне 2019 года «Мегафон» выкупил все свои акции у инвесторов и ушел с Московской биржи. Провести делистинг до конца 2019 года также планирует «Уралкалий». Замену этим бумагам я собираюсь найти в ближайшее время.

В последний торговый день каждого квартала выбираю и покупаю из списка от 7 до 11 бумаг примерно в равных количествах. Покупаю бумаги к концу торгового дня, около 6 часов вечера. В таком случае цена покупки и цена закрытия практически не будут различаться.

На каждую бумагу ставлю стоп-лосс с такими условиями: цена закрытия последнего торгового дня квартала минус 20% от этой цены. 20% — это число, которое я подбирал. При нем исторические результаты по доходности гораздо лучше, чем, например, при 10%.

Ввожу «динамический стоп-лосс»: переношу стоп-лосс на максимум среди всех цен закрытия за определенный период минус 20%. Изначально я хотел проверять цену закрытия каждый торговый день: максимальна ли она среди цен закрытия всех прошедших дней. Если да — переношу стоп-лосс на цену закрытия этого дня минус 20%. Но такая система из стоп-лоссов требовала бы более сложной проверки на исторических данных и дополнительных затрат времени в реальной торговле.

Поэтому четвертый пункт торговой системы следующий: каждый последний торговый день месяца я проверяю, выросла ли цена закрытия бумаги по отношению к цене закрытия последнего торгового дня предыдущего месяца, включая дату покупки бумаги. Также я проверяю, максимальна ли цена закрытия последнего торгового дня в этом месяце среди всех последних дней месяца этого квартала. Возможны три ситуации:

1. Цена бумаги выше, чем в конце предыдущего месяца, и максимальна среди цен закрытия всех месяцев этого квартала.
2. Цена бумаги выше, чем в конце предыдущего месяца, но не максимальна среди цен закрытия всех месяцев этого квартала.
3. Цена бумаги ниже, чем в конце предыдущего месяца.

Если цена бумаги выше, чем в конце предыдущего месяца, и максимальна среди цен закрытия всех месяцев этого квартала, переношу стоп-лосс на новый уровень — максимум минус 20%.

Например, в список лучших бумаг по доходности за первый квартал 2019 года попал Сбербанк. Покупаем Сбербанк 29 марта 2019 года — в последний торговый день первого квартала. Пусть цена покупки Сбербанка равна 214,42 Р. Ставим первоначальный стоп-лосс на уровне 214,42 − 20% = 171,54 Р.

Проходит апрель. В последний торговый день апреля цена Сбербанка равна 226,65 Р. Текущая цена закрытия явно выше цены закрытия последнего торгового дня предыдущего месяца, когда бумагу только приобрели. И пока что эта цена максимальная. Поэтому новый стоп-лосс переносим на нынешнюю цену: 226,65 − 20% = 181,32 Р.

Если цена бумаги выше, чем в конце предыдущего месяца, но не максимальна среди цен закрытия всех месяцев этого квартала, а также если цена бумаги ниже, чем в конце предыдущего месяца, то стоп-лосс не меняю. Он остается на уровне максимума.

Если бумаги вылетают по стоп-лоссу, то освободившиеся деньги кладу на накопительный счет, вкладываю в FXMM или короткие ОФЗ до конца квартала.

В последний торговый день следующего квартала я повторяю схему с самого начала: актуализирую список лучших бумаг, продаю старое и покупаю новое. Повторяю все в каждый последний торговый день квартала. Если какая-либо бумага остается в числе лучших и на следующий квартал, то я оставляю ее в портфеле, корректируя только количество акций, чтобы примерно уравнять его с числом других лучших бумаг.

Понятие «развод», основания для расторжения брака

Согласно законодательству разводом считается официальная регистрация  факта прекращения брачных отношений между мужем и женой. Если они фактически не проживают вместе и не ведут общее хозяйство, однако их брак не расторгнут, то юридически они являются супругами со всеми вытекающими отсюда последствиями.

Что это значит:

• дети, рожденные во время пребывания сторон в браке, считаются их общими детьми;
• приобретенное имущество является общим совместным имуществом и при разводе подлежит разделу между мужем и женой в равных долях;
• продать имущество из разряда общей совместной собственности (недвижимость, транспортное средство) без согласия второго из супругов не получиться.

Следует отметить, что пребывая в таком браке, зарегистрировать новые брачные отношения также не получиться. Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод, что, если уж принято решение развестись, необходимо выполнить все юридические формальности, поскольку в будущем ваша халатность может повлечь за собой более серьезные проблемы и сложности.

На данный момент существует два способа расторгнуть брак:

1. В административном порядке (через органы ЗАГС);
2. В суде.

И в первом, и во втором случае прекращение брачных отношений осуществляется только при наличии предусмотренных законом обстоятельств.

Так, основанием для развода может послужить:

• добрая воля супругов, их желание прекратить брачные отношения;
• наличие желания расторгнуть брак у одного их супругов;
• смерть мужа или жены;
• наличие решения суда о признания одной из сторон брачных отношений недееспособной;
• муж или жена признан без вести пропавшим, и есть соответствующее решение;
• один из супругов осужден за совершение преступления, при этом избранный судом вид наказания – это лишение свободы на срок, превышающий три года.

Пробой уровня — возможность быстро заработать

Стратегии на основе пробоев уровней относятся к самым эффективным. Они дают хорошие сигналы, дающие быстрый результат: либо заработаете, либо немного потеряете. При этом коэффициент прибыль/риск находится на уровне 3:1, 5:1 и даже больше. В большинстве случаев другие методы торговли основываются на более длительном ожидании прибыли. А здесь вся развязка происходит в течении 1-5 дней.

Главная принцип пробоя уровней: вход в сделку после преодоления значимого уровня поддержки или сопротивления. Самые мощные движения обычно происходят с самого «дна» либо же наоборот при прохождении исторических максимумов. У этих двух видов пробоев есть некоторые различия в идеологии.

Например, приобретение актива по бросовым ценам (с самых низов) потенциально приятнее трейдеру. Однако как показывает практика такие движения часто носят коррекционные характер. Другими словами, это краткосрочные импульсы из которых нужно будет выходить. Цена актива чаще всего после подъёма с низких значений ещё многократно откатывает. Эти явления возникают из-за того, что множество инвесторов выйдя в нули или небольшой плюс избавляются от «проблемного» актива.

С другой стороны покупка при пробое исторического максимума даёт сильные надежды на продолжение зарождающегося ралли. При этом новые максимумы не возникают просто так, всегда есть веские фундаментальные основания. Во-первых, цена находится на самом верху и это означает, что все ожидают от актива чего-то большого. Во-вторых, после пробоя у цены нету никаких сопротивлений в своём движении. Мало, кто продает растущий актив. Поэтому часто мы видим рост на 5-20% за несколько дней.

1. Не все пробои дают прибыль. Они могут быть ложными.
2. Чтобы пробой был истинным желательно наличии длительной проторговки (флэта).
3. Хорошим сигналом является пробой на широком импульсе при больших объёмах.

Обычно перед пробоем цена образует сужающийся «треугольник» с постоянно уменьшением волатильности:

Стратегия по тренду

Главным преимуществом торговли по линиям тренда следует признать ее простоту. По мнению большинства трейдеров, в использовании дополнительных индикаторов нет особой необходимости. Более того, в некоторых случаях их показания только вносят излишнюю путаницу и приводят к неоправданным задержкам при принятии решений.

Суть стратегии по тренду состоит в том, чтобы вовремя выявить текущую тенденцию, определить ее характер и заключить сделку в сторону направления тренда.

Различают следующие тренды:

• Нисходящий («медвежий») – продаем актив так как цена падает.
• Восходящий («бычий») – покупаем актив так как цена растет.
• Боковой («флэт») – ничего не делаем так как цена стоит на месте.

Примеры торговых трендов у брокера бинарных опционов FiNMAX:

На графиках трендовая линия проводится между двумя или больше точками. При нисходящей тенденции она направлена вниз, при восходящей – вверх.

Стоит сказать что большую часть времени рынок пребывает во флэте. Это состояние, когда цена постоянно движется вопределенном горизонтальном коридоре. Заключать сделку в этот момент нельзя, а вот завершение флэта – это начало нового

Искусство торговли по тренду состоит в том, чтобы поймать тренд на максимально ранней стадии.

• Начальный этап тенденции называют фазой накопления. Это оптимальный момент для покупки («бычий») или продажи («медвежий»).
• На следующей фазе стабилизации начинают подключаться профессиональные игроки, которые уловили тренд и готовы заработать деньги.
• О наступлении заключительной стадии свидетельствует ажиотаж на рынке. Он связан со вступлением в игру трейдеров, ориентирующихся исключительно по поведению толпы. Это наиболее неблагоприятный момент для сделки, так как вероятность разворота тенденции максимально велика.  

Особенности стратегии по тренду

Стратегия по тренду не предусматривает каких-либо ограничений по размерам вложений. Сумма инвестиций определяется исключительно вашими финансовыми возможностями и готовностью рисковать. Начинающим трейдерам рекомендуется не вкладывать более 5–10% от капитала.

Ниже представлена пара скриншотов с результатами сделок, заключенными согласно стратегии по тренду:

Как видим, количество прибыльных контрактов (зеленый фон) существенно превышает число убыточных (розовый фон). Данные скрины предоставил Геннадий Анисимов с конкурса трейдеров, в котором он участвовал и занял первое место. Именно стратегия по тренду принесла ему золото в прямом и переносном смысле. За 2 конкурсных недели, 1000 долларов Геннадий превратил в 126 800,50!

Пример стратегии по тренду

В данном примере сделка была открыта у брокера FiNMAX на Серебре с условием ВВЕРХ – рост по тренду:

И вот результат этого опциона:

Стратегия по тренду не только результативна, а и очень проста. Проверять или нет тенденцию дополнительно, используя средства технического анализа, каждый решает для себя сам

Нам кажется, что предосторожность никогда не повредит

Рекомендованные для вас статьи:

• Стратегия Navigator – Реальный пример торговли на +$42
• Стратегия торговли по бинарным опционам на дивергенции
• Go-Go – стратегия бинарных опционов (Пример торговли)
• Стратегия Зенит
• Стратегия Гром и Молния на 60 секунд (пример работы)

Expert Profit — лучший советник для успешного трейдинга

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р, а все продают в диапазоне 998–999 Р. Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.

Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документации

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции или облигации — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Как стратегия отличает спекулянта от инвестора

Инвестируя в фондовый рынок, вы самостоятельно выбираете торговую стратегию, ориентируясь на собственные интересы, размер депо и обстоятельства. По стилю работы принято различать:

1. Инвесторов
2. Спекулянтов

Инвесторы приобретают ценные бумаги на определенный срок, рассчитывая снять прибыль за счет роста. Их отличает игра в долгую и даже сознательное игнорирование колебаний цены, присущих любому рынку.

Для спекулянта долгосрочная перспектива цены не имеет значения, он заинтересован в прибыли здесь и сейчас. Срок удержания акций после покупки не превышает недели. Львиная доля сделок базируется на техническом анализе.

Классификация инвесторов

Как и спекулянты, инвесторы делятся на несколько категорий.

• Долгосрочный инвестор делает вложения периодом свыше нескольких лет. Обычно это фундаментальный анализ, когда планирование идет с учетом многих факторов, от экономики до политической обстановки. В копилку идет все, грядущие выборы, подъем или спад ВВП страны, выход на новые рынки, цены на нефть, войны. Технический анализ, если и применяется, то идет на месячном или недельном временном интервале
• Среднесрочный инвестор вкладывается на период от нескольких месяцев до года. В основном используется технический анализ. Этот вариант игры на бирже, предполагает денежный бонус в середине или в конце года
• Краткосрочный инвестор открывает позицию на период до нескольких недель, ориентируясь, на дневные и часовые таймфреймы

Предупреждение о Forex и бинарных опционах

Желание быстро сорвать куш и навязчивая реклама приводит на валютный рынок Форекс. Одним из вариантов игры являются бинарные опционы, основанные на принципе «все или ничего». Здесь требуется угадать направление движения той или иной валюты или акции. При верном решении получаете прибыль, при неверном теряете депозит.

По существу бинарные опционы являются разновидностью азартных игр, мало отличаясь от ставок на спорт или рулетки. Это самый верный путь к игровой зависимости.

Разбогатеть на нем могут разве что организаторы, либо опытнейшие трейдеры со звериным чутьем. Но учитывая характер опционов, даже для таких проигрыш становится вопросом времени. Следом идет желание отыграться, кредиты, финансовый крах, потеря всего имущества.

Опционы привлекают отсутствием брокера, маржи, комиссий, спрэда (разброса цены). Все перечисленное напрягает, но это и защита инвестора от потери средств за счет опрометчивых решений.

Как усреднение зависит от волатильности

На результаты усреднения значительно влияет волатильность рынка.  Обычно развивающиеся рынки, к которым относится и Россия, имеют высокую волатильность. Это значит, что просадка в кризис у них глубже, чем у развитых рынков.

Допустим, на фондовом рынке присутствуют две компании с курсами акций A и B, стоимость их акций растёт равными темпами, значит доходность их для инвестора тоже одинаковая,одинаковое и количество акций.  Инвестор решил использовать приём усреднения и вкладывал по 1 тыс. руб. в каждую акцию ежемесячно.

Так же, как и в примере с валютой, при покупках акций во время, когда их цена находилась в наиболее низкой точке, число оказывалось больше. Если цена вернется из нижней точке к первоначальной, акции можно будет продать с наибольшей выгодой. Если акции упали вдвое, их можно и приобрести вдвое больше, чем до снижения, а если акции упали на 80%, их можно приобрести их уже в 4 раза больше на запланированную заранее сумму.

Вывод из примеров такой: каждый кризис может поспособствовать увеличению капитала, ведь если курс акций одинаков, продав их большое количество и заработать на них можно больше.  А вот пример не условный, а реальный. Инвестор приобретает акции Газпрома раз в месяц с лета 1997 года, тратя на это каждый раз 1 тыс. руб. Несмотря на то, что до 2015 года случилось три кризиса, пакет акций к этому времени стал стоить 2,2 млн. руб., причём в виде дивидендов инвестор пополнил свой счёт 619 тыс. руб., а на покупку акций потратил только 220 тысяч. Оказывается, между волатильностью рынка и возможным умножением капитала есть прямая связь.

Если в предыдущих примерах рассматривалось только внутреннее поведение активов, то есть в начале и в конце рассматриваемого периода курс принимался постоянным, то более сложным будет расчёт прибыли, в период роста котировок или наоборот, при длительном их пребывании в минусовой области.  Каким будет результат усреднения в этом случае?

Российский рынок (БК «Открытие») при единовременном инвестировании в размере 400 тыс. руб. результат за период в 7 лет (2008-2015) оказался даже ниже, чем исходная сумма: пример для БК «Открытие» — 385,610 руб. Когда же за этот период ежегодно инвестировалось по 50 тыс. руб., результат оказался намного выше, и составил 543 413 руб.

А вот американский рынок вёл себя по-другому, показывая в обоих случаях положительный результат. Но лучшими показателями при этом оказались одноразовые вложения. SPDR S&P 500 ETF (SPY) при одноразовом вложении показал 1.498 696 руб., а при инвестировании частями, каждый год, – 1.234.488 руб.

Объясняется это тем, что рынки в рассматриваемый период вели себя неодинаково. После сильной просадки американский рынок в скором времени восстановился и далее уверенно рос. Российский же рынок полностью восстановиться так и не смог, и продолжил оставаться в минусовой зоне. Что и определило результат. Когда рынок растёт, начинают работать правила сложных процентов: когда прибыль начисляется не на начальную стоимость, а на уже подросшую в результате роста котировок. Если много инвестировать с самого начала, прибыль от сложных процентов окажется выше. Когда рынок падает, и этот период достаточно длителен, усреднение оказывается выгоднее одноразового вложения, так как в любом случае компенсирует убытки, а иногда и способствует увеличению прибыли.

Допустим инвестор вкладывает в американский индекс акций в начале осени 1929 года, до кризиса, тогда к 1939 году он потерял бы 40% капитала. А вот если бы этот инвестор все эти 10 лет вкладывал бы эту сумму ежемесячными долями, у него уже через десятилетие оказалась бы 30% прибыль, а это очень большая разница.  В принципе, существенную разницу может дать и наблюдение в течение года. Допустим, инвестор вкладывает 1,2 тыс. долл. в фонд акций компаний из развивающихся стран, и делает это в начале 2010 года. Его убытки будут довольно велики, почти 16%. допустим, ту же сумму он поделил на части и инвестировал один раз в месяц, потери составили бы 8%. Конечно, и 8% — это тоже немалые потери, однако они стали меньше почти вдвое.