Зачем нужен иностранный брокер?

Преимущества инвестирования в зарубежные компании

Среди российских инвесторов укоренилось мнение о том, что вложения в иностранные компании более перспективны и прибыльны по сравнению с отечественными аналогами.

И это не удивительно — инвестирование в зарубежные компании имеет очевидные преимущества:

• позволяет получить довольно высокие доходы при минимальных усилиях  — в случае выбора перспективного варианта вложений;
• дают возможность обезопасить собственный капитал от воздействия инфляции;
• имеют отличную перспективу — всего лишь раз выгодно вложив деньги, инвестор может обеспечить себе беззаботное существование на долгие годы;
• потенциально позволяют получить внушительную прибыль при условии изначально больших стартовых вложений;
• инвестор имеет возможность купить ценные бумаги крупнейших иностранных компаний — например, Гугл, Макдональдс и др.;
• большинство стабильных крупных иностранных компаний демонстрируют ежегодный рост, что делает их акции идеальным вариантом для прибыльных долгосрочных инвестиций.

Однако надо учитывать, что каждое предприятие индивидуально. Далеко не все зарубежные бизнесы могут похвастаться высокой доходностью, стабильностью и т. п. Как и в России, среди иностранных компаний лишь некоторые действительно высокодоходны, а инвестиции в них приносят неплохую прибыль.

Объём иностранных инвестиций

Обратите внимание! В эпоху коронавируса все ищут дополнительные возможности заработка. Удивительно, что альтернативными способами зарабатывать можно гораздо больше, вплоть до миллионов рублей в месяц

Один из наших лучших авторов написал отличную статью про заработок на играх с отзывами людей.

Чего я жду от 2019-го: мой публичный инвестиционный портфель

View Post

Что выгоднее Российский или зарубежный брокер?

Относительно перспективности работы с американскими акциями никто не спорит. Вот только, кто выгоднее, российская брокерская компания или зарубежный брокер – налоги какие придется в этом случае платить?

Итак, покупка иностранных активов через российского брокера имеет ряд существенных недостатков, поскольку американские акции находятся в депозитарии, не оформлены на имя инвестора (трейдера).

Эмитенту, в данном случае, не известно, что у него появился новый акционер, поскольку ценная бумага числится на счету номинального держателя. Компании известно имя лишь первого покупателя акций.

Недоступна и страховка денежных средств, инвестированных в американские активы через российского брокера. Рекомендую для торговли на фондовом рынке, этого брокера. Да и количество доступных для сделок активов ограничено.

Но имеются и существенные преимущества – это и низкий порог входа, и простое открытие счета, и понятное налогообложение.

Работая на американском рынке через зарубежного брокера, можно быть уверенным, что инвестирование в пределах полумиллиона долларов будет застраховано. Открыт доступ ко всем ценным бумагам, оборачиваемым на американском фондовом рынке. Счет открывается непосредственно на имя инвестора (трейдера), что делает Вас непосредственным владельцем активов.

Если для торгов на фондовом рынке привлекается зарубежный брокер – не только налоги и необходимость заполнения формы W8BEN, представляют определенные неудобства. В этом случае не предусмотрена русскоязычная поддержка, имеются и проблемы с открытием брокерского счета. При обладании капиталом менее 25 тысяч $, имеются существенные ограничения на покупки активов.

Получается, что при капитале менее 25 тысяч $ нет и смысла работать через зарубежного брокера

Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

Выбор акций с высокими дивидендами

Выбрать ценные бумаги, которые максимально выгодны с точки зрения выплаты дивидендов – настоящее искусство и наука одновременно.

Инвестор, желающий подобрать в портфель компании, которые платят высокие дивиденды, должен тщательно изучить историю выплат. В расчет стоит брать исключительно компании, которые на протяжении многих лет стабильно повышают дивидендные выплаты.

Инвестор должен быть уверен, что фирма сможет продолжить стабильно выплачивать отчисления. Компания должна иметь хорошие перспективы. Например, вы можете видеть, что фирма на протяжении многих лет исправно платила акционерам дивиденды, но это не имеет никакого значения, если в текущий момент она приближается к банкротству.

ETF

Это тоже своего рода вариант коллективных инвестиций. Представляет собой целую «корзину» с акциями, т.е. одна акция ETF может включать до 60 разных ценных бумаг.

Получается полноценный диверсифицированный портфель, содержание которого контролируют специалисты.

В отличие от ПИФа имеет следующие характеристики:

• ЦБ ETF торгуются на бирже, так же как и акции.
• ETF прозрачен: с его составом и котировками можно ознакомиться в любой момент.
• Сумма всех комиссий и сборов – 0,2-0,95 % от цены активов.
• Благодаря хорошей диверсификации в разы снижаются риски.
• Жесткий контроль со стороны регулирующих служб.

До скорого!

Международное движение капитала – выгодно ли?

Наверное, патриоты скажут, что намного лучше вкладывать инвестиции в отечественные компании. Во-первых, таким образом, игрок помогает российскому предпринимательству, а значит, и своей стране. А во-вторых, инвестор гораздо лучше проанализирует состояние отечественной компании, ведь он знает точно, какие факторы влияют на его развитие. По сути, это действительно так. Некоторые инвесторы могут не знать, какие налоги платят организации из других стран, с каким трудностями они сталкиваются. Поэтому международное движение капитала часто становится для них весьма проблемным. Но в то же время выгода, которую получит трейдер в случае удачной сделки, будет намного большей. Как правило, успешные компании за рубежом получают гораздо большую прибыль, особенно, если это крупные компании, имеющие филиалы по всему миру. Правда, и акции таких корпораций стоят достаточно дорого, не многие инвесторы могут позволить себе покупку таких активов. Тем более что акций нужно купить, чем больше, тем лучше – тогда и выгода будет большей.

Как инвестировать за рубеж?

Зарубежные инвестиции доступны не только избранным. Они не так сложны, как кажется поначалу, и не требуют серьезного капитала. Давайте рассмотрим способы инвестирования в зарубежные активы в России. Речь пойдет только о тех вариантах, которые можно рекомендовать, как надежные в плане защиты от мошенничества. Всевозможные оффшоры на Сейшелах, Науру, в Либерии, Мьянме и т.п., торгующие CFD, бинарными опционами и подобными инструментами без реальной покупки активов, к инвестициям имеют весьма приблизительное отношение.

Мы рассмотрим возможность официальной покупки активов — акций, облигаций, паев фондов и прочих инструментов создания капитала. И вы сможете выбирать подходящий способ, исходя из ваших целей и финансовых возможностей.

Всего существует 3 способа инвестирования в зарубежные активы:

1. Инвестиционный счет в банке.
2. Покупка активов через брокера.
3. Покупка активов через страховую компанию (Английский способ).

Как торговать на фондовой бирже

На фондовой бирже могут торговать только ее члены или профессиональные участники. Частный инвестор может торговать на фондовой бирже через посредника — члена биржи. Начинать торговать на фондовой бирже страшно, потому что вложения не застрахованы и можно потерять деньги. Но сейчас брокеры и биржи проводят бесплатное обучение частных инвесторов, публикуют инвестиционные идеи и поддерживают начинающих.

Брокер или доверительный управляющий. Услуги брокера обычно стоят дешевле, чем услуги доверительного управляющего: брокер не разрабатывает стратегию инвестора, а только выполняет его поручения.

Многие брокеры предлагают VIP-обслуживание, которое включает аналитику и поддержку персонального менеджера. Это еще не доверительный управляющий, но и не полностью самостоятельное инвестирование.

Подбор стратегии. Стратегия — это правила, по которым инвестор выбирает ценные бумаги и время их покупки или продажи. В самой простой стратегии инвестор определяет:

1. Какие именно ценные бумаги купить — акции, облигации или паи биржевых фондов.
2. На какой срок вложить деньги — например, на 3 года.
3. При каком падении цены продать ценные бумаги, чтобы не потерять все деньги. Например, если цена акций «Газпрома» упадет на 15%, инвестор продаст акции.

В более сложных стратегиях инвесторы опираются на фундаментальный и технический анализ и разрабатывают целую систему правил. С помощью фундаментального анализа они изучают финансовое состояние компании, а с помощью технического — выбирают время для сделки.

Открытие биржевого счета. У одних брокеров счет можно открыть онлайн, а документы привезет курьер или их пришлют по почте. К другим брокерам придется приехать в офис, чтобы подписать документы.

Пополнение счета. Счет можно пополнить с банковской карты или текущего счета по реквизитам. Деньги зачислят в течение нескольких дней. Если инвестор открыл счет у иностранного брокера, возможно, придется идти в банк и подавать бумажное поручение.

Совершение торговых операций. Инвесторы подают заявки через мобильное приложение или через компьютерные торговые платформы. Самые популярные из них — Quik и MetaTrader. Эти программы придется скачать с сайта брокера и установить на компьютер, зато у них больше возможностей, чем у приложений для смартфонов и планшетов.

Еще можно размещать заявки по телефону, иногда брокеры берут за это дополнительную плату.

Как учитывается покупка и продажа бумаг. Ценные бумаги, как правило, бездокументарные, но именные. Поэтому в депозитарии или реестре хранятся не сами ценные бумаги, а записи о том, что инвестор ими владеет.

Депозитарий и регистратор — это тоже профессиональные участники финансового рынка, у которых есть лицензия. Они ведут учет ценных бумаг и подтверждают права на них. Их деятельность дополняет друг друга: регистраторы ориентированы на эмитентов и заключают договор с ними, а депозитарии работают с инвесторами и заключают договор с ними.

Что изучить, чтобы зарабатывать на бирже. Начинающему инвестору можно изучить сайты бирж, вебинары брокеров, несколько книг по инвестициям. Или начать читать

Опыт работы на фондовой бирже появляется во время небольших сделок со стабильными и надежными ценными бумагами. После изучения основ можно перейти к анализу корпоративных финансов, финансовых коэффициентов и к чтению бухгалтерской отчетности. Или можно инвестировать с помощью биржевых фондов и не заниматься выбором отдельных ценных бумаг.

Как инвестировать в международный валютный рынок

Международный валютный рынок, также известный как Форекс является крупнейшим в мире финансовым рынком. Ежедневные объемы здесь превышают $4 триллиона.

На рынке Форекс торгуют банки, коммерческие компании, центральные банки, инвестиционные фирмы, хедж-фонды и розничные инвесторы.

Международный валютный рынок позволяет участникам покупать, продавать, обменивать или спекулировать на валютных курсах.

Существует несколько способов инвестировать на международном валютном рынке

• Форекс. Рынок Форекс работает 24 часа в сутки и является спотовым. Здесь торгуются такие валютные пары, как, например, евро-доллар. С учетом того, что торговля ведется исключительно парами, инвесторы могут делать свои предположения относительно того, будет ли одна валюта дорожать или дешеветь по отношению к другой. Валюты покупаются и продаются в соответствии с текущей ценой или курсом обмена.
• Фьючерсы на валюты. Это фьючерсные контракты на валюты, которые покупаются и продаются стандартными размерами и на определенные даты. Крупнейшим рынком фьючерсов в США является CME Group. Здесь предлагаются фьючерсные контракты стран Большой Десятки. Также, здесь можно найти контракты на валюты развивающихся стран и различные микропродукты.
• Опционы на иностранные валюты. Фьючерсные контракты – это обязательство купить или продать валюту в определенную дату в будущем. Опционные контракты дают право владельцу, но не обязательство купить или продать определенный объем валюты по определенной цене до наступления даты экспирации или в момент экспирации в будущем.
• Биржевые фонды ETF и биржевые ноты ETN. Эти финансовые инструменты предлагают не инвестировать в валюты напрямую, а купить долю в фондах, которые отслеживают курсы. Причем существуют фонды как на одну валюту, так и на несколько одновременно.
• Депозитные сертификаты. Депозитные сертификаты, номинированные в иностранной валюте доступны как по отдельным валютам, так и по корзине валют и позволяют инвесторам получать процент от курсов. Например, World Energy basket CD от Everbank предлагает 4 валюты из таких нефтедобывающих стран, как Австралия, Великобритания, Канада и Норвегия.
• Долговые бумаги, номинированные в иностранной валюте. Некоторые ПИФы инвестируют в долговые бумаги других стран. Обычно они номинированы в валюте эмитента. Если стоимость иностранной валюты растет по отношению к стоимости валюты страны, резидентом которой является инвестор, полученная прибыль увеличится.

Важно помнить, что здесь присутствуют риски, как и в любых других отраслях инвестирования

Иностранные криптобиржи и регистрация криптоинвесторов

Иностранные криптобиржи — это торговые площадки, работающие в режиме онлайн, на которых торгуют криповалютные трейдеры. Речь идёт про хорошо известные сегодня Биткоин и альткоины.

В текущее время для криптоинвесторов из стран СНГ доступны несколько сотен криптобирж, каждая из которых предлагает свои условия работы.

Наиболее популярные и хорошо известные из них:

• Binance;
• Bitmex;
• Bitfinex;
• Okex;
• Kraken;
• Bittrex.

Все перечисленные площадки имеют внушительные объёмы торгов и позволяют инвесторам формировать диверсифицированный инвестиционный портфель, выгодно и безопасно вкладывать капитал с целью получения прибыли.

Уже в скором времени в России планируют создать единый реестр для регистрации криптоинвесторов. Аккумулировать данные будет Центробанк и Министерство финансов.

Каждого инвестора, который захочет получить доступ к криптобиржам, обяжут:

• проходить процедуру сертификации;
• криптокошельки нужно будет привязывать к паспортным данным и индивидуальному налоговому номеру.

Если такие нормы действительно будут приняты — зарегистрированным криптоинвесторам придется забыть об анонимности. Её внедрение поддерживают контролирующие органы не только на территории стран СНГ, но и Европарламент.

Однако на сегодняшний день, подавляющее большинство криптовалютных бирж работают со всеми желающими. У них действуют максимально лояльные правила, которые не требуют верификации и практически не регулируются на законодательном уровне.

Тинькофф Инвестиции

Открыть брокерский счёт и посмотреть тарифы

Проекты, которые объединяет фамилия Олега Тинькова, построены на технологиях и разговоре с клиентом на «ты». «Тинькофф Инвестиции» смогли за несколько месяцев войти в тройку самых активных брокеров Мосбиржи. А в апреле 2020 года компания обошла «Сбербанк» по количеству зарегистрированных клиентов и заняла первое место по этому показателю – 1,7 млн. «Тинькофф» лидирует и по количеству активных клиентов – тех, кто сделал хотя бы одну операцию с акциями за месяц – 219 тысяч.

Но у этого брокера нечасто открывают ИИС (индивидуальные инвестиционные счета) – всего 314 тысяч к апрелю 2020 года. По денежному объёму пользовательских операций компания занимает только 25 строчку.

Рынок брокерских услуг получил достойного конкурента в виде «Тинькофф Инвестиции». Сильный рост обеспечивается маркетингом, «дружелюбностью» к новичкам и гибкими сервисами.

Брокер даёт пользователю много биржевой информации: фундаментальные показатели компаний, инвестиционные идеи, прогнозы, новости. Ещё у «Тинькофф» есть социальная сеть «Пульс», где инвесторы обсуждают акции разных компаний, делятся идеями и сделками.