Топ лучших дивидендных etf — обзор инструментов со стабильной доходностью

Иностранные ETF

Можно купить через Санкт-Петербургскую биржу. Но доступ имеют только квалифицированные инвесторы.

Обычным смертным остается только самостоятельно открыть счет у иностранного брокера. И покупать дивидендные ETF.

Но здесь нужно обратить внимание на комиссии брокера. Дабы вся получаемые прибыль не уходила на обслуживание счета

)))

Что нам будет доступно?

Широкий выбор. Несколько десятков дивидендных ETF с различными стратегиями и объектами инвестирования.

Отдельные страны. Весь мир сразу.
Фонды, направленные на отдельные отрасли с традиционно высокими дивидендными выплатами (недвижимость, коммунальные услуги, электроэнергетика).
Акции дивидендных аристократов (выплачивающие и непрерывно повышающие дивы на протяжении 10, 25 и 50 лет).
ETF выбирающие только акции с дивидендной доходностью не ниже определенного уровня. Или например, выше среднего по рынку.

И многое многое другое.

Выплаты. Подавляющее большинство фондов выплачивает дивиденды 4 раза в год (поквартально).

Комиссии. Плата за управление зависит от провайдера фонда, объема средств в управлении и сложности стратегии ETF.

Может варьироваться от нескольких сотых (0,05-0,09%), до нескольких десятых процента. Но все, что более полпроцента считается дорого. В среднем можно ориентироваться на 0,1 — 0,3% годовых комиссий.

Минусы.

Расходы и комиссии брокера. При малых суммах вся выгода от использования иностранных ETF исчезает.
Отсутствие налоговых льгот (ИИС, освобождение от налогов при владении бумагами более 3-х лет).

Плюсы:

Средняя цена ETF в пределах 100-200 долларов. За эти деньги вы получите несколько сотен дивидендных акций.
Легкость формирования портфеля. Можно обойтись буквально 1-3 ETF, чтобы охватить большинство дивидендных акций по всему миру.
Отсутствие опыта у инвестора по отбору ценных бумаг.
Низкие временные затраты. Всего пара часов в год. Просто покупай новые акции фондов и получай дивидендную доходность.

Историческая доходность

Чтобы оценить доходность, я сравнил три индекса: S&P 500, индекс дивидендных аристократов и равновесный S&P 500. Дело в том, что в обычном S&P 500 вес каждой компании соответствует ее капитализации, а индекс дивидендных аристократов — равновесный, то есть доли распределяются в равных пропорциях. Чтобы исключить влияние этого фактора, помимо S&P 500 я добавил для сравнения его равновзвешенный аналог.

Получилось, что на временном промежутке от 10 лет индекс аристократов легко обгоняет обычный и равновесный S&P 500. Если же смотреть на меньший промежуток времени, аристократы шли впереди на протяжении всего периода экономического роста, но мартовский обвал из-за пандемии коронавируса нивелировал этот отрыв. Индекс S&P 500 в итоге вышел вперед: на 1,5% по состоянию на май 2020 года и на 8% к августу. Это произошло благодаря технологическим гигантам, которые занимают более 25% S&P 500: в то время как экономика в рецессии, сектор IT демонстрирует сильный рост. Если же сравнивать с равновесным S&P 500, аристократы — безусловные фавориты.

Авангард высокодоходный вход

Vanguard имеет два основных дивидендных ETF, но они используют совершенно разные подходы при выборе акций в своих портфелях. В высокопродуктивном ETF Vanguard High Дивидендная доходность используется то, что большинство из них считает более традиционным подходом к концентрации на акциях, которые в настоящее время имеют относительно высокую дивидендную доходность по сравнению с аналогами. При таком подходе фонд владеет почти 400 различными дивидендными акциями, которые в совокупности дают доходность чуть более 3%. Инвесторы вложили в акции ETF $ 20, 5 млрд., И за последние пять лет среднегодовая доходность составила 11, 9%. Это немного меньше, чем предложение iShares, но оно также отражает меньший риск того, что необычно большой портфель дивидендных акций будет находиться под его эгидой, по сравнению с большинством ETF в этом списке.

Индекс высокой дивидендной доходности FTSE, который отслеживает высокая дивидендная доходность, включает в себя акции США, которые имеют самую высокую доходность среди акций с большой капитализацией, которые у менеджера индекса FTSE в его торгуемой вселенной. Индекс имеет более общий механизм взвешивания по рыночной капитализации для определения того, сколько денег вкладывается в каждую из акций в портфеле. Лучше всего то, что для тех, у кого есть брокерский счет Vanguard, покупка и продажа акций ETF осуществляется без комиссии. Объемы торговли не так высоки, как для фонда iShares, но экономия на комиссии может быть хорошим компенсирующим фактором для любых дополнительных расходов, которые вам придется платить из-за более низкой ликвидности при торговле акциями.

Обзор лучших ETF с ежемесячной выплатой дивидендов

Инвесторы выбираю такие етф, поскольку во многом они диверсифицируют портфель и позволяют стабильно получать доход, не ждать 12 месяцев для выплат дивидендов. Изучая, что такое ETF, инвесторы подчеркнули для себя вполне высокую прибыль на фоне незначительного риска. Коротко расскажу о том, какие лучшие фонды с выплатами каждый месяц для инвестирования стоит изучить глубже. Уверена, из такого списка найти себе подходящий может каждый.

Важный аспект: не рекомендую гнаться за фондами, которые предлагают 2-х значную прибыль. На рынке США 5-6% — это отличный, а главное, безопасный и надежный финансовый результат вложений.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

Один из древнейших, а значит, стабильных и надежных примеров. Под управлением сосредоточены активы более чем 19,1 млрд. $. Работает на основе индекса Dow Jones Industrial Average (DJIA), включающего акций 30 самых ликвидных компаний США. Комиссия — 0,17%. Показатель прибыли за 2018 — 2,11%. Анализируя цены ценных бумаг фондов Америки, эта вполне высокая — 269$.

iShares Core Total US Bond Market ETF (AGG)

Фонд отслеживает индекс рынка Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index, в том числе муниципальные и казначейские облигации. Активы превышают 17 млрд$. Комиссия за управление — 0,05%, за прошлый год прибыль составила 2,2%. Стоимость акции — 113$.

Global X SuperDividend ETF (SDIV)

Управляет фонд 957 млн. $. В списке более 100 компаний, в том числе, и ООО. Критерий попадания общества в фонд — низкая волатильность. Хорошее предложение разбавить свой инвестиционный портфель, ведь за прошлый год доходность составила 6,12%. Комиссия — 0,58%, а стоимость приемлемая — 17$.

Global X U.S. SuperDividend U.S. ETF (DIV)

Этот etf тоже в списке фондов с самыми лояльными условиями и лучшими показателями дивидендной доходности. Если сравнивать его с фондом, описанным перед этим, то здесь работа ведется только с американскими эмитентами. Основан в 2013 фонд за минувший год принес инвесторам 5,72% дохода, под управлением 93 млн.$. Комиссия — 0,45%, 1 ценная бумага обойдется порядка 23,5$.

WisdomTree US High Dividend ETF (DHS)

Рассуждая, какие etf лучше купить, отмечу: этот фонд работает только с теми компаниями, среднесуточные объемы которых не менее 200 млн$. Плюс — широкий спектр производственных сфер. Под управлением — 840 млн.$. Доходность составила 4,51%, комиссия за управление — 0,38%. 1 ценная бумага фонда обойдется в 74,5$.

iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF)

Под управлением — 9,8 млрд.$. Он работает с привилегированными акциями индекса S&P USA (8% всего капитала), а значит, достаточно ликвидными. Что такое ликвидность можно из моего материала на www.iqmonitor.ru. Комиссия за управление составляет 0,47%, а прибыль за 2018 превысила 6,1%. Стоимость ценной бумаги — 37,5$.

PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF (KBWD)

Акция фонда обойдется недорого — 21 доллар, а вот комиссия одна из самых высоких на рынке — 2,99%. Управляет фонд 243 млн. долл. В своей работе равняется на Keefe Bruyette & Woods Nasdaq, где много акций высокомаржинальных компаний. Доходность за прошлый год — 8,32%.

PowerShares Preferred ETF (PGX)

Выбирая этот фонд, вкладываете средства в «голубые фишки» BofA Merrill Lynch Core, в котором более 200 позиций с разным направлением работы. Оценивая другие фонды мира, можно отметить: под управлением солидные активы — более 2,1 млрд.$. Комиссия за обслуживание составляет 0,5%, прибыль — практически 7%. Цена акции — 14,9$.

PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

Чтобы купить одну акцию, надо заплатить 42,5$. Само название говорит о том, что в работе придерживается индекса S&P 500 High Dividend Low Volatility. В управлении активов на 3,9 млрд.$, а комиссия составляет 0,3%. Прибыль за 2018 год закрепилась на отметке 4,28%.

SPDR BarCap ST High Yield Bond ETF (SJNK)

Акция стоит 27 долларов, комиссия средняя на рынке — 0,4%. По своей форме это структурные продукты, но уж очень для «крепких игроков», поскольку фонд:

инвестирует в высокодоходные облигации корпоративного сектора США;
срок вложений — не более 1 года.

Доход за 2018 составил 4,78%. В управлении более 4,1 млрд.$.

4 Комментарии[ Ваш комментарий ]

Простой четырехшаговый подход к поиску ETF с наибольшим дивидендом

Существуют десятки различных ETF-дивидендов, поэтому поиск наилучшего для вас может показаться сложной задачей. Однако широкий спектр доступных ETF для дивидендов повышает вероятность того, что, если у вас будет необычный взгляд на вашу инвестиционную стратегию, вы сможете найти фонд, который будет соответствовать вашим конкретным пожеланиям. Например, один ETF сосредоточен исключительно на технологических акциях, которые приносят здоровые дивиденды, а другой владеет только акциями компаний среднего размера, расположенных за пределами рынка США.

Большинство инвесторов не имеют таких специфических вкусов в отношении дивидендных акций и просто хотят найти простой подход к поиску высококачественных дивидендных ETF, которые дадут им солидную прибыль и надежный дивидендный доход. Если вы один из них, этот четырехступенчатый подход должен вам хорошо помочь:

Шаг 1: Сконцентрируйтесь на ETF с дивидендами, которые используют широкий подход к предоставлению вам широкого спектра дивидендных акций. Меньшие ниши, как правило, демонстрируют гораздо более волатильную динамику, поскольку определенные сектора или подсекторы рынка движутся в пользу и из фаворита, в то время как ETF с более широкими дивидендами отслеживают весь рынок более тесно. Более того, нишевые ETF-дивиденды, как правило, владеют меньшим количеством акций и, следовательно, более уязвимы, когда один из их холдингов претерпевает значительное снижение.
Шаг 2: отсеять более дорогие ETF. При использовании индексного подхода доступно множество ETF с коэффициентами расходов менее 0, 10%, что означает, что вы будете платить 10 долл. США в год или меньше в виде расходов на каждые 10 000 долл. США, которые необходимо инвестировать. Хотя не обязательно, чтобы ваши расходы были ниже этого уровня в 0, 10%, нет причин приближаться к выплате 1% или более, что многие активно управляют списанием взаимных фондов.
Шаг 3: Решите, хотите ли вы сосредоточиться на максимизации текущего дохода или на поиске более быстрых долгосрочных темпов роста дивидендов. Многие ETFs дивидендов просто выбирают акции, которые будут приносить самую высокую текущую дивидендную доходность. Это может принести вам наибольшую прибыль прямо сейчас, но некоторые высокодоходные акции имеют фундаментальные проблемы, которые в некоторых случаях могут привести к снижению выплат дивидендов в будущем. В отличие от этого, некоторые низкодоходные дивидендные акции имеют лучший опыт последовательного увеличения суммы, которую они платят акционерам в виде дивидендов. Если у вас большой временной горизонт и вам не обязательно нужен такой большой доход прямо сейчас, эти ETF, ориентированные на рост дивидендов, могут принести вам больший дивидендный доход в будущем, когда он вам понадобится больше.
Шаг 4: Ищите предложения, чтобы уменьшить ваши комиссионные расходы. Некоторые брокерские компании либо предлагают собственные проприетарные ETF, либо вступают в партнерские отношения с внешними провайдерами ETF, чтобы предлагать акции фонда без комиссии. Это может быть особенно ценно для тех, кто намеревается делать регулярные инвестиции ежемесячно или ежеквартально, потому что в противном случае даже скромные комиссии могут отнять значительную часть денег, которые вы должны инвестировать.

Различные инвесторы будут придавать разный вес каждому из этих четырех шагов, и, как уже упоминалось выше, нет ничего плохого в том, чтобы идти в другом стратегическом направлении при выборе ETF для дивидендов, если у вас есть определенный интерес в определенной нишевой области. Следующие пять ETF-дивидендов хорошо себя чувствуют, используя этот подход, и у каждого из них есть свой уникальный подход к инвестированию в дивиденды, который может отличить их от своих коллег ценными способами.

С какой периодичностью компании платят дивиденды

Выплаты доходов по акциям зависят от законодательства страны, в которой зарегистрирована компания.

Дивидендная политика российских компаний

ВАЖНО. Дивиденды, в отличие от купонов по облигациям, не являются гарантированным доходом от вложений

Они зависят от финансового состояния компании. Потенциальный инвестор должен самостоятельно оценивать риски и следить за деятельностью эмитента.

Источником дивидендов является чистая прибыль общества. Для выплат по привилегированным акциям может использоваться резервный фонд, если он сформирован и разрешён к использованию на эти цели уставом эмитента. Компания имеет право раздать участникам нераспределённую прибыль прошлых лет, но эти перечисления также будут привязаны к годовым или промежуточным дивидендам. Рекомендации о выплате участникам даёт Совет директоров общества, а утверждает это решение Общее собрание акционеров.

Какая информация поможет инвестору выбрать ценные бумаги с регулярным доходом:

Показатели дивидендной доходности за последние несколько лет. Их публикуют биржи и брокеры. Информация включает сведения о размере выплат на 1 акцию и дивидендных датах.
Финансовые показатели. Для публичных акционерных обществ относятся к информации, которая подлежит обязательному раскрытию в интернете.
Дивидендная политика компании. Эту информацию можно получить из раздела для акционеров на сайте эмитента или из его устава.

Американские акции с ежемесячным доходом

Законодательство США разрешает выплачивать ежемесячные дивиденды участникам инвестиционных фондов типа ETF, BDC, REIT:

BDC — фонд, который финансирует компании малого и среднего бизнеса, находящиеся на начальной стадии развития или в трудной ситуации. Те платят проценты инвестору, а он распределяет их среди акций с дивидендами каждый месяц. Ценные бумаги BDC можно приобрести в открытом доступе.
ETF — инвестиционный фонд со структурой, аналогичной выбранному биржевому индексу. Если он растёт, акции ETF тоже поднимаются в цене. Бумаги ETF торгуются на бирже как обычные акции.
REIT — фонд, который инвестирует в недвижимость или ипотечные ценные бумаги. Доход получает в виде платы за аренду, выручки от продажи или процентов по закладным. Акции REIT приобретают на биржах.

Частный российский инвестор может приобрести акции американских инвестиционных фондов двумя способами:

Открыть счёт у иностранного брокера, который имеет прямой доступ к таким ценным бумагам. Пример: организация Interactive Brokers, где нет официального порога входа. Однако такой вариант является слишком дорогим для небольших инвесторов из-за высокой платы за содержание счёта и банковских комиссий за перевод средств. Расходы на инвестиции могут составить до 10 % в год от их суммы. Работать с иностранными брокерами имеет смысл тем, кто планирует приобретать активы на сумму не менее 12 000 $.
Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу, где торгуются иностранные ценные бумаги, через брокера из России. Этот вариант предпочтительнее первого, потому что комиссионные издержки составят 0,1 % и меньше, в зависимости от суммы инвестиций.

WisdomTree US High Dividend ETF

В управлении: $1,24

Расходы: 0,38%.
Доходность за год: 3,25%.
Доход за 2016 год: 8,63%.

Этот фонд повторяет индекс WisdomTree High Dividend, взвешенный индекс, включающий компании, входящие в рейтинг по доходности дивидендов со среднесуточными объемами торговли от $200 млн акций фонда диверсифицированых по секторам, таким как недвижимость, здравоохранение, энергетика, потребительские товары.

Наиболее актуальные среди трейдеров валютные пары

Торговый рынок Форекс состоит из таких валютных пар: GBP/USD, USD/JPY, EUR/USD, USD/CHF. Они составляют основу всех валютных пар, которые присутствуют на рынке валют. А уже за этими парами идёт второй ряд валют, а именно: AUD/USD, NZD/USD, USD/CAD. Как видите, во все этих парах присутствует доллар США, поэтому такие пары назвали основными валютами (majors).На Forex эти пары всегда идут как высоколиквидные финансовые инструменты, которые могут постоянно изменяться и быть нестабильными. Вот почему они и являются хорошим потенциалом для получения дохода.

Основные валютные пары форекс, в свою очередь, делятся на очень популярные, а именно те, которые часто находятся в обороте. Одной из популярных есть валютная пара EUR/USD. Открыв статистику, вы увидите, что больше 70% всех операций на рынке валют проходят с EUR/USD. Однако при работе с единоличными трейдерами рынка форекс, в работе не только эта валютная пара.

Для трейдеров ходовыми парами являются GBP/USD, EUR/JPY и GBP/JPY, которая среди всех валютных пар, с точки зрения всех трейдеров форекс, заняла позицию лидера. Благодаря большому диапазону движений, своей волатильности и необычной силе, эта валютная пара стала одной из проводных во всех сделках на рынке форекс.

Однако не стоит забывать, что в жажде получить более высокую прибыль, потеря ваших финансов может быть не менее сильной.

Schwab US Dividend Equity — ETF SCHD (А)

Капитализация — $10,6 миллиарда.
Коэффициент расходов — 0,06%.
Дивидендная доходность — 3,02%.
Средний темп роста дивидендов за 5 лет — 9,75%.
Компаний в ETF — 100.
Доходность за 5 лет — 67,89%.

Фонд выбирает в состав компании с 10-ти летней историей выплаты и повышения дивидендов. В отличии от VIG (с аналогичной стратегией), в составе SCHD — всего 100 компаний. Причина — дополнительный фильтр для попадания акций в ETF. Компании рассматриваются в разрезе параметров: див. доходность, темпы роста, отношение выручки к долгу, рентабельность капитала.

Объект инвестиций: в основном крупнейшие компании США (доля в портфеле — около 85%)

Прогноз на 2020 год

Золото – самый ликвидный актив, спрос на который растет и даже существенно увеличивается в периоды кризисов. Обвал стоимости нефти, и последующий за ним финансовый кризис, который с высокой долей вероятности по прогнозам экспертов будет общемировым, в сочетании с мировой пандемией привели к паническому спросу на металл. Высокий спрос в сочетании с приостановкой производства на многих европейских золотодобывающих и перерабатывающих заводах, приведут к дефициту золота на рынках и росту его цены.С января 2020 года цена на металл на российском рынке выросла с 3 031 рубля до 3 886 рублей за грамм. Форумы инвесторов демонстрируют общее настроение на рост цены по разным оценкам до 6000 рублей за грамм в течение года.

Я записала для вас видео-инструкцию по покупке FX Gold через приложение Сбербанк Инвестор.

Рекомендую:

- Коррекция рынка — что это: обзор понятия и причин рыночной коррекции на фондовых биржах
- Фонд RUSE ETF (ITI Funds RTS Equity UCITS SICAV): график, цена на сегодня, обзор, доходность, состав, дивиденды, стоит ли покупать
- Чем акция отличается от облигации: сходства и различия, что выгоднее, сравнительная таблица, доходность

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

100% полезный контент и никакого спама!