7 лучших облигационных биржевых фондов

Рискованные инвестиции в AI

Veritone (VERI). Акция, безусловно, примечательная. С одной стороны, компания занимается исключительно технологиями, связанными с искусственным интеллектом. Решения компании продаются широкому кругу потребителей из разных областей: медиа, спортивные команды, государственные службы, электроэнергетические компании, школы. Компания полностью специализируется на искусственном интеллекте и аналогично себя позиционирует.

С другой стороны, компания интересна тем, что после первого публичного предложения в мае 2017-го года за 15,6$, она сначала выросла до 75$, то есть почти в 5 раз, а затем в течение более 2-х лет падала до 1,2$! И теперь снова пошла в активный рост. Вот такие американские горки! О чем это говорит? Отрасль искусственного интеллекта для многих сложна и непонятна, но всем она кажется перспективной

Это создает хорошие условия для возникновения пузырей и компаний пустышек, и требует от инвесторов осторожности

Blue Prism (PRSMB). Британская многонациональная корпорация. Занимается так называемым RPA (Robotic Process Automation), то есть автоматизацией роботизированных процессов. Была создана в 2001 первом году с целью улучшения эффективности организаций. С момента размещения на Лондонской фондовой бирже у акций были периоды и сильного роста, и серьезного падения, но в целом, акции Blue Prism за 4 года выросли примерно в 9 раз.

BioXcel Therapeutics (BTAI). Биофармацевтическая компания в области в неврологии и иммунологии, особенностью которой является активное применение искусственного интеллекта для разработки новых препаратов. Искусственный интеллект применяется на начальных стадиях процесса разработки. Разработанные препараты затем проверяются сотрудниками BioXcel. Компания появилась на NASDAQ только в 2018-м году, но за это время показала отличный рост акций в 4,5 раза!

CrowdStrike (CRWD). Еще одна компания из сектора “cybersecurity”. Некоторые эксперты считают, что продукция компании не имеет аналогов и верят в ее отличные перспективы. Компания также говорит об искусственном интеллекте, как о будущем сферы кибербезопасности.  

Акции CrowdStrike последние месяцы активно растут, несмотря на то, что компания все еще не вышла на чистую прибыль ни в одном квартале. И все же она к этому моменту постепенно приближается. Огромные темпы роста выручки из года в год и P/S = 43,9 делают её весьма интересной инвестицией. Мультипликатор P/E в таких случаях отходит на второй план.

Dynatrace (DT). Системы компании помогают предприятиям лучше управлять сложными IT-средами. Платформа Dynatrace базируется на использовании искусственного интеллекта. Платформа создана для того, чтобы пользователь мог модернизировать и оптимизировать IT-операции, делать свой софт быстрее. Компания котируется на бирже меньше года, но уже за этот период ее акции смогли вырасти с 25,5$ до 44$. Выручка компании растет умеренными темпами, однако беспокойство может вызвать нарастающая убыточность. Удастся ли Dynatrace преодолеть этот негативный тренд?

Также так или иначе с использованием искусственного интеллекта связаны следующие компании:

  • DocuSign (DOCU). Используют искусственный интеллект для анализа контрактов.
  • Salesforce (CRM). CRM-компания, которая часто приобретает технологические стартапы. Одним из таких приобретений стал Bonobo AI, который может автоматически анализировать звонки, тексты, чаты.
  • Match Group (MTCH). Компания применяет искусственный интеллект для улучшения алгоритмов поиска пары в приложениях для знакомств.
  • Trade Desk (TTD). Использует искусственный интеллект для поиска лучших сайтов для размещения рекламы.
  • Five9 (FIVN). Разрабатывает алгоритмы машинного обучения для помощи компаниям в автоматизации поддержки клиентов.
  • Tencent Holdings Limited. Китайская инвестиционная холдинговая компания. Одна из крупнейших в мире венчурных инвестиционных компаний. Логично, что одним из важных направлений их инвестиций является искусственный интеллект.
  • Visa (V) и Mastercard (MA). Искусственный интеллект используется компаниями для обнаружения финансовых преступлений.

Новости

Invesco International Corporate Bond ETF (PICB)

Хотя облигации, выпущенные американскими корпорациями и государственными структурами, являются востребованными инструментами, они не являются единственным вариантом инвестирования в доход. Фонд Invesco предлагает диверсифицированный способ инвестирования в международные корпоративные облигации.

Это такие компании с устойчивым финансовым положением, как американские голубые фишки, британский финансовый гигант Lloyd’s Banking Group (LYG) и фармацевтическая компания GlaxoSmithKline (GSK).

Портфель фонда состоит из более чем 430 отдельных облигаций и представляет собой отличный способ добавить некоторую географическую диверсификацию в свой портфель. Однако стоит отметить, что более низкие процентные ставки означают снижение общей доходности этих облигаций.

Текущая доходность: 1,5%.

Искусственный интеллект для IT-гигантов

 Действительно, если мы скажем, что Amazon, , , Apple, Microsoft, Netflix занимаются развитием искусственного интеллекта, инвестируют в него, то мы точно не ошибемся. Давайте рассмотрим, чем именно занимаются эти компании в интересующей нас области.

Amazon действительно отличается своей инновационностью, технологичностью. Компания Джефа Безоса применяет искусственный интеллект почти везде: прогнозирование спроса на продукцию, оптимизация логистики, улучшение качества поиска, улучшение голосового помощника.

Также Амазон лидирующий поставщик облачных услуг по машинному обучению. Amazon инвестирует большие деньги, чтобы оставаться в быстрорастущей отрасли AI на передовой.

Искусственный интеллект для имеет также огромное значение. Здесь он применяется, как и в случае с Amazon, для улучшения качества поиска, распознавания человеческой речи. Также важными областями для ИИ являются технологии беспилотного управления, оценка стоимости рекламы, софт для персональной помощи и многие другие.

также активно использует технологии искусственного интеллекта. В самой крупной социальной сети ИИ применяются для автоматического поиска неприемлемых и оскорбительных высказываний и поддельных новостей, а также для составления более подходящей фид-ленты.

Facebook имеет доступ к огромному количеству данных пользователей сети, которые меняются в реальном времени, что дает компании большое преимущество в исследованиях данных.

Компания Apple также не отстает в этой гонке за искусственным интеллектом. Большую часть выручки компании приносят продажи iPhone. И, казалось, для Apple необходимости в применении искусственного интеллекта нет. Однако технологический гигант за последние 10 лет уже приобрел более 20 компаний, связанных с искусственным интеллектом.

ИИ Apple нужен, в отличие от Facebook и Google не для продаж, а для введения новых функций в свою продукцию. Интересным смотрится сочетание искусственного интеллекта с CarPlay, приложениями Apple Watch и платформой для дополненной реальности ARKit.

Netflix также пользуется преимуществами искусственного интеллекта для ряда задач. Искусственный интеллект помогает Netflix лучше подбирать для подписчиков контент, выбирать самое удачное время для запуска фильма или сериала, использовать правильную стратегию продажи продукции, определять качество трансляции и схему загрузки серверов.

Активно развивается в области ИИ и Microsoft. Тут важную роль играет облачная платформа Azure. Работоспособность Microsoft Azure обеспечивается глобальной сетью датацентров.

Инструменты, базирующиеся на этой платформе, используются в медицине, робототехнике, видеоиграх (в перспективе) и многих других областях. Также Microsoft в 2015-м году инвестировала в OpenAI.

Все эти технологические гиганты инвестируют в искусственный интеллект и технологии, связанные с ним. У перечисленных компаний применение ИИ направлено на разные области, но все они так или иначе извлекают выгоду из использования искусственного интеллекта.

Этот тренд продолжит набирать оборот, поскольку ИИ в будущем, скорее всего, будет пронизывать все стороны нашей жизни, оптимизировать все окружающие нас процессы. Представленные крупные IT-компании – это хороший выбор для достаточно консервативного инвестора, но они вряд ли смогут показать кратный рост, так как их капитализация уже огромна, а они сами слишком известны и популярны у инвесторов. Кроме того, искусственный интеллект не является их основной сферой деятельности.

Также мы не будем разбирать, какая из акций Amazon, Google, Facebook, Apple, Microsoft или Netflix выглядит привлекательнее с точки зрения финансовой части. Эти компании проанализированы тысячи раз, материалов на эту тему много, а их сравнение достаточно трудная задача.

Мы решили представить вам еще несколько небольших списков акций, которые могут быть интересы для инвесторов с разными предпочтениями.

Подводим итоги

Покупка акций FAANG и других лидеров IT-рынка – это не универсальный рецепт гарантированного получения прибыли. Их котировки способны проседать так же, как и у любых других компаний. Это может быть обусловлено теми же самыми причинами: например, выходом отчета, не оправдавшего ожидания инвесторов. Поэтому выбирать эмитентов для инвестиций следует на основе их тщательного анализа по нескольким мультипликаторам. Но и считать данную сферу пузырем – большое заблуждение. Даже Уоррен Баффет, долгое время принципиально избегавший этого сектора, признал свою ошибку.

Всем профита!

30.04.2020

Ссылка на основную публикацию