Почему акции растут и падают

Варианты выхода из сделки на основе технического анализа

Если ориентироваться лишь на технические факторы, то можно закрывать сделку в следующих случаях:

1. Уровни поддержки и сопротивления. Достижение значимых уровней цены является частой причиной каких-то разворотов. Хотя как показывает практика ориентироваться на эти показатели можно лишь с натяжкой. Скорее для инвестора психологически спокойнее выйти на «значимом» ценовом уровне.
2. Фиксированный выход. Чаще всего применяется на Форекс. Устанавливается фиксированный тейк-профит, по достижению которого происходит выход из сделки. На фондовом рынке особо нет смысла применять такой подход, поскольку акции со временем растут. Пытаясь заработать пару процентов прибыли можно в итоге потерять на какой-то неожиданной новости.
3. Частичное взятие прибыли. Это отличный метод, но до него доходят инвесторы лишь по прошествии времени. Вместо того, чтобы продавать всю позицию можно частично фиксировать прибыль. Это создаёт психологический комфорт. Ведь прибыль взята, но ещё осталось часть позиции. Нужно только понимание, в какой момент фиксировать прибыль и какую часть позиции закрывать.
4. Трейлинг-стоп. Этот метод используется трейдерами, но не инвесторами. Постоянно передвигающийся стоп хорошо будет работать на трендовом рынке. По сути, особо не имеет смысла.
5. Мощное движение вниз. При мощном движении вниз (большая красная свеча с большим объёмом) можно так же выйти. Обычно такие движения являются началом нового небольшого тренда. Можно перезайти пониже.

Зачем нужен брокер и какую пользу он может нам дать?

По закону для покупки и продажи ценных бумаг физические лица должны обращаться к профессиональным посредникам — брокерам. Их функции выполняют либо брокерские компании непосредственно, либо банки с брокерской лицензией. Нюанс состоит в том, что со своим посредником клиент может взаимодействовать по разным схемам:

• Самостоятельная торговля. Инвестор открывает счет у брокера, но все сделки на бирже совершает самостоятельно, т.е. сохраняет полную свободу в управлении своими деньгами. Единственное ограничение — все операции, которые инвестор проводит через брокера, должны соответствовать закону;
• Доверительное управление. В этом случае куплей-продажей акций от и до займется специалист, действующий в рамках договора. Инвестору же остается получать доход: вникать в детали операций с ценными бумагами ему не требуется.

Многие брокерские компании и банки предлагают промежуточный вариант — консультирование. В обязанности консультанта входит объяснить, как функционирует биржа, и давать рекомендации по запросу клиента. В остальном инвестор действует самостоятельно.

Выберите интересующие вас параметры:

Возможно, вам будет интересно:

Как падение финансовых результатов расстраивает инвесторов

Концерн KraftHeinz списал активы на $1,2 млрд и перестал публиковать прогнозы по финансовому результату (новость).

Дата: 8 августа 2019 года

Акции KraftHeinz -10% за день

Американский производитель продуктов питания и напитков KraftHeinz опубликовал предварительный отчет по итогам I полугодия 2019 года с неутешительными для инвесторов результатами. Компания списала $1,2 млрд активов и по-новому оценила рыночную стоимость бренда. Выручка упала на 4,8%, а чистая прибыль — на 51%. Эксперты связывают кризис с тем, что потребители переходят на здоровую еду, из-за чего меньше используют соусы и другую продукцию компании. Инвесторы теряют веру в KraftHeinz — с начала 2019 года акции компании упали на треть.

В чем заключается обман

Мошенники могут пользоваться всевозможными методами, предполагающими получение денег от обычных граждан. Довольно интересным считается следующий способ развода:

• аферист регистрируется в соцсетях (зачастую используется сеть ВКонтакте), после чего выискивает подходящие жертвы;
• выбранному человеку он пишет сообщение, в котором просит реквизиты карты для перевода денег;
• гражданин начинает интересоваться у мошенника, для чего ему нужно переводить средства;
• аферист объясняет, что у него имеется определенная сумма на кошельке в системе Яндекс.Деньги, но он не может воспользоваться средствами, так как срок действия его карточки истек;
• он предлагает перевод на карту гражданина, после чего сумма будет выдана на руки;
• мошенник предлагает выбранному человеку даже плату за такую услугу, которая составляет обычно 500 руб.;

Какие данные хотят получить телефонные мошенники и как они могут их использовать:

• так как гражданин уверен, что он не потеряет свои средства, то он соглашается с реализацией данной схемы, рассчитывая на получение вышеуказанного вознаграждения;
• вполне вероятно, что все действия будут выполнены законно, но гражданин, согласившийся на обналичивание денег, может не знать, что он становится участником преступной операции, основной целью которой выступает вывод денег, полученных незаконным способом;
• другой метод обмана предполагает, что мошенник перед переводом средств требует от выбранной жертвы специальный код, который должен прийти на его телефон, причем этот код позволит ему войти в личный кабинет онлайн банкинга, после чего он легко снимет все имеющиеся на карте средств.

Изобретена новая и простая схема воровства денег с банковских карт – все подробности можно узнать в публикации на нашем сайте.

Нюансы такой схемы

Любые действия, совершаемые гражданином, могут быть незаконными. Если жулик обналичивает деньги, полученные в результате осуществления какой-либо махинации, то велика вероятность, что человек, который помог ему вывести средства, будет привлечен к ответственности. Она может быть не только административной, но и уголовной.

Следователи довольно легко выйдут на этого человека, так как именно на его банковскую карту будут переведены деньги. Ему придется заплатить штраф, вернуть все выведенные деньги, а также понести другие серьезные меры наказания.

Если же гражданин скажет мошеннику код, который придет к нему на телефон, то он предоставит ему доступ к своему онлайн банкингу (например, Сбербанк онлайн). В результате он потеряет все средства, имеющиеся на счете в банке.

Кто может стать жертвой такой аферы? Фото: pexels.com

Рекомендации для граждан

Не следует даже за хорошее вознаграждение выводить средства через свою банковскую карточку. Особенно это актуально, если помощь требуется совершенно постороннему человеку, который может являться опытным мошенником.

Код, который приходит от банка, где открыт счет, не допускается передавать даже сотрудникам данного кредитного учреждения. Нельзя предоставлять конфиденциальные сведения посторонним лицам, так как только в этом случае можно защитить свои сбережения от опытных аферистов.

Мошенники под видом покупателя просят номер и данные банковской карты:

Как компании переоценивают себя

Группа «Черкизово» отказалась от вторичного размещения акций на бирже (новость).

Дата: 11 апреля 2019 года

Акции «Черкизово» -4% за день

Российский производитель мяса и мясных продуктов «Черкизово» отменил запланированное дополнительное размещение акций (SPO) на МосБирже на сумму $200 млн — из-за низкого интереса со стороны инвесторов. Эксперты связывают неудачу с тем, что компания себя переоценила: выставленный диапазон стоимости акции составлял ₽1875 — ₽2125. Компания планировала использовать деньги для погашения долга и инвестиций в новые проекты. Инвесторы отреагировали продажей акций «Черкизово» — цена за день упала на 4%.

Страшная правда об акциях

Проблема в том, что события, которые влияют на цену акций, не всегда поддаются какому-то логическому объяснению. Вроде бы у компании все хорошо — а акции обвалились.

Президент одной страны может сообщением в Твиттере обвалить акции компаний другой страны: просто потому, что инвесторам станет страшно и они начнут распродавать акции.

Санкции против одних компаний могут обвалить акции других похожих компаний: просто потому, что инвесторам станет страшно и они начнут распродавать акции всех похожих компаний, неважно, попадают ли они под санкции. Это может работать и в сторону подорожания: акции Nvidia, которая производит видеокарты, неадекватно выросли из-за бума криптовалютных ферм, в которых эти видеокарты использовались

Это может работать и в сторону подорожания: акции Nvidia, которая производит видеокарты, неадекватно выросли из-за бума криптовалютных ферм, в которых эти видеокарты использовались.

А акции Beyond Meat, производящей искусственное мясо, за два с половиной месяца подорожали примерно в 10 раз, хотя у компании пока нет чистой прибыли. За следующие два с половиной месяца акции подешевели почти в два раза — те, кто купил их на пике и рассчитывал на дальнейший рост, сейчас в убытке.

Причины таких изменений цены: паника и ажиотаж. Одни инвесторы начинают резко покупать или продавать акции какой-либо компании, другие подхватывают — и это набирает обороты как снежный ком. В результате акции необоснованно растут в цене или, наоборот, дешевеют.

Паника и ажиотаж могут касаться не только конкретной компании, но и целой отрасли. В конце девяностых на рынке США начался бум «доткомов» — компаний, которые занимались интернет-бизнесом. Люди скупали акции новых «прибыльных» компаний.

В результате за несколько лет акции интернет-компаний выросли более чем в два раза: люди видели поразительный рост и скупали акции все активнее. А потом выяснилось, что большинство компаний неспособны приносить прибыль. Пузырь лопнул — люди начали с таким же рвением продавать акции. В результате тысячи новых фирм разорились, а инвесторы потеряли миллиарды долларов.

Перед крахом доткомов о «новой экономике» говорили из каждого утюга: по телевизору, радио, в известных газетах о финансах. В результате частные инвесторы были уверены в успехе: ведь даже авторитетные инвесторы и экономисты уверяли, что надо брать. А получилось как получилось.

Не стоит покупать акции только потому, что все вокруг тоже их покупают, а цена акций многообещающе растет. И не стоит продавать только потому, что цена начала падать или растет медленнее, чем вам хочется.

Как инвесторы неправильно интерпретируют новости

«Интер РАО» сообщила о выплате дивидендов (новость).

Дата: 13 июня 2019 года

Акции «Интер РАО»: скачок до +14% и обратно за день

11 июня компания «Интер РАО» опубликовала сообщение, в котором объявила о выплате ₽7,9 млрд дивидендов по итогам 2018 года от продажи «Иркутскэнерго» в 2016 году. Инвесторы решили, что это внеочередные спецдивиденды, — и начали скупать акции в надежде получить выплаты. Ажиотаж привел к росту котировок «Интер РАО». Позднее выяснилось, что сумма включена в уже выплаченные дивиденды по итогам 2018 года и дополнительных начислений не будет. Инвесторы поняли свою ошибку и начали продавать купленные акции: в итоге дневной скачок цены полностью скорректировался.

Активы для торговли

Исходя из выбранной биржевой площадки, вы будете иметь дело со следующими активами.

Акции

Акции – это долевые ценные бумаги, которые делают вас владельцем предприятия или организации. Вы можете сами выбирать отрасль, сферу деятельности компании. Посмотрите, например, на таблицу роста цен на акции некоторых российских эмитентов за 2019 год.

Разве может это сравниться с банковскими депозитами под 4 – 5 %? Но о риске мы помним, поэтому не покупаем на все деньги акции Сбербанка, а диверсифицируем портфель. Многие российские компании, помимо роста котировок, могут похвастаться выплатой дивидендов, поэтому к уже имеющейся доходности в таблице прибавьте дивидендную.

Пассивные инвесторы стараются формировать свой портфель из акций (паев) инвестиционных фондов (ПИФы, БПИФы и ETF). Они объединяют в одной бумаге акции сразу нескольких десятков, а иногда – сотен компаний. Индексные фонды (ETF) следуют за популярными индексами, например, за индексом МосБиржи или S&P 500. Растет индекс, растет и ваша доходность.

Облигации

В отличие от акций, облигации – это долговые ценные бумаги. Вы даете в долг государству, регионам или отдельным коммерческим компаниям. Они обязуются не только вернуть вам взятые в долг деньги точно в срок, но и регулярно выплачивать купоны (обычно 2 раза в год, но бывает и чаще). Облигации считаются малорискованным инструментом. Но это относится к ОФЗ и муниципальным.

Рискованность корпоративных долговых бумаг зависит от эмитента. Например, Сбербанк можно смело записывать в бумаги с низким уровнем риска, а какое-нибудь региональное предприятие по выращиванию овощей – с высоким.

Правило “чем выше риск, тем больше доходность” в облигациях тоже соблюдается. При покупке ОФЗ вы заработаете всего на 1 – 2 % больше, чем на депозитах в банке.

Валюта

Валюта – самый ликвидный и очень рискованный инструмент. Заработок идет за счет изменения курса. В любую минуту вы можете купить и продать актив, заработав на разнице котировок

В этом случае не надо анализировать предприятия-эмитенты, изучается внешняя и внутренняя политика государства, обращается внимание на неконтролируемые факторы, например, забастовки, неурожай и пр

Вы можете выбрать самостоятельную торговлю или вложить деньги в ПАММ-счета. Доходность значительно выше, чем по акциям и облигациям, но и риск многократно возрастает.

Производные финансовые инструменты

Фьючерсы и опционы обращаются на срочном рынке, для долгосрочного инвестирования эти инструменты не подходят. Роберт Кийосаки не рекомендует связываться с ними новичкам.

Фьючерсы – это контракт на покупку/продажу актива. Покупатель фьючерса обязан купить или продать какой-то актив, а продавец обязуется его купить/продать по оговоренной цене и в четко обозначенный срок.

Опцион отличается от фьючерса тем, что покупатель не обязан купить/продать актив, а лишь имеет право это сделать. А вот продавец обязан выполнить все условия договора.

Еще одна разновидность – бинарные опционы. Заработок идет на прогнозировании стоимости актива. Угадали – заработали. Нет – значит, потеряли деньги.

Подведем итоги

Как и следовало ожидать, победила биржа, причем если учесть, что требуется конвертировать большой объем валюты/рублей, ее преимущество только увеличится.

Самый выгодный курс конвертации получился у «ВТБ Брокер» — 75,21 руб. за доллар, следом расположился «Открытие Брокер» и сервис обмена валюты на сайте «БKC» — 75,26 руб., далее «БKC Брокер» (тариф «Покопеечный») с курсом 75,27 руб., «Альфа-Директ» — 75,32 руб., «Сбербанк Брокер» — 75,37 руб., «Тинькофф Брокер» — 75,4 руб., интернет-банк «Открытия» при обмене от 1000 у.е. — 75,42 руб., интернет-банк «БKC Банка» — 75,43 руб., обменник «Заубер Банка» — 75, 57 руб., интернет-банк «Хоум Кредит» — 75,59 руб., интернет-банк «Тинькофф Банка» — 75,6 руб., валютные кошельки РНКОшных карт — 75,89 руб., интернет-банк «Альфа-Банка» — 76,04 руб. В момент наблюдения курс в обменнике Сбербанка был 77,11 руб. за доллар.

Соответственно, где выгодно покупать валюту, там же выгодно ее и продавать.

А какой способ конвертации используете вы? Приглашаю вас принять участие в голосовании в телеграм-канале «Храни Деньги!», чтобы определить самый популярный среди читателей способ обмена валюты и игры на курсах.