Брокерский отчет Captrader
В этой статье я хотел бы кратко рассмотреть пример отчета одного из зарубежных брокеров — Captrader. Почему именно этого брокера? Во-первых, я сам пользуюсь его услугами для инвестиций. Во-вторых, Captrader открывает счет у одного из самых крупных и надежных американских брокеров (Interactive Brokers), обеспечивая страховку до 500 000$. При этом Captrader не взимает месячную комиссию за неактивность, хотя берет на 1$ больше за заключение сделки. Ну и наконец у брокера в наличии есть меню на русском языке. Обзор по теме открытия зарубежных счетов, в частности в Captrader, можно найти здесь.
Терминал TWS, в котором идет торговля, выглядит на первый взгляд достаточно сложным. Новичку скорее всего будет проще ориентироваться в цифрах с помощью месячного отчета, который легко изготовить и понять. Как это сделать, будучи клиентом Captrader? Для начала заходим на страницу www.captrader.com и в правом верхнем углу выбираем «Kontoverwaltung» (управление счетом). Выбор автоматически переадресовывает нас на страницу входа в наш счет:
В первые две строки вводим логин и пароль, выбранные вами при открытии счета. После этого с недавнего времени внизу появляется строка «код безопасности» и на привязанный мобильный телефон высылается 6-значный код. В моем случае приходит за секунды. Вводим его и попадаем на главную страницу счета:
Здесь мы видим общую стоимость наших активов, которая состоит из акций (т.е. купленных ценных бумаг), наличности (свободных денег) и начислений — например, дивидендов. Эта сумма меняется прямо онлайн, если какое-то время держать страницу открытой и в портфеле присутствуют волатильные инструменты.
Присутствует и изменение средств в виде графика, где пополнения счета можно узнать по вертикальному столбику вверх. От стоимости средств, которые мы можем вывести в любой момент, нужно таким образом отнять число различных акций/фондов, умноженное на комиссию брокера. У Captrader на рынке США это 2$ за акцию, так что если вы купили там 10 различных биржевых фондов, то на вывод из брокера вы сможете поставить на 20 долларов меньше.
Теперь изготавливаем наш месячный отчет. Идем в меню Отчеты — Выписки, выставляем там месячный период и дату последнего прошедшего месяца. Можно формировать отчеты и за другие периоды. Ждем на «Составить отчет».
В общем виде Отчет выглядит так:
Я рассмотрю только наиболее интересные на мой взгляд пункты. Например, мы можем еще раз подробно увидеть стоимость своих чистых активов:
Следовательно, за июль портфель неплохо подрос. Далее, мы можем вызвать все свои открытые позиции:
Здесь мы видим пункт «Базовая стоимость» — это начальная или средняя цена купленных нами активов. Указана в долларах и евро (последняя строка, базовая валюта моего счета). Цена закрытия — это средняя текущая цена актива, по которой мы могли бы закрыть сделки на конец указанного периода — т.е. 31 июля 2020 года.
Соответственно, из этой цены считается стоимость нашего портфеля без учета наличных денег и начислений. Нереализованная прибыль или убыток — это просто разница между базовой и текущей стоимостью на конец периода. Эту графу также можно настроить в торговом терминале TWS. При пополнении счета нижние графы можно рассматриваться как приоритетные — активы там просели сильнее и потенциал их прибыли увеличился (хотя они могут проседать и дальше).
Кроме того, можно отдельно посмотреть на месячные дивиденды:
Налог на дивиденды у брокера Captrader для российских резидентов составляет 10%, т.е. 3% нужно доплатить в России. Выплаченные дивиденды не идут ни в какое сравнение, например, с процентной ставкой немецких банков, которая положительна чисто символически. С суммой в 2000€ можно рассчитывать примерно на 20-30 центов в месяц. Хотя, конечно, не стоит забывать, что в сильный кризис агрессивный инвестиционный портфель (акции, высокодоходные облигации) может испытывать большие просадки вплоть до 30-50% от последних максимумов.
Графическая доходность
График вашей доходности в Captrader можно увидеть, выбрав в меню раздел «Portfolio». Он показывает чистую доходность купленных активов, без учета пополнения счета и наличных денежных средств. Причем есть возможность сравнить эту доходность с несколькими бенчмарками — например, с американским или мировым рынком акций:
Обзор брокера
Ранее упомянутый FXFlat – немецкая брокерская компания, которая стала итогом реорганизации HeyderKrüger&KollegenGmbH. В начале 1997 года возникла идея основания компании, которая по своим условиям подходила бы трейдерам со средним доходом. В этом же году она официально начала свою работу.
Организация предлагает возможность торговать не только акциями и облигациями, но и ETFs. Плюс ко всему, клиенты могут использовать опционы и фьючерсы.
О какой-либо связи между FXFlat, “КАП Трейдер” и Interactive Brokers судить сложно, но в отчетах герой обзора часто подписывается под именем IB. Более того, совсем недавно на официальном сайте FXFlat промелькнула информация об отделении CapTrader от немецкой организации.
Договор с клиентом заключает именно Interactive Brokers UK LLC (британское подразделение). Согласование его деятельности с законодательством осуществляется американскими SIPC (страховой фонд равный полумиллиону долларов) и FINRA. В качестве дополнительного защитника выступает регулятор FSCS, работающий с посредниками на территории Великобритании. Отмечается и наличие сегрегированных счетов в Barclays Bank, на которых деньги клиентов находятся в безопасности.
Описание Webull
Webull.com – это брокерская фирма, работающая на базе мобильного приложения и предлагающая продвинутую торговую платформу с возможностью торговли без комиссий.
Являясь частью мобильной финтех-волны брокеров с нулевыми комиссиями, конкурирующих с Robinhood, Webull выделяется набором инновационных усовершенствований платформы, которые привлекают более опытных трейдеров и самостоятельно работающих инвесторов.
Характеристики дополнительных функций, безусловно, больше подходят для пользователей, которым нужно больше глубины с точки зрения инструментов и данных.
Webull Financial LLC является зарегистрированным в Finra брокером-дилером, который базируется в Нью-Йорке и имеет лицензию на деятельность в 53 штатах.
Организация была создана в мае 2017 года и получила регистрацию в SEC в январе 2018 года.
Генеральный директор компании, Энтони М. Денье, может похвастаться 15-летним профессиональным опытом работы в глобальных брокерских сервисах, полученным в восьми фирмах, начиная от ING Financial и заканчивая Credit Suisse.
Минимальный депозит для открытия счёта для обычной торговли отсутствует. Для маржинальной торговли требуется минимальный баланс счёта в 2000$.
Если баланс опускается ниже 2000$, то будет осуществлена принудительная ликвидация.
Комиссии и сборы Webull
Webull предлагает возможность торговать без комиссии по более чем 5000 акциями и ETF США без каких-либо сборов за открытие или обслуживание счёта.
В настоящее время Webull не предлагает возможностей торговли опционами. Плата за программное обеспечение и обслуживание счёта не взимается.
Тем не менее, к сделкам будут применяться сборы SEC и FINRA, а также комиссия за маржинальную торговлю.
Данные о рынке США предоставляются бесплатно и в режиме реального времени. Для получения данных о международных рынках требуется платная подписка, доступная через приложение.
Банковские переводы
За исходящие внутренние банковские переводы взимается комиссия в 25$ за транзакцию.
Входящие внутренние банковские переводы облагаются комиссией в 8$ за транзакцию после бесплатного первого перевода.
Входящие проводные переводы на суммы свыше 25 000$ комиссией не облагаются.
За исходящие международные банковские переводы взимается 45$ за транзакцию.
Входящие международные банковские переводы облагаются комиссией в 14$ за транзакцию после бесплатного первого перевода.
Входящие проводные переводы на суммы свыше 25 000$ комиссией не облагаются.
Типы торговых счетов
Для работы на финансовых рынках брокер предоставляет два типа торговых счетов:
- Классический счет для частных трейдеров, торговые условия которого представлены выше.
- Счет МАМ — инвестиционный аккаунт, который позволяет управлять неограниченным количеством счетов.
Кроме того, брокер предоставляет демонстрационный счет для разных типов платформ. Доступ к подобному сервису предоставляется на 30 календарных дней. Демо-аккаунт позволяет ознакомиться с функционалом торгового терминала, опробовать работу в реальных условиях, изучить особенности трейдинга с использованием представленного сервиса.
Разоблачение: брокер мошенник?
Компания CapTrader утверждает, что является известным брокером, который появился на рынке 23 года назад. Они убеждают, что могут предоставить качественный сервис для торговли. При этом они утаивают историю создания компании, свои уникальные преимущества и другие факторы, которые могли бы помочь клиентам сделать выбор в пользу их платформы.
Веб-ресурс CapTrader состоит из блоков: инструменты, технологии, счет, тренинг. Есть также блок меню «Награды», но все, что там размещено – это пустота и какой-то номер телефона. Несмотря на то, что сайт имеет несколько языковых версий, включая русскоязычную, на русский сайт переведен крайне плохо. Так как на страницах вперемешку присутствуют фразы на немецком, английском и русском языках. К тому же, посредине экрана всплывает табличка, которую невозможно убрать.
На главной странице сайта, аферисты призывают открыть торговый счет за пару минут, чтобы уже сегодня начать торговлю фьючерсами. Остальную информацию, представленную брокером на веб-ресурсе понять сложно, так как создается впечатление, что весь текстовый контент создавался гугл-переводчиком. А сам сайт CapTrader – собственными усилиями представителей компании без помощи специалистов. Поскольку часть текста не отображается, часть текста перекрывает другую. К тому же, сайт не адаптируется под мобильные устройства. Это говорит о несерьезном подходе аферистов к своим трейдерам.
В нижней части сайта CapTrader разместили гиперссылки на Фейсбук, Твиттер, Ютуб, Джимейл, Линкидин, Инстаграм. Там они умудрились накрутить себе несколько тысяч подписчиков, среди которых несуществующие люди. Для того чтобы сформировать статус и создать впечатление востребованной компании.
Также авторы сайта пытаются не «светить» своими учредителями, поэтому на нем не упоминается ни единого имени. Представители компании тщательно скрываются и стремятся не распространять данные о первых лицах, чтобы анонимно воспроизводить все свои финансовые махинации.
Брокер CapTrader рассказывает о том, что зарегистрирован в Британии и его деятельность регулируется британской комиссией по ценным бумагам. Но в любом случае, разрешения на деятельность от Центробанка РФ у компании нет. Поэтому на территории России CapTrader функционирует нелегально.
Также сотрудники CapTrader снимают с себя всю ответственность за свои действия, слова и поступки, и говорят, что выступают всего лишь в роли посредников между трейдерами и компанией Interactive Brokers.
В нижней части сайта указано, что торговля связана с высоким уровнем риска. Красивое предупреждение о рисках торговли CFD контрактами – это очередная коммуникационная уловка, благодаря которой трейдер думает, что брокер заботится о нем. А на самом деле, компания CapTrader просто предупреждает о том, что человек будет иметь по итогу.
Клиенты компании CapTrader могут в процессе работы эксплуатировать торговый терминал Trader Workstation. Это многофункциональная площадка, которая способна поддерживать торговлю несколькими разновидностями активов, с многочисленными типами ордеров и торговых опций. Но на самом деле, аферисты предоставляют рисованные данные и несуществующие сделки, для того чтобы сливать депозиты своих клиентов и создавать видимость продуктивной работы.
Какой тариф выбрать
При подсчете есть один нюанс: комиссия за обслуживание в Interactive Brokers уменьшается на размер комиссии от сделок. То есть если вы наторговали на 0 $ комиссии, за содержание счета заплатите 10 $, а если на 6 $ — за содержание заплатите 4 $. В обоих случаях сумма составит 10 $.
Это значит, что больше 10 $ вы заплатите, только если наторговали более чем на 10 $ комиссии. Прикинем, какой объем торговли для этого нужен и какой тариф выгоднее.
Фиксированный тариф. Вспомним комиссии по акциям США: 1% от сделки, но минимум 1 $. То есть если совершить больше 10 сделок с акциями за месяц, то комиссия точно составит больше 10 $. Отсюда вывод: нужно минимизировать количество сделок.
Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:
В 99% случаев частные инвесторы с портфелем до 50 000 $ и редкими сделками тарифицируются по верхней строчке — до 300 000 акций. Если принять цену акций за 1 $, то оборот составит 300 000 $ в месяц, а это очень много. Тем более что обычно акции стоят дороже доллара.
Минимальная комиссия за ордер, то есть сделку, здесь составляет 0,35 $ — в три раза меньше, чем на фиксированном тарифе.
Но кроме этого нужно заплатить комиссию бирже — около 0,003 $ за акцию от суммы сделки, в зависимости от биржи. А еще — 0,0002 $ за акцию со сделки клирингу.
Со сделки на покупку 10 000 акций биржа и клиринг вместе возьмут 32 $.
Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.
На фиксированном тарифе она составляет 1 $, а на многоуровневом — 0,35 $. Получается, что уже с 11-й сделки на фиксированном тарифе суммарная комиссия превысит 10 $. В то время как на многоуровневом тарифе это превышение произойдет только на 29-й сделке. Поэтому для портфелей до 50 000 $ выгоднее выбирать многоуровневый тариф.
Спекуляции — не наш путь
Спекуляции — это когда инвестор зарабатывает на сиюминутных колебаниях цен. Это опасная работа: спекулянт вынужден постоянно следить за рынком, работать с кредитным плечом и сильно рисковать.
Большая часть форексов, бинарных опционов и прочих разрекламированных сервисов подталкивает инвесторов к рискованным спекуляциям: клиент стремительно теряет деньги и выходит из игры, а на его место приходят новые неопытные спекулянты. Если спекулянт не знает матчасть, он гарантированно потеряет деньги.
Это не наш путь. Мы хотим вкладывать разумно и не проводить жизнь у биржевого терминала.
Правила разумного инвестора:
- Не гнаться за быстрой прибылью — слишком высокий риск потерять деньги.
- Не торговать на новостях или ценах на нефть — слишком трудоемко и рискованно.
- Не доверять чужим советам — всё проверять лично.
- Не торговать с кредитным плечом — это лишь умножает риск. Торгуйте только собственными деньгам.
- Не пытаться заработать на падении акций — часто это кончается еще большим падением.
- Не покупать акции одной компании более чем на 15% от портфеля — риск должен быть распределен. Мой личный стандарт для портфеля акций — 10 компаний разных отраслей, плюс должен быть портфель фондов и облигаций.
Кто такой разумный инвестор
Разумный инвестор — термин из книги инвестора Бенджамина Грэма, учителя Уоррена Баффетта. Вот что он пишет:
«Единственная стратегия инвестирования, которая может обеспечить вам относительную безопасность вложений наряду с доходностью, превышающей доходность рынка, основана на оценке реальной стоимости акций компании».
Оценка стоимости — это и есть основа разумного инвестирования.
Программное обеспечение
Торговые терминалы, рекомендуемые брокером и предоставляемые бесплатно, не очень разнообразны:
Trader WorkStation (TWS) – основной терминал для компьютера, требует установки, допускает
подключение дополнительных модулей;
- Mobile TWS для устройств Apple, в т. ч. «умных» часов, показывает статистику по открытым позициям и объём доступных средств;
- WebTrader – браузерный терминал, позволяющий работать со всеми видами активов, разрабатывать и модифицировать торговые стратегии;
- IBKR Mobile – мобильное приложение для IOS и Android.
Кроме того, на платной основе предоставляются разнообразные приложения для технического анализа, прогнозирования котировок и получения торговых сигналов, управления ордерами с помощью текстовых команд и с голоса. Например, мощная торгово-аналитическая платформа Multicharts предлагается в аренду за 99$ в месяц, а с полной пожизненной лицензией – за 1497$.
Captrader проводит бесплатные вебинары. Можно подписаться на автоматическую рассылку уведомлений по электронной почте, которые будут приходить за полчаса до начала вебинара. На сайте есть ссылка на Youtube–канал брокера, но она по какой-то причине не работает. Сам канал существует, но он немецкоязычный и число его подписчиков чуть больше 3 тыс. Аналитических обзоров рынка на сайте нет, как нет и текущих экономических новостей. Актуальные рыночные данные доступны только по подписке через личный кабинет.
Осуществление сделок
Для удобства осуществления операций у многих зарубежных брокеров предусмотрены русифицированные личные кабинеты и торговые платформы. При этом выбор, в какие именно инструменты вложить средства, инвестор осуществляет самостоятельно.
Определиться помогут демо-версии торговых платформ, полностью идентичные настоящим. Такие виртуальные тренировки обычно возможны еще до начала работы с брокером. Они помогают ознакомиться с системой работы и оформления сделок конкретно этого брокера.
Стандартной для Captrader считается платформа TWS, которая используется и в Interactive Brokers. Что логично, поскольку Captrader является представляющим брокером IB и открывает счет там — однако не взимает плату за неактивность. TWS устанавливается на компьютер как обычная программа и использует для входа те же данные, что и в личный кабинет. Уже работавшим с российским квиком она может показаться непривычной, особенно компьютерная версия. Но с основными функциями разобраться нетрудно, покупка активов очень проста и делается буквально в 3-4 клика. Кстати, в терминале по умолчанию выставлена система Smart Routing, которая позволяет наиболее выгодно купить актив, сравнивая цены сразу на нескольких биржах посредством ECN-сети.
Правую панель легко настроить, добавив туда активы по своему вкусу, при этом внизу будут отображаться актуальные для выбранных вариантов новости. Предусмотрено два варианта внешнего вида: Mosaic и Классическая торговля. Также для удобства многие брокеры предоставляют подробные видео-инструкции, позволяющие быстро освоиться с торговым терминалом.
Ввод и вывод средств
Вводить деньги можно тремя способами:
- при помощи автоматического списания с кредитной карточки в рамках программы инвестиций unit-linked;
- пополнением онлайн через интернет-банк;
- банковским переводом.
А вот снятие денег осуществляется только последним способом. Ознакомиться с условиями проведений транзакций можно на официальном сайте фондового брокера.
Загрузка...
