Авторы блога
Разоблачение: брокер мошенник?
Частично полученные средства в самом деле запускают на торги, занимаясь изображением бурной деятельности. При этом основной денежный поток направляется на офшорные счета и на финансирование новых проектов, принадлежащих Шпакову. Юридическое обеспечение деятельности находится на достаточно высоком уровне, благодаря чему недобросовестные управляющие выигрывают дела в судах.
На главной странице сайта говорится о «Государственной гарантии», что заставило нас окунуться в изучение раздела с документами, подтверждающими законность деятельности QBF. Три лицензии, сканы которых, предоставлены для изучения подлинные и они наделяют кампанию правами стать полноценным участником рынка ценных бумаг. А вот лицензии, дающей право привлекать денежные средства нет. Но заявления о наличии государственной гарантии, как считают высокообразованные специалисты QBF, дают право вкладывать некоторые суммы в облигации федерального займа. При том, что эти бумаги доступны в сети любому желающему.
Здесь же выложены отчеты о балансе QBF, в которых говорится о размере принадлежащих им средств, но нет ни одной строки отображающей размер реально полученных доходов и размер оборотного капитала. И сразу возникает еще вопрос: если QBF работает с 2008 года, где же статистические данные за весь период?
Кто есть кто?
В 2019 году было ликвидировано АО «Кьюбиэф». Предварительно доля Шпакова была размыта путем умножения уставного фонда с 10 тыс. руб до 1 млн. Если изначально она равнялась ста процентам, то на момент расформирования ее размер не превышал одного процента. Вот и получилось, что предъявлять претензии оказалось некому.
В сегодняшней реальности множество дочерних компаний заявило о смене названия или ликвидации:
- заявившее о ликвидации ООО «Ф-Технолоджис» еще недавно называлось ООО «Кьюбиэф консалтинг»;
- для закрытия ООО «Кьюбиэф Эдвайзери» даже не стали заморачиваться с переименованием;
- ООО «Кьюбиэф управление» пока еще работает, но уже под названием ООО «Ф-Менеджмент».
Бренд QBF очень плодовит. В числе дочерних предприятий, например, ООО «Инвестиционная компания Кьюбиэф» к которой через суд предъявлен иск на одиннадцать миллионов. Еще один хитрый ход — ООО «КГ».
Сама фирма QBF стабильно работает с минусовой прибылью, но является управляющей нескольких проектов. В их числе ООО «Кьюбиэф», ставшее правопреемником ООО ИК «Кьюбиэф», имея уставной капитал в 10 тыс. рублей. И теперь получается, что отвечать по обязательствам, взятым на себя предыдущей «инвестиционной компанией», будет пустая фирма с нулевыми отчетами.
Кроме того, Роман Шпак является владельцем девелоперских компаний ООО «Симон Джессо», ООО «Северспецстрой», ООО «М1 Инвест» куда и уходит основная часть «заработанных» на доверчивых инвестициях денег.
Говоря о возврате денег из QBF, нужно сразу понимать, что сделать это без профессиональной юридической помощи вряд ли получится, ведь для этого понадобиться:
- грамотно оценить создавшуюся ситуацию и возможные варианты выхода из нее;
- выполнить некоторое количество стандартных процессуальных процедур;
- собрать пакет необходимых документов для передачи иска в суд.
Даже в этом случае нет гарантии возврата вложенных средств. Дело в том, что аферистами разработана хитроумная и многоступенчатая схема, благодаря которой им уже не раз удавалось уйти от судебной ответственности.
Статистика блога
Unique Finance — не уникальные обманщики
Компания Unique Finance предлагает трейдинговые услуги. Сегодня они весьма востребованы, ведь для многих людей это отличный способ быстро заработать неплохие деньги. К сожалению, именно на этом зарабатывают многочисленные мошенники, к которым, скорее всего, относится и Unique Finance.
Обзор и разоблачение Unique Finance
Этот проект предлагает якобы выгодно инвестировать в него денежные средства, правда, вложения эти весьма сомнительны. Он представляет собой инвестиционный проект в сочетании с площадкой, на которой ваши деньги передаются компании в доверительное управление. И всё это покрывает оболочка из рассказов об успешной трейдинговой деятельности, прекрасных профессионалах в каком-то поколении и т.п. Конечно, какие мошенники станут рассказывать свои явные мотивы, они будут стараться сделать сказку как можно более привлекательной для наивных пользователей.
Однако стоит только посмотреть на отзывы, как уже без детального изучения компании становится понятно, что она действует в мошеннических целях. Слишком много негативных комментариев от людей, которые понесли убытки на этой платформе. Значит, и вы, решив вложить в проект свои кровно заработанные деньги, скорее всего, их потеряете, но не обязательно сразу.
Сайт проекта Unique Finance англоязычный. Категории есть на русском, только вот вся остальная информация переводится с помощью автоматического переводчика, причем коряво и не совсем понятно. Видимо, предполагается, что посетители должны знать английский язык или умело пользоваться переводчиком.
На сайте действительно много информации. Админы раскрывают суть своего проекта во всех подробностях. Здесь много данных о сделках, манипуляциях, которые должны оказаться выгодными для клиента. Проект ведь существует уже очень долго и его цель — искренняя забота о своих клиентах. А на самом деле под этим скрывается недолговечность проекта и его цель в виде выманивания денег без планов возвращать их обратно, тем более с прибылью. А между тем на сайте отсутствует юридическая информация, которая в достоверном виде есть у каждой надежной компании. Если Unique Finance — это крупный проект, тогда и у него должны быть юридические данные, гарантирующие безопасность сделок и добросовестность проекта. Просто такой компании не существует, поэтому и лицензии у неё нет. Её деятельность никто не контролирует, тогда как и кого призвать к ответственности в случае потери своих денег, что неминуемо?
Плохи дела и со связью. Вкладку «Контакты» вообще очень трудно найти, она находится в самом низу. Там есть только форма обратной связи, которая, скорее всего, является примитивным инструментом по сбору контактных данных посетителей. Например, нужно обязательно указать не только электронный адрес, но и номер телефона. При этом не факт, что с вами вообще свяжутся. При этом советуется для решения срочных вопросов напрямую связаться с персональным менеджером.
Руководство проекта Unique Finance пытается убедить в том, что является группой хорошо образованных и высококвалифицированных трейдеров, опыт работы которых на финансовых рынках превышает 10 лет. Оказывается, эта компания конкурентоспособная и отличается от многих подобных проектов.А в реальности нет ни юридических документов, ни контактных данных, ни описания типов счетов или инвестиционных планов.
- Мой мир
- YouTube
Вывод
Вложить деньги в эту компанию — значит просто подарить их аферистам, которые только и хотят нажиться на доверчивости вкладчиков. Если вы хотите потратить деньги, лучше сделайте это другим способом, реально получив что-то взамен кроме нервного истощения.
Свежие записи
Разбор: что нужно знать о коротких продажах на бирже и связанных с ними рисках
Хронология проблем Пантеон Финанс
Сентябрь
Первым звоночком стало официальное обращение представителей компании к клиентам под названием «Информационная атака на Компанию Пантеон Финанс», опубликованная еще 18 сентября 2014 года! Его целью было развенчать мифы, сгущающиеся над брендом
Особо подчеркивалась ситуация со скамом ММСИС (хоть и немного завуалированно) и их попытками отвлечь от себя внимание. Пантеон Финанс заверила, что подобного повторить с ними в принципе не может по причине надежности, стабильности, прозрачности, общественной активной позиции, регулярного появления новых сервисов и продуктов и т.д., и т.п
Как смешно сейчас, в феврале 2015 года, это перечитывать.
На следующий день был запущен ПАММ-Фонд ТОП 15 с привлекательным бонусным предложением и блокировкой вложенной суммы на 180 дней. Продукт насобирал больше $1500000 в рекордно короткие сроки и немного успокоил слегка разволновавшихся клиентов. Ближайшие полгода компания просто обязана была здравствовать!
Ноябрь
Эпизодические проблемы с выводом денег из кабинетов Пантеон Финанс, периодические задержки платежей. Причиной, естественно, стала нестабильная ситуация на валютном рынке. Ввел средства — инвестируй, не инвестируешь — заплати 5% комиссионных издержек и получи деньги по курсу ввода. Сроки регламента еще не нарушались, но средства поступали в самый последний момент и заставляли понервничать. Увеличение регламента обработки заявок на вывод средств с 5 рабочих дней до 7 рабочих дней. Вах!
Декабрь
Новый год, акции, подарки, новые обещания… Если учесть, что к этому времени WMID компании в платежной системе Webmoney уже был заблокирован и внушительное число клиентов, которые пользовались их кошельками, ощутило первые трудности по выводу средств, весьма неуместные.
Праздник никому портить не хотелось, так что все молча сидели и ждали.
1 — 11 января
Новогодние праздники. Panteon Finance не выводит деньги, обработка заявок не производится. Как удобно!
10-18 января
Протрезвев и вернувшись в офисы к компьютерам и любимым форумам, клиенты вдруг массово ощутили масштабность проблемы. Денег не получил никто! Пошли волнения и первые истерики. Очень аккуратно, как бы боясь накаркать, клиенты спрашивали: «Пантеон Финанс не платит, что делать?», «А что, Пантеон Финанс закрылся, рухнул?».
19-24 января
Проблемы с выплатами становятся очевидны. Всем инвесторам, которые обращаются в финансовым отделом отвечают следующее:
В очередной раз просим всех инвесторов успокоится и не поддаваться панике, для того, чтобы не усугубить ситуацию. Как мы уже заявляли, с финансами проблем нет, есть чисто организационные проблемы, при переводе средств со счетов перекрытия компании Panteon-Finance LTD на счета в банке для выплат, банк корреспондент заблокировал средства с целью выяснения их происхождения. Это абсолютно нормальная практика и такое иногда случается при переводе крупных сумм. С банком вопрос решается, деньги будут в ближайшее время получены. Процесс подготовки документов для банка, которые он запросил в подтверждение происхождения средств, занимает определенное время. Дело в том, что необходимо предоставлять апостилированные документы и апостиль должен быть свежим, поэтому пришлось делать по новой апостилированные документы. Этим как раз и занимается юридический отдел совместно с международной юридической компанией, с которой работает Panteon-Finance LTD. Сейчас не выполненных заявок осталось не много, и все они будут без проблем выплачены, после того, как решится вопрос с переводом средств. Компания не может сейчас сообщить о том, с каким из банков и какая проблема возникла. Потому что сами же инвесторы, могут сделать ситуацию неразрешимой. Так как сразу в банк полетят письма от инвесторов с требованием разблокировать деньги или еще какие либо письма, а так же письма с информацией очерняющей компанию от недоброжелателей и т.д. и т.п. И в таком случае, ситуация может оказаться полностью неразрешимой. Поэтому данная информация не публикуется. По срокам, вопрос будет решен окончательно в понедельник (26.01), или максимум во вторник (27.01), после чего, деньги поступят на счет Panteon-Finance LTD. Заявки на вывод на банк и на карты будут выплачиваться начиная со вторника-среды, ЭПС чуть позднее, так как необходимо направить будет деньги на их покупку. Потом после их получения закроются все выплаты по ЭПС. На текущий момент идут выплаты, но идут они не в том объеме, который удовлетворит все потребности клиентов. Сейчас деньги на выплаты берутся из резервных источников, т.е. тратятся на это собственные средства компании. По ЭПС так же идут выплаты за счет тех объемов, которые были закуплены в период новогодних праздников и по которым с Panteon-Finance LTD не полностью рассчитались партнеры..»
Забавный факт! По регламенту служба поддержки через онлайн-чат не решает проблемы, а направляет инвесторов писать на почту в «финансовый отдел». Так вот, по регламенту — ответ от финансового отдела вам поступает в течении 3 рабочих дней. Сразу видно, что в компания заинтересована тянуть время.
Инвестор, которого забанили после того, как он начал заявлять о невыплатах, mmgp.ru
26 января
Инвесторы с форума mmgp.ru все-таки сходили в московский офис и выяснили, что он закрыт. Как давно — не известно.
27 января
К вечеру, когда подошел крайний срок платить по счетам, Пантеон начал отмазываться типа «транши пришли частично» и «выплаты идут, но не в том объеме, чтобы хоть 1 реальный инвестор их получил покрыть все потребности клиентов». Форум начал возмущаться, спрашивать «а чо с траншами то?«, и тут…
28 января
Личный кабинет Panteon Finance перестает работать! Появляется заглушка с тревожным сообщением о неких «технических проблемах» в связи с «неправомерными действиями«. Официальные представители на форумах отмалчиваются. Словосочетание «panteon finance не платит» бьет рекорды запросов всех поисковых систем.
29 января. Роковой день — Пантеон Финанс «признался в скаме»
Представитель компании дает официальный ответ, который попахивает мертвечинкой (нажмите на картинку):
Да, вы не ослышались!
У Пантеона появляется спаситель! Один из сотрудников компании, в самый критический для неё момент за всю историю, берет и умышленно портит статистику баланса и заявок на вывод от пользователей, заменяя цифры на случайные, и всё это чтобы замести следы некой противоправной деятельности… интересно, какой? Нам потом скажут, что это он уехал со всеми деньгами компании?
Функционал личного кабинета восстанавливается, но из-за произошедшего инцидента у всех клиентов на счетах вместо реальных сумм, цифры берутся с потолка. У кого-то меньше тех сумм, что было, у кого-то больше. У меня было $3137, а теперь $4447 в заявках на вывод. Данные о платежах «восстанавливаются вручную во время процедуры аудита«.
«Аудит проводится в связи с тех сбоем. Детальнее о техническом сбое написано в новостях. На время провеения аудита заявки на вывод не осуществляются.
Точных сроков проведения аудита в данный момент нет. Очередность проверки определить не возможно. Аудит ведется не отдельных кабинетов, а финансовой базы данных в целом. По мере того, как будет полностью восстанавливаться финансовая история и состояние — будут открываться кабинеты пользователей.
С информацией о последствиях и причинах сбоя Вы можете ознакомиться на сайте:
Возможность подачи распоряжений на вывод из памм-счетов должны открыть в течение 24 часов.
В начале следующей недели (видимо, понедельник, 2 февраля?) будут более точные сроки окончания проведения аудита.
Сама схема восстановления данных прорабатывается, очень много ручной работы. Уже завтра должны быть первые результаты. Много времени занимает поиск и отработка решения проблемы с заблокированными инвестиционными операциями. Мы постараемся открыть эти возможности даже до завершения аудита, если это все-таки будет возможно. Специалисты отладят механизмы аудита и дальше все пойдет быстрее.»
Внимательный инвестор, писавший и забаненный сегодня на форуме mmpg.ru
Поделись с друзьями!
Реальные отзывы
Преимущества и недостатки брокера
У брокера IFS есть целый ряд преимуществ, которые заметны буквально сразу же. В их число входят:
1. Отличный торговый веб-терминал, который имеет как полноценную версию для ПК, так и удобный мобильный вариант. Отзывы свидетельствуют о том, что торговать с его помощью удобно, а ордера исполняются практически моментально.
2. Для трейдинга доступно несколько типов активов, среди которых есть: фиатные валюты, товары, акции, индексы, криптовалюты.
3. Проект обладает всеми необходимыми типами лицензий и разрешений, позволяющих заниматься данным бизнесом.
4. Офисы компании и конгломерата, в который она входит, можно найти во многих регионах мира: от Европы и до Восточной Азии.
5. Общий опыт в финансово-банковском секторе, а также в области инвестиций у проекта исчисляется десятками лет.
6. Площадка предлагает уникальные обучающие материалы и курсы, а также обучение в формате реальных лекций.
8. Брокер входит в специальный компенсационный фонд.
9. Проект предлагает сразу несколько различных типов счетов, каждый из которых увеличивает ряд бонусов и преимуществ.
10. На официальном сайте брокера регулярно публикуются новости, записи с фундаментальным анализом финансовой сферы, а также технический анализ профильных экспертов.
Как и в любом другом случае, есть и минусы у достаточно интересного проекта. К их числу относятся:
· обязательная верификация каждого нового пользователя (требование, с которым придется сталкиваться всегда, когда речь идет о сотрудничестве с компаниями, имеющими официальную регистрацию и подвержены государственному контролю);
· отсутствие онлайн-чата для максимально быстрой связи со службой поддержки;
· использование уникального ПО для автоматического трейдинга доступно лишь с момента, когда на торговом счету окажется от 250 долларов США, что может оказаться слишком затратно для полного новичка;
· для большинства клиентов служба поддержки будет доступна лишь в режиме 24/5.
Риски: конкуренция и долг
Synchrony не единственная компания, предоставляющая такие решения. Конфликт между продавцами и платежными системами случился из-за спора о справедливой стоимости услуг проведения платежей, поэтому логично, что и с заменившими их поставщиками услуг торговцы тоже могут конфликтовать из-за цены. Например, в прошлом году крупная сеть магазинов Walmart не стала продлевать договор с Synchrony и предпочла услуги банковского холдинга Capital One, который теперь обслуживает их частные платежные карты.
Еще стоит упомянуть Alliance Data Systems (NYSE: ADS) — ближайший конкурент Synchrony c акцентом на обслуживание розничных сетей и обработку-продажу собираемых потребительских данных.
В целом проведение платежей и создание платежных карт — это конкурентная отрасль и Synchrony не стоит расслабляться.
А еще на Synchrony висит долг, составляющий примерно 60% от капитала. Это значительная сумма даже для США, где многие предприятия привыкли жить в долг: в среднем встречаются суммы в районе 30—40% от капитала. Эти долги появились из-за того, что компания инвестировала в развитие бизнеса — например, купила у PayPal право собрать дебиторскую задолженность на 7,6 млрд долларов, — но все равно сумма весьма значительная. Если доходы внезапно упадут, платить проценты по займам им все равно придется, но они уже будут составлять куда больший процент от выручки.
Как проходит IPO?
Процедура размещения акций на бирже не такая простая. Для начала компания, желающая выйти на биржу нанимает андеррайтеров, то есть инвестиционный банк (или несколько инвестиционных банков), занимающийся проведением IPO.
Затем между представителями банка и компании происходят переговоры, в ходе которых определяется цена акций компании, их тип, и размер общей суммы средств, которую необходимо привлечь.
Далее, когда все детали обговорены, андеррайтер подает меморандум в регулирующий орган страны, в которой происходит первичное предложение. В этом документе указаны финансовая отчетность компании, информация о руководстве, юридические данные и цель привлечения средств.
Регулирующий орган анализирует всю представленную информацию, в случае необходимости запрашивает дополнительные данные. После этого, если информация оказалась корректной, андеррайтер готовит финансовые данные компании к IPO.
Также для повышения интереса к IPO, андеррайтеры часто проводят рекламную компанию, называемую “Road Show”. В ходе нее, андеррайтер представляет все финансовые данные компании, ее сильные стороны и конкурентные преимущества для привлечения крупных инвесторов.
Выгода андеррайтеров заключается в том, что они могут купить акции до IPO со значительным дисконтом. Если компания перспективна, то конкуренция андеррайтеров за проведение её IPO может быть весьма высокой.
В целом, процесс первичного размещения возможен и без андеррайтера, но такой путь – скорее исключение из правил. Google, например, проводил первичное предложение без андеррайтеров.
Загрузка...
